Структура документа
View explanations
Связанный документы
Отметки документа
Консолидированный публикации
Вернуться назад | О Национальном банке Грузии | |
|---|---|
| Номер документа | 1676 |
| Издатель документа | Парламент Грузии |
| Дата издания | 24/09/2009 |
| Тип документа | Органический закон Грузии |
| Источник опубликования, дата | Законодательный Вестник Грузии-ЗВГ, 29, 12/10/2009 |
| Регистрационный код | 220.010.000.04.001.003.616 |
| Консолидированный публикации | |
Консолидированная версия (20/03/2015 - 03/09/2015)
О Национальном банке Грузии
Глава I
Общие положения
Статья 1. Национальный банк Грузии
1. Национальный банк Грузии (далее – Национальный банк) является Центральным банком Грузии, банком банков, банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии. Он является юридическим лицом публичного права. Национальный банк в своей деятельности руководствуется Конституцией Грузии, настоящим Органическим законом, законодательством Грузии и основывается на принятых в международной банковской практике правилах и навыках. Он вправе самостоятельно заключать договоры, приобретать движимое и недвижимое имущество, владеть и распоряжаться им, выступать в качестве истца и ответчика, самостоятельно выполнять возложенные на него функции.
2. (23.03. 2010 N 2828)
3. Учредитель Национального банка – высший представительный орган Грузии.
4. Место нахождения Национального банка – город Тбилиси.
Статья 2. Разъяснение терминов
Термины, использованные в настоящем Законе, имеют следующие значения:
а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, компания по управлению активами, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, микрофинансовая организация, учредитель негосударственной пенсионной схемы, страховая брокерская компания, подотчетное предприятие, квалифицированный кредитный институт, лицо, осуществляющее денежные отправления, пункт обмена валют;(20.03.2013 N353)
б) финансовый сектор – совокупность представителей финансового сектора;
в) коммерческий банк – лицензированное Национальным банком юридическое лицо, которое получает депозиты и с их использованием от своего имени осуществляет банковскую деятельность, определенную законодательством Грузии;
г) целевой показатель инфляции – показатель инфляции, достигаемый Национальным банком;
д) официальный обменный курс – установленный Национальным банком обменный курс в отношении различных валют, применяемый для бухгалтерских и иных официальных целей;
е) государственный займ – определенный Законом Грузии «О государственном долге» государственный долг Грузии и выданные по кредитам государственные гарантии Грузии;
ж) депозит – денежные средства или иные платежные средства, внесенные лицом в коммерческий банк или небанковское депозитное учреждение, на которые право собственности приобретает коммерческий банк либо небанковское депозитное учреждение. Средства, полученные взамен электронных денег, не являются депозитом; (25.05.2012 N6305)
з) денежные знаки – банкноты и монеты, выпущенные Национальным банком и учреждениями-эмитентами другой страны в виде законных средств оплаты;
и) поддельные денежные знаки – изготовление мошенническим, незаконным путем банкноты и монеты, а также фальсифицированные денежные знаки, на которых обнаруживается след номинальной переделки;
к) эмиссия – выпуск в обращение банкнот и монет лари или ценных бумаг;
л) репродуцирование – изготовление изображения эмитированных Национальным банком банкнот и монет полностью или их частей в какой-либо материальной либо нематериальной форме, в том числе – элементов, цвета, размеров, символов их индивидуального дизайна или в измененном виде, которое может быть похожим на настоящие денежные знаки или создавать впечатление настоящих денежных знаков;
м) нумизматическая ценность – предназначенные для реализации или на экспонаты, репродуцированные Национальным банком банкноты и монеты лари, а также банкноты и монеты, изъятые из обращения или эмиссия которых не осуществилась из-за несоответствующих характеристик, а также исторические банкноты и монеты, их копии; (1.07.2011N 5001)
н) кредит – любое обязательство, связанное с выдачей денежных средств на началах возвращаемости, ценности, обеспеченности и срочности;
о) клиринг (клиринговый договор) – система безналичного расчета, основанная на взаимозачете требований и обязательств и применяемая как внутри страны, так и в международных расчетах;
п) спотовая операция – сделка, расчет по которой осуществляется в течение 2 банковских дней со дня заключения сделки;
р) форвардная операция – сделка, расчет по которой осуществляется в течение большего периода, чем 2 банковских дня, со дня заключения сделки;
с) своп – сделка о купле или продаже иностранной валюты с предварительно оговоренными условиями о ее дальнейшей продаже либо дальнейшем выкупе;
т) фискальный агент – лицо, поддерживающее осуществление государственной фискальной политики путем организации платежной системы и обращения ценных бумаг, представляющее государство в отношениях с центральными банками других стран и международными финансовыми организациями;
у) административные и капитальные расходы – все расходы, кроме тех расходов, которые прямо связаны с осуществлением денежно-кредитной и валютной политики и обеспечением экономики наличными деньгами;
ф) статистика финансового сектора Грузии – статистика, отражающая финансовые активы и обязательства национальной экономики, а также запасов и потоков финансовых и нефинансовых активов и обязательств финансовых корпораций;
х) лицо – физическое или юридическое лицо, а также предусмотренное законодательством Грузии организационное образование, не являющееся юридическим лицом;
ц) небанковское депозитное учреждение – юридическое лицо, не являющееся коммерческим банком и уполномоченное на получение депозитов и осуществление с их применением от своего имени части банковской деятельности, определенной законодательством Грузии;
ц1) квалифицированный кредитный институт – юридическое лицо, признанное таковым Национальным банком, которое в соответствии с настоящим Законом получает средства от физических лиц и из привлеченных средств выдает займы; (25.05.2012 N6320)
ч) временный банк – в особых случаях в целях стабильности банковской системы и безопасности депозитов банк, специально и временно созданный Национальным банком;
ш) контроль – прямо или косвенно, непосредственно либо совместно с другими оказание сильного влияния путем использования акций (доли, пая) с правом голоса или иным путем;
щ) контролирующее лицо – лицо, осуществляющее контроль;
ы) член семьи – супруг (супруга), несовершеннолетний сын (дочь) и пасынок (падчерица) лица, а также постоянно проживающее с ним лицо;
э) близкий родственник – лицо, имеющее родственную связь, которое согласно Гражданскому кодексу Грузии числится из круга законных наследников I и II очереди;
ю) публичный регистр – ведомственный публичный реестр Национального банка, в котором осуществляются учет и систематизация правовых актов Национального банка;
я) статистика внешнего сектора – статистика платежного баланса, международного инвестиционного положения, внешнего долга и официальных международных резервов;
я1) инфляция – изменение индекса цен потребительской корзины, опубликованное официальным органом, ведущим статистику цен;
я2) резервные деньги – эмитированные Национальным банком наличные деньги (не включая остаток средств в кассе Национального банка), средства, имеющиеся у коммерческого банка (в том числе - средства банка с отозванной лицензией) на счетах в национальной валюте в Национальном банке;
я3) свободная индустриальная зона – зона, созданная в соответствии с Законом Грузии «О свободной индустриальной зоне»;
я4) пункт свободной торговли – зона таможенного контроля, для деятельности которой обязательно разрешение, выданное Службой доходов, и в которой разрешается продажа любых товаров без осуществления тарифных мероприятий, кроме товаров, ввоз в Грузию и вывоз из Грузии или продажа которых на территории Грузии запрещена. (27.03. 2012 N5946)
Статья 3. Задачи и функции Национального банка
1. Основной задачей Национального банка является обеспечение стабильности цен.
2. Национальный банк должен обеспечивать стабильность и прозрачность финансовой системы и должен содействовать стойкому экономическому росту в стране, если имеется возможность не создавать угрозу выполнению его основной задачи.
3. Функции Национального банка:
а) разрабатывать и осуществлять денежно-кредитную и валютную политику в соответствии с основными направлениями, определенными Парламентом Грузии;
б) осуществлять надзор за финансовым сектором;
в) обеспечивать функционирование денежно-кредитной системы;
г) владеть, хранить официальные международные резервы и распоряжаться ими;
д) быть банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии;
е) обеспечивать безопасное, устойчивое и эффективное функционирование платежных систем; (25.05.2012 N6305)
ж) осуществлять эмиссию денежных знаков Грузии;
з) в соответствии с международными стандартами и методологиями вести и распространять статистику финансового и внешнего секторов страны;
и) (29.05.2014 N2465)
к) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.
Статья 4. Независимость Национального банка
1. Национальный банк в своей деятельности независим. Законодательные, исполнительные и иные органы не вправе вмешиваться в его деятельность или осуществлять мониторинг, кроме случаев, предусмотренных Конституцией Грузии и настоящим Органическим законом.
2. Национальный банк экономически независим и все расходы обеспечивает за счет собственных средств. Национальный банк не несет ответственности за обязательства Грузинского государства. Грузинское государство не несет ответственности за обязательства Национального банка, кроме случаев, предусмотренных настоящим Органическим законом.(23.03. 2010 N 2828)
3. Национальный банк, его активы, имущество и доходы, а также осуществленная им деятельность и операции освобождаются от всех видов государственных налогов, государственных платежей, сборов и государственной пошлины.(10.04.2012 N6017)
Статья 5. Международное сотрудничество
1. Национальный банк в пределах своей компетенции представляет Грузию на международных совещаниях, во всех советах и организациях.
2. Национальный банк в пределах своей компетенции сотрудничает с надзорным органом соответствующего финансового сектора другой страны. Такое сотрудничество может охватывать обмен информацией между Национальным банком и надзорным органом соответствующего финансового сектора другой страны при условии, что указанный орган будет соблюдать конфиденциальность полученной таким путем информации.
3. Национальный банк вправе оказывать банковские услуги правительству, центральному банку и денежно-кредитным органам другого государства, а также международной организации, членом которой является сам Национальный банк или Грузия.
4. Национальный банк как представитель Грузии вправе брать обязательства и производить операции, связанные с участием Грузии в работе международных организаций.
Глава II
Организация Национального банка и управление им
Статья 6. Организация Национального банка
1. Национальный банк – единая централизованная система. (29.05.2014 N2465)
2. Национальный банк на основании настоящего Органического закона определяет правила формирования, функционирования и отмены структурной единицы.
Статья 7. Управление Национальным банком
1. Высшим органом Национального банка является Совет Национального банка, состоящий из 7 членов. Если число членов Совета Национального банка меньше 4, Совет Национального банка неправомочен выполнять свои функции. В этом случае вакансия должна быть восполнена не позднее 2 месяцев с момента наступления этого факта.
2. Члены Совета Национального банка являются гражданами Грузии или иностранного государства, профессионалами в области экономики и финансов или другой соответствующей отрасли и отличаются честностью. В составе членов Совета Национального банка число профессионалов другой соответствующей отрасли (кроме экономики и финансов) не должно превышать двух.(10.04.2012 N6017)
3. Председателем Совета Национального банка является Президент Национального банка. В состав Совета Национального банка, кроме Председателя Совета, входят два вице-президента и другие члены Национального банка.
4. Членов Совета Национального банка по представлению Президента Грузии избирает Парламент Грузии на 7-летний срок большинством списочного состава членов Парламента Грузии.
5. Отставка члена Совета Национального банка возможна только в соответствии со статьей 64 Конституции Грузии, решением Парламента Грузии.
6. Допускается повторное избрание члена Совета Национального банка. В случае досрочного прекращения полномочий члена Совета Национального банка вместо него избирается новый член Совета Национального банка на полный срок полномочий члена Совета Национального банка.
7. Президента Национального банка по представлению Совета Национального банка, а вице-президентов – по представлению Президента Национального банка из числа членов Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Президент Грузии.
8. Президент Национального банка освобождается от должности:
а) если он более не является членом Совета Национального банка;
б) если он утратил право занимать должность члена Совета Национального банка в соответствии со статьей 13 настоящего Органического закона;
в) если он не может исполнять свои обязанности по состоянию здоровья;(20.03.2015 N3359)
г) в случае его смерти.
9. В порядке, указанном в пункте 8 настоящей статьи, освобождаются от должности вице-президенты Национального банка.
10. Члены Совета Национального банка, кроме Президента и вице-президентов Национального банка, не являются публичными служащими.
Статья 8. Совет Национального банка
Совет Национального банка осуществляет высшее руководство и надзор за деятельностью Национального банка.
Статья 9. Полномочия Совета Национального банка
Совет Национального банка правомочен:
а) рассматривать и утверждать основные принципы управления и распоряжения международными резервами;
б) устанавливать порядок определения официального обменного курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;
в) утверждать бюджет административных и капитальных расходов Национального банка;
г) создавать резервы специального назначения;
д) рассматривать, утверждать и представлять Парламенту Грузии отчет о годовой деятельности и финансовую отчетность Национального банка;
е) издавать правовые акты;
ж) определять основные направления надзора и регулирования деятельности финансового сектора;
з) утверждать организационную структуру Национального банка и Положение о нем;
и) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.
Статья 10. Определение дополнительных вознаграждений членов Совета Национального банка
Размер дополнительных вознаграждений членов Совета Национального банка не может быть меньше средней зарплаты, имеющейся в Национальном банке, и его определяет Президент Грузии.
Статья 11. Отставка члена Совета Национального банка
1. Член Совета Национального банка может уйти в отставку с должности, если он по этому поводу письменно обратится с заявлением к Председателю Парламента Грузии не позднее 2 месяцев до отставки.
2. Член Совета Национального банка считается ушедшим в отставку с даты, указанной в заявлении.
Статья 12. Заседание Совета Национального банка
1. Заседание Совета Национального банка ведет Президент Национального банка, а в его отсутствие – исполняющий обязанности Президента.
2. Заседание Совета Национального банка, как правило, созывает Президент Национального банка или исполняющий его обязанности. Созыв заседания допускается также в любое время на основании письменного требования двух членов Совета Национального банка.
3. Каждый член Совета Национального банка имеет право на один голос. Заседание правомочно, если в нем участвует более половины членов Совета Национального банка, одним из которых должен быть Президент Национального банка или исполняющий его обязанности.
4. Решение Совета Национального банка принимается простым большинством голосов членов, присутствующих на заседании Совета Национального банка. Право голоса имеет только член – участник заседания. В случае равного деления голосов решающим является голос Президента Национального банка, а в случае его отсутствия – голос исполняющего обязанности Президента Национального банка.
5. Правила и процедуры проведения заседания Совета Национального банка определяет Совет Национального банка.
6. Заседание Совета Национального банка проводится хотя бы раз в квартал.
7. Заседание Совета Национального банка может проводиться посредством электронной коммуникации.
8. Совет Национального банка может принимать решение об объявлении заседания закрытым.
Статья 13. Несовместимость интересов члена Совета Национального банка
1. Член Совета Национального банка, кроме Президента и вице-президентов Национального банка, одновременно не может быть: публичным служащим, руководителем юридического лица, сотрудником финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.
2. Президент и вице-президенты Национального банка являются публичными служащими.
3. Член Совета Национального банка и члены его семьи не вправе быть партнерами представителя финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.
Статья 14. Дальнейшая служба члена Совета Национального банка
1. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев запрещается работать в финансовом секторе Грузии.
2. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев сохраняются имеющиеся должностные оклады.
Статья 15. Правомочия Президента Национального банка
1. Президент Национального банка:
а) руководит деятельностью Национального банка;
б) представляет Национальный банк с третьими лицами;
в) назначает на должность и освобождает от должности служащих Национального банка;
г) распределяет функции между Президентом и вице-президентами Национального банка, а также между чиновниками Национального банка;
д) уполномочен присутствовать на заседании Правительства Грузии без права голоса;
е) определяет штатное расписание и размер должностных окладов служащих Национального банка, а также размер дополнительных процентных ставок всех видов;
е1) определяет единый порядок делопроизводства в Национальном банке;(1.07.2011 N 5001)
ж) издает правовые акты;
з) создает совещательные и консультационные органы (комитет, комиссия);
и) выполняет иные функции, определенные настоящим Органическим законом.
2. В случае отсутствия Президента Национального банка его обязанности исполняет один из вице-президентов.
Статья 16. Комитет Национального банка по надзору за финансовым сектором
1. Президент Национального банка приказом создает Комитет Национального банка по надзору за финансовым сектором. Членами Комитета Национального банка по надзору за финансовым сектором являются: Президент Национального банка, соответствующий вице-президент, руководители соответствующей структурной единицы Национального банка. Решением Президента Национального банка членами Комитета по надзору за финансовым сектором могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица.
2. Функцией Комитета по надзору за финансовым сектором является разработка и осуществление надзора за деятельностью финансового сектора и политики регулирования.
3. Комитет по надзору за финансовым сектором правомочен:
а) рассматривать и разрабатывать правовые акты, связанные с финансовым надзором и регулированием;
б) рассматривать замечания представителей финансового сектора по поводу мероприятий, проведенных соответствующей структурной единицей Национального банка.
4. Решение Комитета по надзору за финансовым сектором в виде рекомендации подается Президенту Национального банка, а Национальный банк на основании окончательного решения Президента издает правовые акты.
Статья 17. Комитет Национального банка по монетарной политике
1. Президент Национального банка приказом создает Комитет Национального банка по монетарной политике. Членами Комитета по монетарной политике являются: Президент Национального банка, два вице-президента, руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению Президента Национального банка членами Комитета по монетарной политике могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица.
2. Функцией Комитета по монетарной политике являются разработка и осуществление денежно-кредитной и валютной политики.
3. Комитет по монетарной политике правомочен:
а) разрабатывать денежно-кредитную и валютную политику страны;
б) определять правила открытого рынка и других денежно-кредитных и валютных операций, эмиссии и обращения собственных ценных бумаг, расчета и соблюдения минимальных резервных требований;
в) устанавливать процентные ставки на займовые, депозитные и другие денежно-кредитные операции Национального банка, кроме займа последней инстанции;
г) определять нормы минимальных резервных требований;
д) выполнять иные функции, связанные с монетарной и валютной политикой.
4. Решение о монетарной политике Комитета по монетарной политике должно основываться на сохранении целевых показателей инфляции в среднесрочный период и решающим не должно быть достижение таких краткосрочных целей, которые могут оказывать отрицательное влияние на стабильность цен в среднесрочный период.
5. Решение Комитета по монетарной политике в виде рекомендации предоставляется Президенту Национального банка, а на основании окончательного решения Президента Национальный банк издает правовые акты.
Статья 18. Внутриаудиторская служба Национального банка
1. Начальника внутриаудиторской службы Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка большинством голосов членов – участников заседания. Начальник внутриаудиторской службы назначается на 7-летний срок. Он может быть назначен и на повторный срок.
2. Начальник внутриаудиторской службы может уйти в отставку, о чем не позднее чем за один месяц он должен сообщить Президенту Национального банка.
3. Функции внутриаудиторской службы:
а) осуществлять периодический аудит систем и операций внутреннего контроля Национального банка;
б) в целях представления доклада Совету Национального банка составлять отчет о проделанной работе и разрабатывать рекомендации о бюджетных и бухгалтерских процедурах и системах внутреннего контроля;
в) проводить аудиторские проверки периодических финансовых отчетностей Национального банка и связанных с ними документов.
Статья 19. Оплата труда персонала Национального банка
1. Размер оплаты труда чиновников Национального банка должен соответствовать уровню оплаты труда, существующей в банковской системе Грузии. Размер оплаты труда внештатных служащих определяется на договорной основе.
2. Размеры должностных окладов, надбавок и других платежей, подлежащих выплате Национальным банком, не должны касаться чистого дохода Национального банка.
Статья 20. Профессиональная тайна и несовместимость интересов
1. Действующий или бывший член Национального банка, сотрудник либо аудитор Национального банка не имеют права допускать неправомочных лиц к конфиденциальной информации, а также права разглашать, распространять или использовать такую информацию в личных целях. (29.05.2014 N2465)
2. (29.05.2014 N2465)
3. Сведения о счетах или(и) операциях физических и юридических лиц, о третьих лицах могут быть предоставлены только на основании решения суда.
4. Сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи, выдаются лицам, уполномоченным на исполнение актов, подлежащих исполнению в соответствии с Законом Грузии «Об исполнительных производствах» в процессе их исполнения.
5. Любая информация, имеющаяся в Национальном банке, исходя из целей монетарной политики, стабильности статистического или(и) финансового сектора решением Совета Национального банка может быть объявлена конфиденциальной на определенный разумный срок. Перечень такой информации, срок ограничения и порядок выдачи определяет Совет Национального банка.
6. Президент Национального банка, вице-президенты Национального банка и сотрудники структурных единиц Национального банка, которые на основании настоящего Органического закона осуществляют надзор за финансовым сектором, не вправе быть сотрудниками представителей финансового сектора или связанного с ними юридических лиц, прямыми либо косвенными владельцами доли, членами наблюдательного совета или директората. Если член семьи или близкий родственник сотрудника структурной единицы Национального банка, осуществляющего на основании настоящего Органического закона надзор за финансовым сектором, является владельцем более 10 процентов доли находящегося под надзором Национального банка и регулируемого Национальным банком лица, или связанного с ним другого лица, членом наблюдательного совета или директората, об этом письменную заявку он должен представить Национальному банку в порядке, установленном Национальным банком. Они также не вправе участвовать в решении вопросов, связанных с таким лицом. Сотруднику Национального банка не может быть поручено осуществлять надзор за таким лицом, владельцем доли, членом наблюдательного совета или директората, в котором является член его семьи или близкий родственник.
7. Сотрудник Национального банка не вправе путем использования своего служебного положения получать какие-либо имущественные блага или льготы от находящегося под надзором Национального банка и регулируемого Национальным банком лица, или связанного с ним другого лица, от своего имени либо от имени любого другого лица, с которыми он связан близкими родственными, служебными или финансовыми отношениями.
8. Член Совета Национального банка, а также сотрудник Национального банка обязаны в порядке, установленном Национальным банком, сообщать Национальному банку, об их займовом либо другом материальном обязательстве или обязательстве членов их семей как физических лиц в отношении представителя финансового сектора, которое в сумме превышает 10000 лари. (29.05.2014 N2465)
Глава III
Финансовые положения
Статья 21. Капитал Национального банка
1. Капитал Национального банка состоит из уставного капитала и общего резервного фонда.
2. Уставный капитал Национального банка составляет 15,000,000 лари.
3. Источником роста уставного капитала Национального банка является чистая прибыль.
Статья 22. Общий резервный фонд Национального банка
1. Общий резервный фонд Национального банка образуется из годовой чистой прибыли в соответствии с распределением, данным в статье 25 настоящего Органического закона.
2. Использование общего резервного фонда Национального банка допускается только для покрытия чистого убытка Национального банка.
3. В целях содействия стабильности и прозрачности финансовой системы, а также устойчивого экономического роста в стране, Совет Национального банка правомочен принимать решение о распределении сумм, имеющихся в резервном фонде.(1.12. 2009 N 2186)
Статья 23. Специальные резервы Национального банка
1. Решением Совета Национального банка из чистой прибыли Национального банка могут образоваться:
а) резерв для покрытия ожидаемого убытка из-за изменения курса национальной валюты по отношению к курсу иностранных валют;
б) резерв для покрытия убытка, вызванного изменением цены активов;
в) другие специальные резервы.
2. Специальные резервы используются для покрытия соответствующего убытка.
Статья 24. Исчисление чистой прибыли Национального банка
К каждому финансовому году чистая прибыль Национального банка исчисляется по международным стандартам бухгалтерского учета и международным стандартам финансовой отчетности как сумма нереализованной чистой прибыли или убытка, полученная в результате чистой операционной прибыли или убытка и переоценки. Чистая операционная прибыль или убыток образуется из суммы дохода за расчетный год путем вычета текущих расходов, предназначенных на ведение основной деятельности.
Статья 25. Распределение чистой прибыли Национального банка
Если Национальный банк после завершения финансового года имеет чистую прибыль, она должна распределяться в следующей последовательности:
а) если чистая прибыль состоит из чистой операционной прибыли и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, нереализованная прибыль, вызванная переоценкой, направляется в соответствующий специальный резерв переоценки. Если в чистую прибыль включен нереализованный убыток переоценки, он компенсируется из счета резерва переоценки. Если чистая прибыль состоит из чистого операционного убытка и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, чистая прибыль направляется в соответствующий специальный резерв переоценки;
б) суммой, оставшейся от чистой прибыли, должен восполняться общий резервный фонд Национального банка до тех пор, пока его объем не достигнет 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года. Совет Национального банка правомочен принимать решение о восполнении суммой, оставшейся от чистой прибыли, общего резервного фонда Национального банка в объеме меньше 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года;(1.12.2009 N 2186)
в) чистая прибыль, оставшаяся за финансовый год, должна перечисляться на счет Министерства финансов Грузии в 6-месячный срок после завершения финансового года Национального банка.
Статья 26. Распределение чистого убытка Национального банка
1. Если Национальный банк за любой финансовый год понесет чистый убыток, он распределяется следующим образом:
а) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, сумма чистого операционного убытка начисляется на общий резервный фонд и сумма нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, распределяется на счета резерва переоценки. Если счета резерва переоценки в результате распределения такого вида станут отрицательными, отрицательный остаток распределяется в общий резервный фонд;
б) если чистый убыток состоит из суммы, полученной от чистой операционной прибыли и еще большего чистого убытка от нереализованной переоценки, убыток от переоценки компенсируется из счетов резерва переоценки. Оставшийся убыток перераспределяется в общий резервный фонд;
в) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и чистой нереализованной прибыли от переоценки, убыток начисляется на общий резервный фонд;
г) если после указанного распределения капитал Национального банка будет меньше уставного капитала, для покрытия имеющегося дефицита (для восполнения уставного капитала Национального банка) Министерство финансов Грузии передает Национальному банку в собственность обращающиеся (рыночные) государственные долговые обязательства на представителя на срок и условия, аналогичные сроку и условиям других государственных ценных бумаг.
2. Министерство финансов Грузии ценные бумаги, определенные подпунктом «г» пункта первого настоящей статьи, должно выпускать, безусловно, в 5-месячный срок после завершения финансового года Национального банка. Указанные ценные бумаги после их выпуска должны быть отражены в государственном бюджете Грузии.
Глава IV
Денежно-кредитные функции и операции Национального банка
Статья 27. Собственные ценные бумаги Национального банка
Национальный банк правомочен в целях осуществления денежно-кредитной политики выпускать собственные ценные бумаги в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.
Статья 28. Операции на открытом рынке
Национальный банк при осуществлении денежно-кредитной политики правомочен производить операции на открытом рынке путем прямого приобретения или продажи государственных ценных бумаг и выпущенных Национальным банком ценных бумаг либо на условиях их дальнейшего отчуждения или выкупа (операции репо и обратного репо).
Статья 29. Минимальные резервные требования
1. Национальный банк правомочен для коммерческих банков и небанковских депозитных учреждений устанавливать минимальные резервные требования, которые определяются процентным соотношением к привлеченным средствам и по решению Национального банка могут подлежать обязательному хранению в Национальном банке.
2. Нормы минимальных резервных требований, порядок их исчисления и соблюдения, а также санкции за их нарушение устанавливает Национальный банк. Денежный штраф, наложенный в виде санкции за нарушение норм минимальных резервных требований, направляется в государственный бюджет Грузии.
3. Если минимальные резервные требования размещены в Национальном банке, он может принимать решение об уплате процентов за сумму минимальных резервных требований.
Статья 30. Дисконтные операции Национального банка
1. Национальный банк правомочен путем покупки ценных бумаг Правительства Грузии и Национального банка производить дисконтные операции с коммерческими банками и небанковскими депозитными учреждениями в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.
2. Национальный банк правомочен по своему усмотрению отчуждать приобретенные дисконтными операциями закупленные ценные бумаги.
Статья 31. Займовые и депозитные операции (23.03.2010 N 2828) Национального банка
1. Национальный банк в порядке и на условиях, установленных Национальным банком, может выдавать кредиты коммерческим банкам и небанковским депозитным учреждениям, у которых открыты счета в Национальном банке с соответствующим обеспечением.
2. Перечень активов, подлежащих использованию для обеспечения кредита, утверждает Совет Национального банка.
3. Национальный банк правомочен получать депозиты в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.
Статья 32. Счета коммерческих банков, небанковских депозитных учреждений и других финансовых институтов в Национальном банке (25.05.2012 N6305)
Национальный банк правомочен иметь счета коммерческих банков, небанковских депозитных учреждений и участников значительной системы и получать от них депозиты в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.».
Статья 33. Кредитор последней инстанции
1. Кроме разрешенных статьей 31 настоящего Органического закона займов, Национальный банк вправе предоставлять коммерческому банку займ последней инстанции.
2. Срок займа последней инстанции, определенной пунктом первым настоящей статьи, не должен превышать 3 месяцев, процентная ставка не должна быть меньше процентных ставок, установленных Национальным банком для однодневного займа, и он должен быть обеспечен активами, указанными в статье 31 настоящего Органического закона.(23.03. 2010N 2828)
3. В особых случаях, когда создается угроза стабильности финансовой системы страны, решением Совета Национального банка допускается предоставление более долгосрочного и необеспеченного займа с другой процентной ставкой.
4. Совет Национального банка в соответствии с настоящим Органическим законом определяет правила и условия предоставления займа последней инстанции.
Статья 331. Информационное обеспечение выполнения денежно - кредитных и статистических функций Национального банка (1.07.2011 N5001)
1. В целях информационного обеспечения выполнения денежно-кредитных и статистических функций Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора статистическую и бухгалтерскую отчетность, необходимую для ведения монетарной, финансовой статистики и статистики внешнего сектора, а также иную необходимую информацию.
2. Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора предоставления конфиденциальной информации для выполнения статистических функций эксклюзивно.
Глава V
Платежные средства
Статья 34. Денежная единица
1. Денежная единица Грузии – лари. Лари состоит из 100 тетри.
2. Лари является единственным законным платежным средством на территории Грузии, кроме свободных индустриальных зон, пунктов свободнойторговли или (и) случаев, определенных Национальным банком Грузии. (1. 07.2011N 5001)
3. Выпущенные Национальным банком в обращение или реализованные банкноты и монеты лари представляют безусловное обязательство Национального банка с номинальной стоимостью, кроме банкнотов и монет, изъятых из обращения или (и) относящихся к нумизматической ценности.(1. 07.2011N 5001)
Статья 35. Эмиссия
1. Только Национальный банк имеет право на изготовление банкнот и монет лари как для обращения, так и для коллекционных или (и) иных нужд, и на осуществление их эмиссии на территории Грузии. Владельцем авторских прав на банкноты и монеты лари является Национальный банк. (23.03. 2010N 2828)
2. Номинал, размер, вес, количество, оформление, материал и другие характеристики банкнот и монет лари определяет Совет Национального банка.
3. В случае изменения дизайна, материала банкноты и монеты существующего номинала лари или (и) нанесенного на них года либо введения нового номинала лари их выпуск в обращение осуществляется решением Совета Национального банка.
4. Эмиссия банкнот и монет лари непосредственно для покрытия дефицита Государственного бюджета Грузии запрещается.
5. Национальный банк имеет право на реализацию банкнот и монет лари, а также нумизматических ценностей как внутри страны, так и за ее пределами. (23.03. 2010N 2828)
6. Правила изготовления и реализации банкнот и монет лари устанавливает Совет Национального банка. (23.03. 2010N 2828)
7. Критерии годности банкнот и монет лари и правила их приема и обмена устанавливает Совет Национального банка.
Статья 36. Хранение и уничтожение денежных знаков и других ценностей
1. Национальный банк обеспечивает надежное хранение как денежных знаков, так и оригинальных материалов, необходимых для изготовления банкнот и монет лари и других ценностей.
2. Только Национальный банк обеспечивает уничтожение банкнот и монет лари и оригинальных материалов, необходимых для их изготовления.
3. Порядок уничтожения банкнот и монет лари или их дальнейшего применения устанавливает Совет Национального банка.
Статья 37. Изъятие из обращения банкнот и монет лари и их замена
1. Национальный банк вправе изъять из обращения и заменить эмитированные банкноты и монеты лари.
2. Порядок изъятия из обращения банкнот и монет лари и их замены устанавливает Совет Национального банка.
3. После окончания срока замены банкнот и монет лари, установленного Советом Национального банка, банкноты и монеты лари, подлежащие замене, как законное платежное средство прекращают действие.
Статья 38. Запас денежных знаков и план эмиссии
Национальный банк непосредственно контролирует запас наличных денег, составляет план их эмиссии, обеспечивает экономику Грузии банкнотами и монетами лари.
Статья 39. Поддельные денежные знаки и репродуцирование денежных знаков
1. Подделка денежных знаков запрещается и наказывается по закону.
2. Поддельные денежные знаки подлежат изъятию из обращения и не возмещаются.
3. Порядок реагирования на факты выявления поддельных денежных знаков на территории Грузии устанавливается Советом Национального банка.
4. Национальный банк является главным экспертом банкнот и монет лари, а на территории Грузии - экспертом в деле установления подлинности банкнот и монет иностранной валюты.
5. Репродуцирование банкнот и монет лари на территории Грузии допускается только в порядке, установленном Советом Национального банка.
Глава VI
Международные резервы
Статья 40. Официальные международные резервы
1. Национальный банк владеет, хранит официальные международные резервы и управляет ими; официальные международные резервы могут состоять из следующих активов:
а) монетарное золото;
б) иностранная валюта в виде монет и банкнот;
в) остатки иностранной валюты, числящиеся на банковских счетах в другой стране;
г) специальные права заимствования (SDR) Международного валютного фонда и резервная позиция в валютном фонде;
д) деноминированные в иностранной валюте и возмещаемые векселя и депозитные сертификаты;
е) долговые обязательства, выпущенные центральными банками иностранных государств, международными финансовыми организациями и частными компаниями;
ж) выраженные в иностранной валюте и возмещаемые произведенные финансовые инструменты и соглашения о приобретении ценных бумаг при условии их дальнейшего отчуждения (операции обратного репо);
з) любые иные общепризнанные международные резервные средства.
2. Национальный банк правомочен для выполнения задач по управлению официальными международными резервами брать займы в иностранной валюте от своего имени на срок до одного года с обеспечением активов, входящих в международные резервы, или заключать соглашения об отчуждении (выдаче в виде займов) ценных бумаг при условии их дальнейшего выкупа (операции репо).
Глава VII
Взаимоотношения Национального банка с другими государственными органами
Статья 41. Банкир и фискальный агент
1. Национальный банк выполняет роль банкира и фискального агента Правительства Грузии.
2. Обязанность Национального банка – оказание консультационной помощи Президенту Грузии и Правительству Грузии по всем вопросам, связанным с деятельностью Национального банка или входящим в сферу его компетенции.
Статья 42. Консультации по проекту государственного бюджета Грузии
1. Министр финансов Грузии до представления в Парламент Грузии проекта государственного бюджета Грузии или проекта о внесении изменений в государственный бюджет Грузии проводит консультации с Президентом Национального банка об основных параметрах государственного бюджета Грузии, которые включают:
а) объем и структуру полных поступлений;
б) объем и структуру профицита государственного бюджета Грузии;
в) изменение финансовых активов;
г) структуру расходов государственного бюджета Грузии.
2. Консультации обязательно должны предусматривать информацию о планах получения внутренних и внешних займов для государственного сектора за последующий финансовый год, в том числе - по вопросам согласования объема кредитных средств, их получения и распределения и ожидаемых условий займов. Центральные органы Грузии и органы местного самоуправления должны сообщать Национальному банку о взятых долговых обязательствах.
3. В результате консультаций Президент Национального банка направляет Парламенту Грузии и Правительству Грузии заключение об основных параметрах государственного бюджета Грузии.
Статья 43. Депозитные функции
1. Национальный банк получает депозиты Казначейской службы Министерства финансов Грузии. Национальный банк в качестве депозитария получает и выдает денежные средства, ведет учет и оказывает связанные с ними иные финансовые услуги. Национальный банк на основании платежных документов в пределах сумм, депонированных на указанных счетах, выдает сумму. Национальный банк может принять решение об уплате процентов по таким вкладам.
2. Национальный банк может разрешить другим финансовым учреждениям принимать такие депозиты на условиях, определенных Национальным банком.
Статья 44. Функции финансового агента
Национальный банк может сам выполнять роль финансового агента государственных учреждений по следующим вопросам:
а) реализация выпущенных ими долговых обязательств, в том числе - выполнение функций трансфертного агента или иных необходимых административных функций;
б) выдача основных сумм и процентов, производство других платежей по ценным бумагам;
в) выполнение платежных операций с их счетов;
г) иные вопросы, соответствующие функциям Национального банка.
Статья 45. Информация, предоставляемая Национальному банку
Национальный банк правомочен требовать и получать от государственных учреждений и любых других лиц всю статистическую, бухгалтерскую и иную информацию (в том числе - конфиденциальную), необходимую для выполнения возложенных на него функций.
Статья 46. Право финансовой помощи Национального банка
1. Национальный банк не оказывает финансовой помощи Правительству Грузии и государственным учреждениям, кроме случая выдачи дивиденда, предусмотренного статьей 25 настоящего Органического закона. Национальный банк исходя из целей денежно-кредитной политики осуществляет приобретение государственных ценных бумаг только на вторичном рынке.
2. Национальный банк Грузии вправе закупать на первичном рынке государственные ценные бумаги только вместо уже имеющихся в его портфеле ценных бумаг, если день их покрытия совпадает с днем эмиссии новых ценных бумаг. Приобретение должно осуществляться по средневзвешенной цене, зафиксированной на аукционе. В случае каждого аукциона объем приобретенных Национальным банком ценных бумаг представляет дополнительную эмиссию вынесенных на продажу на аукцион ценных бумаг и не должен превышать 20 процентов общего объема ценных бумаг, проданных на этом аукционе.
Глава VIII
Надзор за финансовым сектором
Статья 47. Цели Национального банка и задачи в сфере надзора за финансовым сектором
Целью Национального банка является содействие финансовой устойчивости и прозрачности финансового сектора, защита прав потребителей и инвесторов. С этой целью Национальный банк обязан содействовать стабильному и эффективному функционированию финансовой системы, контролю системного риска, формированию конкурентоспособной среды, сокращению потенциальных рисков.
Статья 48. Полномочия Национального банка в сфере надзора за финансовым сектором
1. Национальный банк имеет полное право вести надзор за деятельностью коммерческих банков, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовой биржи, центрального депозитария, специализированного депозитария, компаний по управлению активами, подотчетных предприятий, оператора платежной системы и провайдера платежных услуг на основании настоящего Органического закона и иных нормативных актов Грузии.(20.03.2013 N 353)
2. В целях содействия пресечению легализации незаконных доходов и обращению поддельных денег Национальный банк правомочен осуществлять регулирование лиц, осуществляющих денежные отправления, и пунктов обмена валют путем их регистрации, проверки и установления минимальных требований к ним.
3. В целях осуществления надзорных функций Национальный банк правомочен издавать соответствующие постановления, приказы, принимать соответствующие меры и налагать надлежащие санкции.
31. Кроме оснований, предусмотренных законодательством Грузии, Национальный банк также правомочен отказать лицу в регистрации/лицензировании в качестве субъекта, предусмотренного пунктом первым настоящей статьи, или в случаях, предусмотренных законодательством Грузии, в приобретении значительной доли субъекта, предусмотренного этой же статьей, если:
а) регистрация лица/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может создать угрозу стабильности финансового сектора Грузии; (6.03.2013 N262)
б) регистрация лица/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение или (и) неисполнение требования, предусмотренного обязательными решениями или (и) рекомендациями международных организаций; (6.03.2013
N262)
в) регистрация лица/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение соглашений, оформленных между Грузией и иностранным государством; (6.03.2013 N262)
г) в случае требования Национального банка заинтересованное лицо не представило ему полноценной информации для начала деятельности субъекта для выполнения требований к минимальному капиталу, установленных законодательством Грузии, или в случаях, предусмотренных законодательством Грузии, о происхождении сумм, необходимых для приобретения значительной доли. (6.03.2013 N262)
4. Национальный банк для осуществления надзорных функций в пределах своей компетенции правомочен требовать и получать любую информацию (в том числе − конфиденциальную) от лиц, определенных пунктом первым настоящей статьи, и предусмотренного статьей 481 настоящего Закона квалифицированного кредитного института.(25.05.2012 N6320)
5. Национальный банк в целях содействия пресечению легализации незаконных доходов правомочен сотрудничать с местными надзорными и правоохранительными органами.(20.12.2011N5527)
6. Переписка между поднадзорным субъектом и Национальным банком может осуществляться в материальной форме или электронной форме, которые имеют равную юридическую силу. (10.04.2012 N6017)
7. Национальный банк правомочен получать от поднадзорного субъекта направленный в установленном им порядке или (и) подписанный путем использования цифровой подписи электронный документ. Вопрос использования цифровой подписи регулируется договором, оформленным между Национальным банком и поднадзорным субъектом. (10.04.2012 N6017)
8. Если сдача поднадзорному субъекту материального или (и) электронного документа не удается, Президент или вице-президент Национального банка вправе принять решение об обнародовании официального документа. Официальный документ обнародуется путем его размещения на официальной веб-странице или иными средствами информации. Публичное уведомление считается сданным на 15-й день после его обнародования.(10.04.2012 N6017)
Статья 481. Регулирование деятельности квалифицированного кредитного института (25.05.2012 N6320)
1. Юридическое лицо (кроме коммерческого банка), которое привлекает средства от более чем четырехсот физических лиц или размер средств, привлеченных им от физических лиц, превышает пять миллионов лари, обязано в случае требования Национального банка пройти регистрацию в Национальном банке и удовлетворить требования, установленные Национальным банком для квалифицированного кредитного института.
2. Юридическое лицо, размер привлеченных средств которого не превышает предусмотренного пунктом первым настоящей статьи размера или которое привлекает средства от менее чем четырехсот физических лиц обязано в случае требования Национального банка пройти регистрацию в Национальном банке и удовлетворить требования, установленные Национальным банком, если его деятельность, размер привлеченных средств, регион или сегмент деятельности признаны Национальным банком значительными для финансового сектора или его деятельность и методы привлечения клиентов указывают на план значительного расширения того круга, из которого осуществляется привлечение средств.
3. Национальный банк правомочен осуществлять регулирование деятельности квалифицированного кредитного института, что включает: его регистрацию и отмену его регистрации, критерии соответствия, выявление рисков, установление минимального капитала, ликвидности и дополнительных требований, проверку, установление ограничений и санкций.
4. Если Национальный банк считает, что деятельность квалифицированного кредитного института создает угрозу стабильности финансового сектора или привлеченным от физических лиц средствам, он правомочен потребовать от квалифицированного кредитного института прекращения деятельности, связанной с привлечением средств и выдачей займов. Невыполнение требований Национального банка в связи с прекращением деятельности влечет наложение предусмотренной законодательством Грузии ответственности на квалифицированный кредитный институт.
5. Условия регистрации в Национальном банке юридических лиц, предусмотренных настоящей статьей, требования к минимальному капиталу, ликвидности и дополнительные требования к квалифицированному кредитному институту, критерии соответствия, размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.
6. Юридическое лицо после соискания банковской лицензии автоматически утрачивает статус квалифицированного кредитного института.
Статья 482. Регистрация и надзор за оператором платежной системы и провайдером платежных услуг (25.05.2012 N6305)
1. Национальный банк осуществляет надзор за оператором платежной системы и провайдером платежных услуг в соответствии с законодательством Грузии, путем их регистрации, отмены регистрации и установления для них минимальных требований, ограничений и применения санкций.
2. Порядок осуществления Национальным банком регистрации оператора платежной системы и провайдера платежных услуг и ее отмены, санкции, подлежащие применению к ним, в том числе – размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.
3. Национальный банк в соответствии с законодательством Грузии определяет вопрос о присвоении и отмене статуса значительного провайдера значительной системы и платежных услуг.
4. Национальный банк осуществляет надзор за значительным провайдером значительной системы и платежных услуг в соответствии с законодательством Грузии путем их проверки, установления для них дополнительных требований, определения минимального размера капитала и установления ограничений и применения санкций.
Статья 49. Надзор за коммерческими банками и небанковскими депозитными учреждениями
1. Национальный банк правомочен:
а) вести надзор за деятельностью коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения. Он включает: выдачу и отмену лицензий, проверку и регулирование, установление ограничений и санкций;
б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала коммерческого банка, а также о непосредственных собственниках его значительной части и собственниках-бенефициариях;
в) вести надзор и проверять коммерческий банк и небанковское депозитное учреждение, проверять их дочерние предприятия, осуществлять бухгалтерский учет документов, аудит компонентов финансовой отчетности и других материалов и получать от них любую информацию от них в пределах своей компетенции. При выявлении в результате проверки признаков преступления материалы передаются соответствующим органам;
г) увеличивать коммерческому банку и небанковскому депозитному учреждению нормы обязательных резервов, прекращать активные операции, запрещать распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, увеличение оплаты труда, выдачу премий и других подобных оплат, требовать привлечения дополнительного капитала, увеличивать нормы резервов активов и возможных потерь условных обязательств;
д) приостанавливать администраторам коммерческих банков и небанковских депозитных учреждений право подписи; налагать на них денежные штрафы и требовать их освобождения от должности; взыскивать денежный штраф с коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения; отменять соответствующие лицензии коммерческому банку и небанковскому депозитному учреждению;
е) нормативным актом устанавливать правила выдачи и отмены соответствующей лицензии коммерческому банку и небанковскому депозитному учреждению, определять размер и порядок наложения денежного штрафа. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии;
ж) освобождать коммерческий банк на определенный срок или (и) на определенных условиях от соблюдения норм, установленных Национальным банком;
з) создавать и управлять временным банком, ведущим свою деятельность в соответствии с Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков»;
и) посредством временного администратора или ликвидатора содействовать передаче активов и обязательств либо их части неплатежеспособного коммерческого банка в порядке и на условиях, установленных им самим;
к) ) в особых случаях, для стабильного функционирования финансовой системы, в отношении коммерческих банков незамедлительно принимать соответствующие меры: дополнительно устанавливать дни отдыха, кроме нерабочих дней, предусмотренных Органическим законом Грузии «Трудовым кодексом Грузии», объявлять нерабочие дни, предусмотренные Органическим законом Грузии «Трудовым кодексом Грузии», банковскими днями; устанавливать определенные ограничения или (и) освобождать их от ограничений и осуществлять другие деяния, необходимые для сохранения устойчивости финансовой системы.(1.07.2011.N 5001)
2. Ликвидатора и временного администратора коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения назначает Национальный банк, и они подотчетны Национальному банку. Ликвидатору и временному администратору передаются полные полномочия всех органов (в том числе - общего собрания акционеров) коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения.
3. Национальный банк правомочен определять для коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения минимальный размер капитала и порядок его исчисления.
4. Никто не вправе получать депозиты без лицензии, выданной Национальным банком, и с их использованием выдавать кредиты.
5. Коммерческий банк и небанковское депозитное учреждение только решением Национального банка могут быть объявлены неплатежеспособными и банкротами в порядке, установленном Национальным банком.
6. Национальный банк осуществляет проверку международной финансовой компании в соответствии со специальным порядком, определенным Национальным банком, только для проверки выполнения ограничений, установленных законодательством Грузии для международных финансовых компаний.
Статья 50. Надзор за микрофинансовыми организациями, лицами, осуществляющими денежные отправления, и пунктами обмена валют
1. Национальный банк осуществляет надзор за микрофинансовыми организациями путем их регистрации, отмены регистрации, проверки и наложения на них санкций.
2. Национальный банк осуществляет надзор за лицами, осуществляющими денежные отправления, и пунктами обмена валют только в целях пресечения обращения поддельных денег и исходя из целей Закона Грузии «О содействии пресечению легализации незаконных доходов» путем их регистрации, отмены регистрации, проверки, установления минимальных требований к ним и наложения санкций.
3. Порядок регистрации и ее отмены Национальным банком, размер денежного штрафа и порядок наложения определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.
4. Национальный банк правомочен от лиц, осуществляющих денежные отправления, и пунктов обмена валют требовать и получать любую финансовую и статистическую информацию в порядке, установленном Национальным банком.(20.12.2011 N5527)
Статья 51. (искл.20.03.2013 N353)
Статья 52. Надзор за рынком ценных бумаг
Национальный банк правомочен:
а) регулировать отношения, возникшие при выпуске эмитентами ценных бумаг и их обращении; обеспечивать выявление, предотвращение и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения ценных бумаг;
б) выдавать и отменять лицензии регулируемых участников рынка ценных бумаг;
в) устанавливать регулируемым участникам рынка ценных бумаг требования минимального капитала;
г) утверждать проспект эмиссии;
д) осуществлять мониторинг, проверки, исследования деятельности регулируемых участников рынка ценных бумаг;
е) в соответствии с законодательством Грузии принимать, изменять и отменять правила, связанные с регулированием рынка ценных бумаг, и вести надзор за их выполнением;
ж) налагать санкции на регулируемых участников рынка ценных бумаг, в том числе – в денежной форме. Размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.
Глава IX (29.05.2014 N2465)
Статья 53. (29.05.2014 N2465)
Статья 54. (29.05.2014 N2465)
Статья 55. (29.05.2014 N2465)
Глава X
Счета, финансовая отчетность, аудит и общая отчетность Национального банка
Статья 56. Финансовый год Национального банка
Финансовый год Национального банка начинается в первый день января и завершается в последний день декабря.
Статья 57. Бухгалтерский отчет
Национальный банк ведет отчетность, иную документацию, необходимую для отражения своих операций и финансового состояния, в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и международными стандартами финансовой отчетности.
Статья 58. Финансовая отчетность Национального банка
Национальный банк составляет финансовую отчетность за каждый финансовый год. Отчетность включает баланс, отчетность о прибыли и убытке, отчетность об изменениях в собственном капитале, отчетность о денежных потоках и связанных с ними замечаниях разъяснительного характера.
Статья 59. Аудит отчетности Национального банка
1. Аудит отчетности Национального банка осуществляет независимая аудиторская фирма, назначенная Парламентом Грузии.
2. Соответствующий комитет Парламента Грузии для осуществления внешнего аудита отчетности Национального банка не позднее 1 октября после завершения аудита представляет Парламенту Грузии список четырех наиболее крупных аудиторских фирм в мире, а Парламент Грузии на тендерной или конкурсной основе не позднее 1 декабря из указанного списка выбирает одну аудиторскую фирму (внешнего аудитора). Контракт с этой аудиторской фирмой оформляется на срок не менее 2 и не более 4 лет.(27.11.2014 N2795)
3. Служба государственного аудита проверяет только административные и капитальные расходы Национального банка. (29.05.2014 N2465)
Статья 60. Представление и опубликование балансовой отчетности и документов Национального банка
1. Национальный банк подготавливает и в максимально кратчайший срок, не позднее 10 рабочих дней, представляет Парламенту Грузии и опубликовывает неаудиторскую балансовую ведомость по состоянию последнего рабочего дня отчетного месяца.
2. Национальный банк не позднее 4 месяцев после завершения финансового года опубликовывает и представляет Парламенту Грузии на утверждение аудиторскую финансовую отчетность за прошедший год и отчет, определенный статьей 61 настоящего Органического закона.
3. Национальный банк, кроме финансовых отчетностей и документов, указанных в пунктах первом и 2 настоящей статьи, может опубликовывать другие отчетности и исследования по финансовым и экономическим вопросам, которые он считает целесообразными.
Статья 61. Определение основных направлений денежно-кредитной и валютной политики и отчетность
1. Национальный банк самостоятельно устанавливает целевой показатель инфляции.
2. Национальный банк не позднее 1 октября каждого года представляет Парламенту Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики на три последующих года.
3. Парламент Грузии до конца текущего года утверждает основные направления денежно-кредитной и валютной политики.
4. Если Парламент Грузии не утвердил представленный Национальным банком Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики, Национальный банк действует в рамках им самим разработанного проекта.
5. В проекте основных направлений денежно-кредитной и валютной политики должны быть указаны целевой показатель инфляции, основные инструменты монетарной политики, которые Национальный банк использует для достижения целевой инфляции, и обзор возможных рисков.
6. Ежегодно, не позднее 4 месяцев после завершения финансового года, Национальный банк Грузии представляет Парламенту Грузии отчет об осуществлении денежно-кредитной, валютной и надзорной политики. Парламент Грузии утверждает представленный отчет.
Статья 62. Клиринговые и платежные договоры
Национальный банк правомочен заключать клиринговые и платежные договоры или в этих же целях любые другие контракты с государственными и частными центральными клиринговыми учреждениями других стран как от своего имени, так и от имени и по поручению Грузии.
Статья 63. Механизм клиринга, безналичного расчета и платежных систем
Национальный банк правомочен по своему усмотрению разрабатывать и издавать правовые акты, регулирующие клиринг, деятельность по безналичному расчету и платежные системы, устанавливать соответствующие правила и требования, организовывать создание и внедрение платежных систем в стране, управлять и обеспечивать обслуживание и администрирование этих систем, оказывать помощь в создании платежных систем других банков, осуществлять надзор за действующими в Грузии платежными системами.
Глава ХI
Дополнительные права и основные запреты Национального банка
Статья 64. Преимущественное и безусловное право Национального банка
1. Национальный банк имеет преимущественное и безусловное право удовлетворить любое свое требование при наступлении срока покрытия за счет имеющихся на счетах должника средств, кассовых остатков или находящихся в его собственности материальных активов. Исключением из указанного порядка являются средства, имеющиеся на счету обязательных резервов в Национальном банке.
2. Национальный банк может пользоваться преимущественным правом зачисления на свой счет имеющихся средств и путем продажи на аукционе других активов производить выручку из сумм после вычета расходов, связанных с задержкой сумм и продажей. Правила проведения аукциона устанавливаются Национальным банком. В случае объявления аукциона несостоявшимся Национальный банк правомочен удовлетворить свое требование путем прямого получения имущества в собственность. Соответствующие органы обязаны выдать Национальному банку соответствующий документ, удостоверяющий право собственности на такое имущество.
3.Вышеуказанные полномочия решением Совета Национального банка могут не применяться в отношении коммерческого банка, находящегося в режиме ликвидации и временной администрации.
Статья 65. Запрещенная для Национального банка деятельность
Кроме особых случаев, прямо предусмотренных настоящим Органическим законом, Национальному банку запрещается:
а) осуществлять финансовую помощь в любой форме, в том числе - путем прямого предоставления займа, безвозмездного займа или купли кредита прямого обязательства, долевого участия в кредите или взятием на себя займовых или условных обязательств другими обязательствами;
б) осуществлять коммерческую деятельность, приобретать акции;
в) приобретать полное или частичное право на недвижимое имущество путем купли или взятия в аренду либо в ином виде, кроме случаев, когда необходимо или целесообразно использование здания для административной деятельности, проведения операций, иных обстоятельств, связанных с выполнением задач, предусмотренных настоящим Органическим законом;
г) предоставлять займы Правительству Грузии и государственным учреждениям.
Статья 66. Исключительные полномочия Национального банка
Национальный банк правомочен:
а) предоставлять кредиты, приобретать право долевого участия или в любом виде участвовать в деятельности любой организации, работа которой связана с выполнением функций и задач Национального банка;
б) определять список служащих системы Национального банка, имеющих право на ношение огнестрельного оружия в порядке, установленном законом.
в) осуществлять изготовление, закупку и реализацию золотых
слитков. (23.03. 2010 N 2828)
в1) в порядке, установленном им самим, производить операции с золотом или (и) связанными с золотом финансовыми инструментами. На указанные финансовые инструменты не распространяется действие Закона Грузии «О рынке ценных бумаг» и их регистрация и обращение осуществляются в порядке, установленном Национальным банком; (25.05.2012 N6320)
г) осуществлять изготовление, закупку и реализацию вещей, необходимых для популяризации национальной валюты.(1.07.2011N 5001)
Статья 67. Регламентирующие положения
1. Национальный банк при исполнении своих обязанностей пользуется правом автономного (самостоятельного) регламентирования. Национальный банк ведет публичный регистр нормативных актов, директив и указаний.
2. Форматы и стандарты, определенные в вопросах счетов электронной расчетности и информационной безопасности, установленные Национальным банком в соответствующем порядке, передаются коммерческим банкам и небанковским депозитным учреждениям в индивидуальном порядке и вступают в силу с даты, указанной Национальным банком.
3. Национальный банк, если не существует необходимости немедленного введения в действие нормативного акта, проект нормативного акта направляет Министерству юстиции Грузии на правовую экспертизу, кроме случаев, определенных нормативным актом Министра юстиции Грузии. (20.12.2011N 5527)
4. Необходимость немедленного введения в действие нормативного акта определяет принимающий (издающий) орган (должностное лицо). Нормативный акт, изданный Национальным банком, для присвоения государственного регистрационного кода незамедлительно, но не позднее следующего рабочего дня передается Министерству юстиции Грузии. Нормативный акт, подлежащий немедленному введению в действие, вступает в силу с даты, указанной в нем.
5. В случае применения нормы немедленного введения нормативного акта в действие в указанном нормативном акте отдельной статьей указываются причины немедленного введения в действие этого акта.
6. Национальный банк правомочен в процессе своей деятельности создавать, получать, отправлять, хранить и выдавать в материальной или (и) электронной форме (в том числе – в виде архивного материала) любой документ, который может иметь правовые последствия, а также использовать электронную систему документооборота и электронную или (и) цифровую подпись. Электронный документ и его распечатка имеют такую же юридическую силу, что и материальный документ. (10.04.2012 N6017)
Статья 68. Нормы администрирования
1. Полномочия, предоставленные Национальному банку настоящим Органическим законом, осуществляются на основе принципов равноправия и беспристрастности и соответствуют принятым нормам администрирования.
2. Национальный банк обязан воздерживаться от применения вышеуказанных полномочий для достижения такой цели, которая не соответствует этим полномочиям, или применять свои права на уровне, превышающем необходимые меры по достижению соответствующей законной цели.
3. В целях исполнения положений настоящего Органического закона решения Национального банка подчиняются принципам беспристрастности, и их мотивация должна быть объективной и рациональной. Все решения должны выполняться с соблюдением правовых норм и служить намеченным целям.
4. В случае обжалования в суде индивидуального административно-правового акта Национального банка бремя доказывания возлагается на истца согласно части 2 статьи 17 Административно-процессуального кодекса Грузии.
5. В случае обжалования административного акта Национального банка не допускается приостановление действия этого акта по делу до вынесения окончательного решения, если Национальный банк не примет иного решения.
6. Ни на одного сотрудника Национального банка не возлагается личная ответственность в отношении какого-либо лица за какое-либо действие или бездействие, если он совершил указанное действие или воздержался от него при добросовестном исполнении своих обязанностей в соответствии с законодательством Грузии.
7. Национальный банк перед судом, иными органами и лицами представляют Президент Национального банка, вице-президенты или уполномоченный ими чиновник Национального банка, а в особом случае – иное лицо.
Глава XII
Переходные и заключительные положения
Статья 69. Задолженность Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии
Задолженность (полученные кредиты и переоформленные долговые обязательства) Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии, которая представляет собой государственный внутренний долг, покрыть до 16 марта 2030 года на основании соглашения, оформленного между Правительством Грузии и Национальным банком Грузии, таким образом, чтобы ежегодно осуществлять переоформление одной части задолженности в виде годичного ежегодно обновляемого государственного долгового обязательства, предназначенного для Национального банка Грузии, - государственной облигации, а второй части – в виде государственных облигаций на различные сроки для операций на открытом рынке, покрытие которых осуществлять из государственного бюджета Грузии на соответствующие годы.
Статья 70. Переходные положения
1. Ликвидировать созданное при Национальном банке Грузии юридическое лицо публичного права - Агентство финансового надзора Грузии 1 декабря 2009 года.
2. Национальный банк Грузии реорганизовать.
3. Реорганизованным структурным единицам Национального банка Грузии осуществлять полномочия Агентства финансового надзора Грузии.
4. Национальный банк Грузии является правопреемником Агентства финансового надзора Грузии.
5. Числящиеся на балансе Агентства финансового надзора Грузии здания и сооружения, технические средства и другое имущество передаются Национальному банку Грузии.
6. Нормативные акты, регулирующие финансовый сектор Грузии, до издания новых нормативных актов Национальным банком Грузии, сохраняют юридическую силу.
7. Выданные в связи с деятельностью финансового сектора лицензии, разрешения и осуществленные регистрации, которые не отменялись, сохраняют юридическую силу.
8. После введения настоящего Органического закона:
а) Национальному банку Грузии обеспечить соответствие входящих в его компетенцию правовых актов настоящему Органическому закону;
б) Правительству Грузии обеспечить соответствие законодательства Грузии настоящему Органическому закону.
9. Действие статьи 25 настоящего Органического закона не распространяется на распределение чистой прибыли Национального банка Грузии на 2008 финансовый год, которой распоряжаются в соответствии с действующим законодательством 2008 года.
10. С 1 марта 2014 года до 1 июня 2015 года полномочия надзорного органа, предусмотренного Законом Грузии «Об инвестиционных фондах», в отношении инвестиционных фондов, осуществляет Национальный банк Грузии».(12.12.2014 N2954)
Статья 71. Введение Закона в действие
1. Настоящий Органический закон, кроме статей первой – 69, пунктов 3 – 8 статьи 70, ввести в действие по опубликовании.
2. Статьи первая – 69, пункты 3 – 8 статьи 70 настоящего Органического закона ввести в действие с 1 декабря 2009 года.
3. С 1 декабря 2009 года считать утратившим силу Органический закон Грузии «О Национальном банке Грузии» от 23 июня 1995 года (Ведомости Парламента Грузии, 1994-1995, №№ 27-30, ст. 642).
Президент Грузии Михаил Саакашвили
Тбилиси
24 сентября 2009 года
№ 1676-IIс
Комментарии к документу