О Национальном банке Грузии

Контролный текст по состоянию на 21.07.2018 N3320

ЗАКОН ГРУЗИИ

О Национальном банке Грузии

Глава I

Общие положения

Статья 1. Национальный банк Грузии

1. Национальный банк Грузии (далее – Национальный банк) является Центральным банком Грузии, банком банков, банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии. Он является юридическим лицом публичного права. Национальный банк в своей деятельности руководствуется Конституцией Грузии, настоящим Органическим законом, законодательством Грузии и основывается на принятых в международной банковской практике правилах и навыках. Он вправе самостоятельно заключать договоры, приобретать движимое и недвижимое имущество, владеть и распоряжаться им, выступать в качестве истца и ответчика, самостоятельно выполнять возложенные на него функции.

2. (23.03. 2010 N 2828)

3. Учредитель Национального банка – высший представительный орган Грузии.

4. Место нахождения Национального банка – город Тбилиси.

Статья 2. Разъяснение терминов

Термины, использованные в настоящем Законе, имеют следующие значения:

а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, компания по управлению активами, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, микрофинансовая организация, учредитель негосударственной пенсионной схемы, оператор платежной системы, провайдер платежных услуг, подотчетное предприятие, пункт обмена валют; (23.12.2017 N1894)

 б) финансовый сектор – совокупность представителей финансового сектора;

в) коммерческий банк – лицензированное Национальным банком юридическое лицо, которое получает депозиты и с их использованием от своего имени осуществляет банковскую деятельность, определенную законодательством Грузии; (10.03.2017 N436)

 г) целевой показатель инфляции – показатель инфляции, достигаемый Национальным банком;

д) официальный обменный курс – установленный Национальным банком обменный курс в отношении различных валют, применяемый для бухгалтерских и иных официальных целей;

е) государственный займ – определенный Законом Грузии «О государственном долге» государственный долг Грузии и выданные по кредитам государственные гарантии Грузии;

ж) депозит – денежные средства или иные платежные средства, внесенные лицом в коммерческий банк или небанковское депозитное учреждение, на которые право собственности приобретает коммерческий банк либо небанковское депозитное учреждение. Средства, полученные взамен электронных денег, не являются депозитом; (25.05.2012 N6305)

з) денежные знаки – банкноты и монеты, выпущенные Национальным банком и учреждениями-эмитентами другой страны в виде законных средств оплаты;

и) поддельные денежные знаки – изготовление мошенническим, незаконным путем банкноты и монеты, а также фальсифицированные денежные знаки, на которых обнаруживается след номинальной переделки;

к) эмиссия – выпуск в обращение банкнот и монет лари или ценных бумаг;

л) репродуцирование – изготовление изображения эмитированных Национальным банком банкнот и монет полностью или их частей в какой-либо материальной либо нематериальной форме, в том числе – элементов, цвета, размеров, символов их индивидуального дизайна или в измененном виде, которое может быть похожим на настоящие денежные знаки или создавать впечатление настоящих денежных знаков;

м) нумизматическая ценность – предназначенные для реализации или на экспонаты, репродуцированные Национальным банком банкноты и монеты лари, а также банкноты и монеты, изъятые из обращения или эмиссия которых не осуществилась из-за несоответствующих характеристик, а также исторические банкноты и монеты, их копии; (1.07.2011N 5001)

н) кредит – любое обязательство, связанное с выдачей денежных средств на началах возвращаемости, ценности, обеспеченности и срочности;

о) клиринг (клиринговый договор) – система безналичного расчета, основанная на взаимозачете требований и обязательств и применяемая как внутри страны, так и в международных расчетах;

п) спотовая операция – сделка, расчет по которой осуществляется в течение 2 банковских дней со дня заключения сделки;

р) форвардная операция – сделка, расчет по которой осуществляется в течение большего периода, чем 2 банковских дня, со дня заключения сделки;

с) своп – сделка о купле или продаже иностранной валюты с предварительно оговоренными условиями о ее дальнейшей продаже либо дальнейшем выкупе;

т) фискальный агент – лицо, поддерживающее осуществление государственной фискальной политики путем организации платежной системы и обращения ценных бумаг, представляющее государство в отношениях с центральными банками других стран и международными финансовыми организациями;

у) административные и капитальные расходы – все расходы, кроме тех расходов, которые прямо связаны с осуществлением денежно-кредитной и валютной политики и обеспечением экономики наличными деньгами;

ф) статистика финансового сектора Грузии – статистика, отражающая финансовые активы и обязательства национальной экономики, а также запасов и потоков финансовых и нефинансовых активов и обязательств финансовых корпораций;

х) лицо – физическое или юридическое лицо, а также предусмотренное законодательством Грузии организационное образование, не являющееся юридическим лицом;

ц) небанковское депозитное учреждение – юридическое лицо, не являющееся коммерческим банком и уполномоченное на получение депозитов и осуществление с их применением от своего имени части банковской деятельности, определенной законодательством Грузии;

ц1) искл. (23.12.2017 N1894)

 ч) временный банк – банк, специально и временно созданный Национальным банком в целях обеспечения стабильности банковской системы и безопасности депозитов в особых случаях; (10.03.2017 N436)

 ш) контроль – прямо или косвенно, непосредственно либо совместно с другими оказание сильного влияния путем использования акций (доли, пая) с правом голоса или иным путем;

 щ) контролирующее лицо – лицо, осуществляющее контроль;

ы) член семьи – супруг (супруга), несовершеннолетний сын (дочь) и пасынок (падчерица) лица, а также постоянно проживающее с ним лицо;

э) близкий родственник – лицо, имеющее родственную связь, которое согласно Гражданскому кодексу Грузии числится из круга законных наследников I и II очереди;

ю) публичный регистр – ведомственный публичный реестр Национального банка, в котором ведутся учет и систематизация правовых актов Национального банка; (10.03.2017 N436)

 я) статистика внешнего сектора – статистика платежного баланса, международного инвестиционного положения, внешнего долга и официальных международных резервов;

я1) инфляция – изменение индекса цен потребительской корзины, опубликованное официальным органом, ведущим статистику цен;

я2) резервные деньги – эмитированные Национальным банком наличные деньги (не включая остаток средств в кассе Национального банка), средства, имеющиеся у коммерческого банка (в том числе - средства банка с отозванной лицензией) на счетах в национальной валюте в Национальном банке;

я3) свободная индустриальная зона – зона, созданная в соответствии с Законом Грузии «О свободной индустриальной зоне»;

я4) пункт свободной торговли – зона таможенного контроля, для деятельности которой обязательно разрешение, выданное Службой доходов, и в которой разрешается продажа любых товаров без осуществления тарифных мероприятий, кроме товаров, ввоз в Грузию и вывоз из Грузии или продажа которых на территории Грузии запрещена. (27.03. 2012 N5946)

 я⁵) банковская группа – объединение членов группы, состоящей из юридических лиц, которые являются коммерческим банком, его головным предприятием/предприятиями, дочерним предприятием коммерческого банка и его головного предприятия/предприятий, ассоциированными и совместными предприятиями как внутри страны, так и за ее пределами и одновременно являются финансовыми институтами или (и) юридическими лицами, вовлеченными в деятельность, связанную с банковской деятельностью, или (и) банковскими холдингами; (23.12.2017 N1894)

я⁶) банковский холдинг – юридическое лицо, прямо или косвенно владеющее более чем 50 процентами акаций/доли в коммерческом банке либо контролирующее коммерческий банк; (23.12.2017 N1894)

я⁷) ассоциированное предприятие – предприятие, на которое инвестор оказывает значительное влияние, что подразумевает право участия в принятии решений, связанных с финансовой и операционной политикой предприятия. Ассоциированное предприятие охватывает и дочерние предприятия ассоциированного предприятия; (23.12.2017 N1894)

я⁸) консолидированный надзор – процесс надзора, который подразумевает установление надзорных требований для любого члена банковской группы индивидуально или (и) вместе с другими членами банковской группы (объединенно) и осуществление надзорных полномочий/действий в целях стабильности банковского сектора и содействия процессу надзора за коммерческим банком (коммерческими банками), входящим в банковскую группу; (23.12.2017 N1894)

я⁹) Кредитное информационное бюро – субъект предпринимательской деятельности, который собирает, хранит, обрабатывает и выдает кредитную информацию о лице;(23.12.2017 N1894)

я¹⁰) администратор – член наблюдательного совета представителя финансового сектора, член директората (правления), а также лицо, правомочное брать на себя обязательства от имени представителя финансового сектора независимо либо совместно с одним или несколькими лицами; (23.12.2017 N1894)

я¹¹) субъект, выдающий займы, – любое лицо или группа взаимосвязанных лиц, в отношении которой одновременно более 20 физических лиц (в том числе – индивидуальных предпринимателей) имеют обязательства по займам/кредитам; (21.07.2018 N3320)

я¹²) совместное предприятие – предприятие, в котором стороны, осуществляющие совместный контроль, имеют доступ к чистым активам деятельности. Совместное предприятие охватывает также дочерние предприятия совместного предприятия. Для целей настоящего подпункта под совместным контролем подразумевается совместный контроль, предусмотренный соответствующим договором, который существует только в том случае, когда для принятия решения в связи с соответствующей деятельностью требуется единодушное согласие совместно контролирующих сторон. (23.12.2017 N1894)

 я¹³) группа взаимосвязанных лиц – группа лиц, которые владеют по отношению друг другу или (и) на предприятиях друг друга 50 или более 50 процентов акций/доли, или (и) владеют головными предприятиями (головными организациями) друг друга или (и) их дочерними предприятиями или (и) аффилированными предприятиями или (и) совместными предприятиями, или (и) которые являются наследниками друг друга первой очереди и второй очереди. (21.07.2018 N3320)

 я¹⁴) Пенсионное агентство – юридическое лицо публичного права – Пенсионное агентство, предусмотренное Законом Грузии «О накопительной пенсии». (21.07.2018 N3264)

Статья 3. Задачи и функции Национального банка

1. Основной задачей Национального банка является обеспечение стабильности цен.

2. Национальный банк должен обеспечивать стабильность и прозрачность финансовой системы и должен содействовать стойкому экономическому росту в стране, если имеется возможность не создавать угрозу выполнению его основной задачи.

3. Функции Национального банка:

а) разрабатывать и осуществлять денежно-кредитную и валютную политику в соответствии с основными направлениями, определенными Парламентом Грузии;

б) осуществлять надзор за финансовым сектором; (10.03.2017 N436)

 в) обеспечивать функционирование денежно-кредитной системы;

г) владеть, хранить официальные международные резервы и распоряжаться ими;

д) быть банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии;

 е) обеспечивать безопасное, устойчивое и эффективное функционирование платежных систем; (25.05.2012 N6305)

ж) осуществлять эмиссию денежных знаков Грузии;

з) в соответствии с международными стандартами и методологиями вести и распространять статистику финансового и внешнего секторов страны;

и) (29.05.2014 N2465)

к) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

Статья 4. Независимость Национального банка

1. Национальный банк в своей деятельности независим. Законодательные, исполнительные и иные органы не вправе вмешиваться в его деятельность или осуществлять мониторинг, кроме случаев, предусмотренных Конституцией Грузии и настоящим Органическим законом.

2. Национальный банк экономически независим и все расходы обеспечивает за счет собственных средств. Национальный банк не несет ответственности за обязательства Грузинского государства. Грузинское государство не несет ответственности за обязательства Национального банка, кроме случаев, предусмотренных настоящим Органическим законом.(23.03. 2010 N 2828)

3. Национальный банк, его активы, имущество и доходы, а также осуществленная им деятельность и операции освобождаются от всех видов государственных налогов, государственных платежей, сборов и государственной пошлины.(10.04.2012 N6017)

 Статья 5. Международное сотрудничество

1. Национальный банк в пределах своей компетенции представляет Грузию на международных совещаниях, во всех советах и организациях. (10.03.2017 N436)

 2. Национальный банк в пределах своей компетенции сотрудничает с надзорным органом соответствующего финансового сектора другой страны. Такое сотрудничество может охватывать обмен информацией между Национальным банком и надзорным органом соответствующего финансового сектора другой страны при условии, что указанный орган будет соблюдать конфиденциальность полученной таким путем информации.

3. Национальный банк вправе оказывать банковские услуги правительству, центральному банку и денежно-кредитным органам другого государства, а также международной организации, членом которой является сам Национальный банк или Грузия.

4. Национальный банк как представитель Грузии вправе брать обязательства и производить операции, связанные с участием Грузии в работе международных организаций.

Глава II

Организация Национального банка и управление им

Статья 6. Организация Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк – единая централизованная система.

 2. Национальный банк на основании настоящего Закона определяет правила формирования, функционирования и упразднения структурных единиц.

 Статья 7. Управление Национальным банком

1. Высшим органом Национального банка является Совет Национального банка, состоящий из 7 членов. Если число членов Совета Национального банка меньше 4, Совет Национального банка неправомочен выполнять свои функции. В этом случае вакансия должна быть восполнена не позднее 2 месяцев с момента наступления этого факта.

2. Члены Совета Национального банка являются гражданами Грузии или иностранного государства, профессионалами в области экономики и финансов или другой соответствующей отрасли и отличаются честностью. В составе членов Совета Национального банка число профессионалов другой соответствующей отрасли (кроме экономики и финансов) не должно превышать двух.(10.04.2012 N6017)

 2¹. Членом Совета Национального банка не может быть лицо, имеющее судимость за совершение тяжкого или особо тяжкого преступления (в том числе – за финансирование терроризма или (и) легализацию незаконных доходов) либо иного экономического преступления. (23.12.2017 N1894)

3. Председателем Совета Национального банка является Президент Национального банка. В состав Совета Национального банка, кроме Председателя Совета, входят два вице-президента и другие члены Национального банка.

4. Членов Совета Национального банка по представлению Президента Грузии избирает Парламент Грузии на 7-летний срок большинством списочного состава членов Парламента Грузии.

5. Отставка члена Совета Национального банка возможна только в соответствии со статьей 64 Конституции Грузии, решением Парламента Грузии.

6. Допускается повторное избрание члена Совета Национального банка. В случае досрочного прекращения полномочий члена Совета Национального банка вместо него избирается новый член Совета Национального банка на полный срок полномочий члена Совета Национального банка.

7. Президента Национального банка из членов Совета Национального банка по представлению Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Президент Грузии. Вице-президентов Национального банка по представлению Президента Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка. (16.12.2016 N101)

 8. Президент Национального банка освобождается от должности:

а) если он более не является членом Совета Национального банка;

б) если он утратил право занимать должность члена Совета Национального банка в соответствии со статьей 13 настоящего Органического закона;

в) если он не может исполнять свои обязанности по состоянию здоровья;(20.03.2015 N3359)

 г) в случае его смерти.

9. В порядке, указанном в пункте 8 настоящей статьи, освобождаются от должности вице-президенты Национального банка.

10. Члены Совета Национального банка, кроме Президента и вице-президентов Национального банка, не являются публичными служащими.

Статья 8. Совет Национального банка

Совет Национального банка осуществляет высшее руководство и надзор за деятельностью Национального банка.

Статья 9. Полномочия Совета Национального банка

Совет Национального банка правомочен:

а) рассматривать и утверждать основные принципы управления и распоряжения международными резервами;

б) устанавливать порядок определения официального обменного курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

в) утверждать бюджет административных и капитальных расходов Национального банка;

г) создавать резервы специального назначения;

д) рассматривать, утверждать и представлять Парламенту Грузии отчет о годовой деятельности и финансовую отчетность Национального банка;

е) издавать правовые акты;

ж) иск.(3.09.2015 N4188)

 ж¹) определять основные направления надзора и регулирования деятельности финансового сектора; (10.03.2017 N436)

 з) утверждать организационную структуру Национального банка и Положение о нем;

и) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

 Статья 10. Определение размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка (10.03.2017 N436)

 Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка не может быть меньше средней заработной платы в Национальном банке. Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка определяет Парламент Грузии.

 Статья 11. Отставка члена Совета Национального банка

1. Член Совета Национального банка может уйти в отставку с должности, если он по этому поводу письменно обратится с заявлением к Председателю Парламента Грузии не позднее 2 месяцев до отставки.

2. Член Совета Национального банка считается ушедшим в отставку с даты, указанной в заявлении.

Статья 12. Заседание Совета Национального банка

1. Заседание Совета Национального банка ведет Президент Национального банка, а в его отсутствие – исполняющий обязанности Президента.

2. Заседание Совета Национального банка, как правило, созывает Президент Национального банка или исполняющий его обязанности. Созыв заседания допускается также в любое время на основании письменного требования двух членов Совета Национального банка.

3. Каждый член Совета Национального банка имеет право на один голос. Заседание правомочно, если в нем участвует более половины членов Совета Национального банка, одним из которых должен быть Президент Национального банка или исполняющий его обязанности.

4. Решение Совета Национального банка принимается простым большинством голосов членов, присутствующих на заседании Совета Национального банка. Право голоса имеет только член – участник заседания. В случае равного деления голосов решающим является голос Президента Национального банка, а в случае его отсутствия – голос исполняющего обязанности Президента Национального банка.

5. Правила и процедуры проведения заседания Совета Национального банка определяет Совет Национального банка.

6. Заседание Совета Национального банка проводится хотя бы раз в квартал.

7. Заседание Совета Национального банка может проводиться посредством электронной коммуникации.

8. Совет Национального банка может принимать решение об объявлении заседания закрытым.

Статья 13. Несовместимость интересов члена Совета Национального банка

1. Член Совета Национального банка (кроме Президента и вице-президентов Национального банка) одновременно не может быть: государственным служащим, государственным политическим должностным лицом, политическим должностным лицом, публичным служащим, руководителем юридического лица, представителем финансового сектора Грузии или сотрудником связанного с ним юридического лица. (21.12.2016 N166, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2. Президент и вице-президенты Национального банка являются государственными служащими. (21.12.2016 N166, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

 3. Член Совета Национального банка и члены его семьи не вправе быть партнерами представителя финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.

Статья 14. Дальнейшая служба члена Совета Национального банка

1. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев запрещается работать в финансовом секторе Грузии.

2. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев сохраняются имеющиеся должностные оклады.

Статья 15. Правомочия Президента Национального банка

1. Президент Национального банка:

а) руководит деятельностью Национального банка;

б) представляет Национальный банк с третьими лицами;

в) назначает на должность и освобождает от должности служащих Национального банка;

г) распределяет функции между Президентом и вице-президентами Национального банка, а также между чиновниками Национального банка;

д) уполномочен присутствовать на заседании Правительства Грузии без права голоса;

е) определяет штатное расписание и размер должностных окладов служащих Национального банка, а также размер дополнительных процентных ставок всех видов;

е1) определяет единый порядок делопроизводства в Национальном банке;(1.07.2011 N 5001)

 ж) издает правовые акты;

з) создает совещательные и консультационные органы (комитет, комиссия);

 з¹) искл. (10.03.2017 N436)

 и) выполняет иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

2. В случае отсутствия Президента Национального банка его обязанности исполняет один из вице-президентов.

Статья 16.иск.(3.09.2015 N4188)

 Статья 16¹. Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Президент Национального Банка приказом создает Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка. Членами Комитета по надзору за финансовым сектором являются: Президент Национального банка, соответствующий вице-президент, руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению Президента Национального банка членами Комитета по надзору за финансовым сектором могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица.

2. К функциям Комитета по надзору за финансовым сектором относятся разработка и осуществление политики по надзору и регулированию деятельности финансового сектора.

3. Комитет по надзору за финансовым сектором правомочен:

а) рассматривать и разрабатывать правовые акты, связанные с регулированием финансового надзора;

б) рассматривать замечания представителей финансового сектора, касающиеся мероприятий, осуществленных соответствующей структурной единицей Национального банка.

4. Решение Комитета по надзору за финансовым сектором в виде рекомендации предоставляется Президенту Национального банка, а на основании окончательного решения Президента Национальный банк издает правовые акты.

 Статья 17. Комитет Национального банка по монетарной политике

1. Президент Национального банка приказом создает Комитет Национального банка по монетарной политике. Членами Комитета по монетарной политике являются: Президент Национального банка, два вице-президента, руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению Президента Национального банка членами Комитета по монетарной политике могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица.

2. Функцией Комитета по монетарной политике являются разработка и осуществление денежно-кредитной и валютной политики.

3. Комитет по монетарной политике правомочен:

а) разрабатывать денежно-кредитную и валютную политику страны;

б) определять правила открытого рынка и других денежно-кредитных и валютных операций, эмиссии и обращения собственных ценных бумаг, расчетов и соблюдения минимальных резервных требований; (10.03.2017 N436)

 в) устанавливать процентные ставки на займовые, депозитные и другие денежно-кредитные операции Национального банка, кроме займа последней инстанции;

г) иск. (3.09.2015 N4188)

 г¹) определять нормы минимальных резервных требований; (10.03.2017 N436)

 д) выполнять иные функции, связанные с монетарной и валютной политикой.

4. Решение о монетарной политике Комитета по монетарной политике должно основываться на сохранении целевых показателей инфляции в среднесрочный период и решающим не должно быть достижение таких краткосрочных целей, которые могут оказывать отрицательное влияние на стабильность цен в среднесрочный период.

5. Решение Комитета по монетарной политике в виде рекомендации предоставляется Президенту Национального банка, а на основании окончательного решения Президента Национальный банк издает правовые акты.

 Статья 17¹. Комитет по аудиту при Совете Национального банка

 (23.12.2017 N1894)

 1. Комитет по аудиту при Совете Национального банка состоит из 3 неисполнительных членов Совета Национального банка. Член Комитета по аудиту избирается на срок полномочий члена Совета Национального банка.

2. Состав Комитета по аудиту и Председателя Комитета по аудиту утверждает Совет Национального банка.

3. Комитет по аудиту в пределах полномочий, делегированных Советом Национального банка, рассматривает вопросы, связанные с финансовой отчетностью Национального банка, управлением рисками, системой внутреннего контроля, деятельностью по внутреннему аудиту и внешнему аудиту Национального банка, и ведет надзор за их осуществлением.

4. Деятельность Комитета по аудиту определяется Положением о Комитете по аудиту при Совете Национального банка Грузии, которое утверждает Совет Национального банка.».

 Статья 18. Внутриаудиторская служба Национального банка (23.12.2017 N1894)

1. Начальника внутриаудиторской службы Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка большинством голосов членов – участников заседания. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка назначается на 7-летний срок. Он может быть назначен и на повторный срок.

2. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка является гражданином Грузии, профессионалом в экономической или (и) финансовой отрасли или (и) в банковском деле, отличающийся честностью.

3. Начальником внутриаудиторской службы Национального банка не может быть лицо, имеющее судимость за совершение тяжкого или особо тяжкого преступления (в том числе – за финансирование терроризма или (и) легализацию незаконных доходов) либо иного экономического преступления.

4. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка освобождается от должности, в случае:

а) истечения 7-летнего срока его полномочий;

б) подачи в отставку на основании личного заявления. Об этом он должен сообщить Президенту Национального банка за 1 месяц до подачи в отставку;

в) возникновения у него несовместимости интересов, предусмотренной статьей 20 настоящего Закона;

г) его смерти.

5. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка может быть освобожден от должности и в случае, если он не мог осуществлять свои полномочия в течение 4 месяцев подряд ввиду состояния здоровья.

6. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка подотчетен Совету Национального банка и Комитету по аудиту при Совете Национального банка.

7. К функциям внутриаудиторской службы Национального банка относятся:

а) осуществление периодического аудита систем и операций внутреннего контроля Национального банка;

б) составление отчета о проделанной работе и разработка рекомендаций о бюджетных и бухгалтерских процедурах и системах внутреннего контроля для представления доклада Совету Национального банка;

в) проведение аудиторских проверок периодических финансовых отчетностей Национального банка и связанных с ними документов.

Статья 18¹. искл .(10.03.2017 N436)

Статья 19. Оплата труда персонала Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Размер оплаты труда чиновников Национального банка должен соответствовать уровню оплаты труда, существующей в банковской системе Грузии. Размер оплаты труда внештатных служащих определяется на договорной основе.

 1¹. искл .(10.03.2017 N436)

 2. Размеры должностных окладов, надбавок и других платежей, подлежащих выплате Национальным банком, не должны касаться чистого дохода Национального банка.

Статья 20. Профессиональная тайна и несовместимость интересов

 1.Действующие и бывшие члены Совета Национального банка, сотрудники Национального банка и аудиторы не имеют права допускать неправомочных лиц к конфиденциальной информации, а также права разглашать, распространять или использовать такую информацию в личных целях. (10.03.2017 N436)

 2. (29.05.2014 N2465)

3. Сведения о счетах или (и) операциях физических и юридических лиц, а также сведения о третьих лицах могут выдаваться только на основании решения суда, кроме предоставления информации юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов в случае, предусмотренном Законом Грузии «О системе страхования депозитов», и случаев, предусмотренных настоящим Законом. (23.12.2017 N1894)

 4.Сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи, выдаются лицам, уполномоченным на исполнение актов, подлежащих исполнению в соответствии с Законом Грузии «Об исполнительных производствах» в процессе их исполнения.

5.Исходя из целей монетарной политики, стабильности статистического или (и) финансового сектора, любая информация, имеющаяся в Национальном банке, по решению Совета Национального банка может быть объявлена конфиденциальной на определенный, разумный срок. Перечень такой информации, срок ограничения и порядок выдачи информации определяет Совет Национального банка. (10.03.2017 N436)

 5¹. искл .(10.03.2017 N436)

 5². искл .(10.03.2017 N436)

 6. Президент Национального банка, вице-президент Национального банка и сотрудники структурных единиц Национального банка, осуществляющие на основании настоящего Закона надзор за финансовым сектором, не вправе быть сотрудниками представителя финансового сектора или связанного с ним юридического лица, прямыми или косвенными владельцами доли, членами наблюдательного совета или директората. Если член семьи или близкий родственник сотрудника структурной единицы Национального банка, осуществляющего на основании настоящего Закона надзор за финансовым сектором, является владельцем более 10 процентов доли находящегося под надзором Национального банка и регулируемого Национальным банком лица или связанного с ним другого лица, либо членом наблюдательного совета или директората, он должен представить Национальному банку письменную заявку об этом в им же установленном порядке. Он также не вправе участвовать в решении вопросов, связанных с этим лицом. Сотруднику Национального банка не может быть поручен надзор за тем лицом, владельцем доли или членом наблюдательного совета либо директората в котором является член его семьи или близкий родственник. (10.03.2017 N436)

7. Сотрудник Национального банка не вправе, пользуясь своим служебным положением, получать какие-либо имущественные блага или льготы от находящегося под надзором Национального банка и регулируемого Национальным банком лица или связанного с ним другого лица, от своего имени либо от имени любого другого лица, с которыми он состоит в близких родственных, служебных либо финансовых отношениях. (10.03.2017 N436)

8. Член Совета Национального банка, а также сотрудник Национального банка обязан в порядке, установленном Национальным банком, сообщать Национальному банку об обязательстве по займу или (и) другом материальном обязательстве, взятом им самим или членом его семьи как физическим лицом в отношении представителя финансового сектора, которое в сумме превышает 10000 лари. (10.03.2017 N436)

 9. Члены Совета Национального банка и сотрудники Национального банка не уполномочены действовать на основании указаний или (и) инструкций, связанных со служебной деятельностью, полученных от любых других лиц, кроме указаний или (и) инструкций Национального банка. (23.12.2017 N1894)

Глава III

Финансовые положения

Статья 21. Капитал Национального банка

1. Капитал Национального банка состоит из уставного капитала и общего резервного фонда.

2. Уставный капитал Национального банка составляет 15,000,000 лари.

3. Источником роста уставного капитала Национального банка является чистая прибыль.

Статья 22. Общий резервный фонд Национального банка

1. Общий резервный фонд Национального банка образуется из годовой чистой прибыли в соответствии с распределением, данным в статье 25 настоящего Органического закона.

2. Использование общего резервного фонда Национального банка допускается только для покрытия чистого убытка Национального банка.

 3. В целях содействия стабильности и прозрачности финансовой системы, а также устойчивого экономического роста в стране, Совет Национального банка правомочен принимать решение о распределении сумм, имеющихся в резервном фонде.(1.12. 2009 N 2186)

Статья 23. Специальные резервы Национального банка

1. Решением Совета Национального банка из чистой прибыли Национального банка могут образоваться:

а) резерв для покрытия ожидаемого убытка из-за изменения курса национальной валюты по отношению к курсу иностранных валют;

б) резерв для покрытия убытка, вызванного изменением цены активов;

в) другие специальные резервы.

2. Специальные резервы используются для покрытия соответствующего убытка.

Статья 24. Исчисление чистой прибыли Национального банка

К каждому финансовому году чистая прибыль Национального банка исчисляется по международным стандартам бухгалтерского учета и международным стандартам финансовой отчетности как сумма нереализованной чистой прибыли или убытка, полученная в результате чистой операционной прибыли или убытка и переоценки. Чистая операционная прибыль или убыток образуется из суммы дохода за расчетный год путем вычета текущих расходов, предназначенных на ведение основной деятельности.

Статья 25. Распределение чистой прибыли Национального банка

Если Национальный банк после завершения финансового года имеет чистую прибыль, она должна распределяться в следующей последовательности:

а) если чистая прибыль состоит из чистой операционной прибыли и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, нереализованная прибыль, вызванная переоценкой, направляется в соответствующий специальный резерв переоценки. Если в чистую прибыль включен нереализованный убыток переоценки, он компенсируется из счета резерва переоценки. Если чистая прибыль состоит из чистого операционного убытка и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, чистая прибыль направляется в соответствующий специальный резерв переоценки;

б) суммой, оставшейся от чистой прибыли, должен восполняться общий резервный фонд Национального банка до тех пор, пока его объем не достигнет 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года. Совет Национального банка правомочен принимать решение о восполнении суммой, оставшейся от чистой прибыли, общего резервного фонда Национального банка в объеме меньше 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года;(1.12.2009 N 2186)

в) чистая прибыль, оставшаяся за финансовый год, должна перечисляться на счет Министерства финансов Грузии в 6-месячный срок после завершения финансового года Национального банка.

Статья 26. Распределение чистого убытка Национального банка

1. Если Национальный банк за любой финансовый год понесет чистый убыток, он распределяется следующим образом:

а) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, сумма чистого операционного убытка начисляется на общий резервный фонд и сумма нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, распределяется на счета резерва переоценки. Если счета резерва переоценки в результате распределения такого вида станут отрицательными, отрицательный остаток распределяется в общий резервный фонд;

б) если чистый убыток состоит из суммы, полученной от чистой операционной прибыли и еще большего чистого убытка от нереализованной переоценки, убыток от переоценки компенсируется из счетов резерва переоценки. Оставшийся убыток перераспределяется в общий резервный фонд;

в) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и чистой нереализованной прибыли от переоценки, убыток начисляется на общий резервный фонд;

г) если после указанного распределения капитал Национального банка будет меньше уставного капитала, для покрытия имеющегося дефицита (для восполнения уставного капитала Национального банка) Министерство финансов Грузии передает Национальному банку в собственность обращающиеся (рыночные) государственные долговые обязательства на представителя на срок и условия, аналогичные сроку и условиям других государственных ценных бумаг.

2. Министерство финансов Грузии ценные бумаги, определенные подпунктом «г» пункта первого настоящей статьи, должно выпускать, безусловно, в 5-месячный срок после завершения финансового года Национального банка. Указанные ценные бумаги после их выпуска должны быть отражены в государственном бюджете Грузии.

Глава IV

Денежно-кредитные функции и операции Национального банка

Статья 27. Собственные ценные бумаги Национального банка

Национальный банк правомочен в целях осуществления денежно-кредитной политики выпускать собственные ценные бумаги в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.

Статья 28. Операции на открытом рынке

Национальный банк при осуществлении денежно-кредитной политики правомочен производить операции на открытом рынке путем прямого приобретения или продажи государственных ценных бумаг и выпущенных Национальным банком ценных бумаг либо на условиях их дальнейшего отчуждения или выкупа (операции репо и обратного репо).

Статья 29. Минимальные резервные требования (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк правомочен устанавливать для коммерческих банков и небанковских депозитных учреждений минимальные резервные требования, которые определяются процентным соотношением к привлеченным средствам и по решению Национального банка могут подлежать обязательному хранению в Национальном банке.

2. Национальный банк определяет нормы минимальных резервных требований, устанавливает порядок их исчисления и соблюдения, а также санкции за их нарушение. Сумма денежного штрафа, в виде санкции наложенная за нарушение норм минимальных резервных требований, направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Если минимальные резервные требования размещены в Национальном банке, он может принять решение об уплате процентов на сумму минимальных резервных требований.

Статья 29¹. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 30. Дисконтные операции Национального банка

1. Национальный банк правомочен путем покупки ценных бумаг Правительства Грузии и Национального банка производить дисконтные операции с коммерческими банками и небанковскими депозитными учреждениями в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.

2. Национальный банк правомочен по своему усмотрению отчуждать приобретенные дисконтными операциями закупленные ценные бумаги.

Статья 31. Займовые и депозитные операции (23.03.2010 N 2828)

 Национального банка

1. Национальный банк в порядке и на условиях, установленных Национальным банком, может выдавать кредиты коммерческим банкам и небанковским депозитным учреждениям, у которых открыты счета в Национальном банке с соответствующим обеспечением.

2. Перечень активов, подлежащих использованию для обеспечения кредита, утверждает Совет Национального банка.

3. Национальный банк правомочен получать депозиты в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.

 4. Национальный банк может предоставлять заем на основании решения Совета Национального банка и на условиях, им самим установленных юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов. (17.05.2017 N858)

5. Заем, предусмотренный пунктом 4 настоящей статьи, должен предоставляться только во время острой недостаточности ликвидности, с соответствующим обеспечением. Этот заем должен быть максимально краткосрочным, и его срок не должен превышать 6 месяцев, а процентная ставка займа должна быть приближена к рыночной и не менее ставки однодневного постоянно действующего займа Национального банка. (17.05.2017 N858)

 Статья 32. Счета коммерческих банков, небанковских депозитных учреждений, других финансовых институтов и Пенсионного агентства в Национальном банке

 (21.07.2018 N3264)

Национальный банк правомочен иметь счета коммерческих банков, небанковских депозитных учреждений, участников значимой системы и Пенсионного агентства и получать от них депозиты в соответствии с правилами и условиями, установленными им самим.

 Статья 33. Кредитор последней инстанции

1. Кроме разрешенных статьей 31 настоящего Органического закона займов, Национальный банк вправе предоставлять коммерческому банку займ последней инстанции.

 2. Срок займа последней инстанции, определенной пунктом первым настоящей статьи, не должен превышать 3 месяцев, процентная ставка не должна быть меньше процентных ставок, установленных Национальным банком для однодневного займа, и он должен быть обеспечен активами, указанными в статье 31 настоящего Органического закона.(23.03. 2010N 2828)

3. В особых случаях, когда создается угроза стабильности финансовой системы страны, решением Совета Национального банка допускается предоставление более долгосрочного и необеспеченного займа с другой процентной ставкой.

 3¹. Искл. (10.03.2017 N436)

 4. Совет Национального банка в соответствии с настоящим Органическим законом определяет правила и условия предоставления займа последней инстанции.

 Статья 33¹. Информационное обеспечение выполнения денежно-

 кредитных и статистических функций Национального банка (1.07.2011 N5001)

1. В целях информационного обеспечения выполнения денежно-кредитных и статистических функций Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора статистическую и бухгалтерскую отчетность, необходимую для ведения монетарной, финансовой статистики и статистики внешнего сектора, а также иную необходимую информацию.

 2. Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора предоставления конфиденциальной информации для выполнения статистических функций эксклюзивно.

Глава V

Платежные средства

Статья 34. Денежная единица

1. Денежная единица Грузии – лари. Лари состоит из 100 тетри.

2. Лари является единственным законным платежным средством на территории Грузии, кроме свободных индустриальных зон, пунктов свободнойторговли или (и) случаев, определенных Национальным банком Грузии. (1. 07.2011N 5001)

2¹. При реализации предпринимателем имущества на территории Грузии или (и) предложении оказания услуг или (и) рекламировании цена должна быть выражена только в лари.(29.12.2016 N238, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2². Порядок, отличающийся от предусмотренного пунктом 2¹ настоящей статьи, может быть установлен соответствующим правовым актом Национального банка. (29.12.2016 N238, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2³. На территории Грузии расчеты в наличной форме осуществляются по принципу округления суммы. Под принципом округления суммы подразумевается округление суммы до ближайшего большего или меньшего целого числа, кратного 5. (21.07.2018 N3313, ввести в действие с 1 января 2019 года.)

 2⁴. Метод округления суммы и порядок его применения устанавливается правовым актом Совета Национального банка. (21.07.2018 N3313)

 3. Выпущенные Национальным банком в обращение или реализованные банкноты и монеты лари представляют безусловное обязательство Национального банка с номинальной стоимостью, кроме банкнотов и монет, изъятых из обращения или (и) относящихся к нумизматической ценности. (1. 07.2011N 5001)

Статья 35. Эмиссия

1. Только Национальный банк имеет право на изготовление банкнот и монет лари как для обращения, так и для коллекционных или (и) иных нужд, и на осуществление их эмиссии на территории Грузии. Владельцем авторских прав на банкноты и монеты лари является Национальный банк. (23.03. 2010N 2828)

2. Номинал, размер, вес, количество, оформление, материал и другие характеристики банкнот и монет лари определяет Совет Национального банка.

3. В случае изменения дизайна, материала банкноты и монеты существующего номинала лари или (и) нанесенного на них года либо введения нового номинала лари их выпуск в обращение осуществляется решением Совета Национального банка.

4. Эмиссия банкнот и монет лари непосредственно для покрытия дефицита Государственного бюджета Грузии запрещается.

5. Национальный банк имеет право на реализацию банкнот и монет лари, а также нумизматических ценностей как внутри страны, так и за ее пределами. (23.03. 2010N 2828)

6. Правила изготовления и реализации банкнот и монет лари устанавливает Совет Национального банка. (23.03. 2010N 2828)

7. Критерии годности банкнот и монет лари и правила их приема и обмена устанавливает Совет Национального банка.

Статья 36. Хранение и уничтожение денежных знаков и других ценностей

1. Национальный банк обеспечивает надежное хранение как денежных знаков, так и оригинальных материалов, необходимых для изготовления банкнот и монет лари и других ценностей.

2. Только Национальный банк обеспечивает уничтожение банкнот и монет лари и оригинальных материалов, необходимых для их изготовления.

3. Порядок уничтожения банкнот и монет лари или их дальнейшего применения устанавливает Совет Национального банка.

Статья 37. Изъятие из обращения банкнот и монет лари и их замена

1. Национальный банк вправе изъять из обращения и заменить эмитированные банкноты и монеты лари.

2. Порядок изъятия из обращения банкнот и монет лари и их замены устанавливает Совет Национального банка.

3. После окончания срока замены банкнот и монет лари, установленного Советом Национального банка, банкноты и монеты лари, подлежащие замене, как законное платежное средство прекращают действие.

Статья 38. Запас денежных знаков и план эмиссии

Национальный банк непосредственно контролирует запас наличных денег, составляет план их эмиссии, обеспечивает экономику Грузии банкнотами и монетами лари.

Статья 39. Поддельные денежные знаки и репродуцирование денежных знаков

1. Подделка денежных знаков запрещается и наказывается по закону.

2. Поддельные денежные знаки подлежат изъятию из обращения и не возмещаются.

3. Порядок реагирования на факты выявления поддельных денежных знаков на территории Грузии устанавливается Советом Национального банка.

4. Национальный банк является главным экспертом банкнот и монет лари, а на территории Грузии - экспертом в деле установления подлинности банкнот и монет иностранной валюты.

5. Репродуцирование банкнот и монет лари на территории Грузии допускается только в порядке, установленном Советом Национального банка.

Глава VI

Международные резервы

Статья 40. Официальные международные резервы

1. Национальный банк владеет, хранит официальные международные резервы и управляет ими; официальные международные резервы могут состоять из следующих активов:

а) монетарное золото;

б) иностранная валюта в виде монет и банкнот;

в) остатки иностранной валюты, числящиеся на банковских счетах в другой стране;

г) специальные права заимствования (SDR) Международного валютного фонда и резервная позиция в валютном фонде;

д) деноминированные в иностранной валюте и возмещаемые векселя и депозитные сертификаты;

е) долговые обязательства, выпущенные центральными банками иностранных государств, международными финансовыми организациями и частными компаниями;

ж) выраженные в иностранной валюте и возмещаемые произведенные финансовые инструменты и соглашения о приобретении ценных бумаг при условии их дальнейшего отчуждения (операции обратного репо);

з) любые иные общепризнанные международные резервные средства.

2. Национальный банк правомочен для выполнения задач по управлению официальными международными резервами брать займы в иностранной валюте от своего имени на срок до одного года с обеспечением активов, входящих в международные резервы, или заключать соглашения об отчуждении (выдаче в виде займов) ценных бумаг при условии их дальнейшего выкупа (операции репо).

Глава VII

Взаимоотношения Национального банка с другими государственными органами

Статья 41. Банкир и фискальный агент

1. Национальный банк выполняет роль банкира и фискального агента Правительства Грузии.

2. Обязанность Национального банка – оказание консультационной помощи Президенту Грузии и Правительству Грузии по всем вопросам, связанным с деятельностью Национального банка или входящим в сферу его компетенции.

Статья 42. Консультации по проекту государственного бюджета Грузии

1. Министр финансов Грузии до представления в Парламент Грузии проекта государственного бюджета Грузии или проекта о внесении изменений в государственный бюджет Грузии проводит консультации с Президентом Национального банка об основных параметрах государственного бюджета Грузии, которые включают:

а) объем и структуру полных поступлений;

б) объем и структуру профицита государственного бюджета Грузии;

в) изменение финансовых активов;

г) структуру расходов государственного бюджета Грузии.

2. Консультации обязательно должны предусматривать информацию о планах получения внутренних и внешних займов для государственного сектора за последующий финансовый год, в том числе - по вопросам согласования объема кредитных средств, их получения и распределения и ожидаемых условий займов. Центральные органы Грузии и органы местного самоуправления должны сообщать Национальному банку о взятых долговых обязательствах.

3. В результате консультаций Президент Национального банка направляет Парламенту Грузии и Правительству Грузии заключение об основных параметрах государственного бюджета Грузии.

Статья 43. Депозитные функции

1. Национальный банк получает депозиты Казначейской службы Министерства финансов Грузии. Национальный банк в качестве депозитария получает и выдает денежные средства, ведет учет и оказывает связанные с ними иные финансовые услуги. Национальный банк на основании платежных документов в пределах сумм, депонированных на указанных счетах, выдает сумму. Национальный банк может принять решение об уплате процентов по таким вкладам.

2. Национальный банк может разрешить другим финансовым учреждениям принимать такие депозиты на условиях, определенных Национальным банком.

Статья 44. Функции финансового агента

Национальный банк может сам выполнять роль финансового агента государственных учреждений по следующим вопросам:

а) реализация выпущенных ими долговых обязательств, в том числе - выполнение функций трансфертного агента или иных необходимых административных функций;

б) выдача основных сумм и процентов, производство других платежей по ценным бумагам;

в) выполнение платежных операций с их счетов;

г) иные вопросы, соответствующие функциям Национального банка.

Статья 45. Информация, предоставляемая Национальному

банку (10.03.2017 N436)

Национальный банк правомочен требовать и получать от государственных учреждений и любых других лиц всю статистическую, бухгалтерскую и иную информацию (в том числе – конфиденциальную), необходимую для выполнения его функций.

 Статья 46. Право финансовой помощи Национального банка

1. Национальный банк не оказывает финансовой помощи Правительству Грузии и государственным учреждениям, кроме случая выдачи дивиденда, предусмотренного статьей 25 настоящего Органического закона. Национальный банк исходя из целей денежно-кредитной политики осуществляет приобретение государственных ценных бумаг только на вторичном рынке.

2. Национальный банк Грузии вправе закупать на первичном рынке государственные ценные бумаги только вместо уже имеющихся в его портфеле ценных бумаг, если день их покрытия совпадает с днем эмиссии новых ценных бумаг. Приобретение должно осуществляться по средневзвешенной цене, зафиксированной на аукционе. В случае каждого аукциона объем приобретенных Национальным банком ценных бумаг представляет дополнительную эмиссию вынесенных на продажу на аукцион ценных бумаг и не должен превышать 20 процентов общего объема ценных бумаг, проданных на этом аукционе.

Глава VIII

Надзор за финансовым сектором

Статья 47. Задачи и цели Национального банка с точки зрения

 надзора за финансовым сектором (10.03.2017 N436)

 Задачей Национального банка является содействие финансовой устойчивости и прозрачности финансового сектора, защита прав потребителей и инвесторов. Для выполнения этой задачи Национальный банк обязан содействовать стабильному и эффективному функционированию финансовой системы, формированию конкурентоспособной среды, контролю за системным риском, сокращению потенциальных рисков.

 Статья 47¹. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47². Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47³. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁴. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁵. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁶. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁷. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 48. Надзорные полномочия Национального банка (заглавие 23.12.2017 N1894)

 1. Национальному банку предоставлено полное правомочие осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовых бирж, центральных депозитариев, специализированных депозитариев, компаний по управлению активами, подотчетных предприятий, пунктов обмена валют, инвестиционных фондов, операторов платежной системы, провайдеров платежных услуг, кредитного информационного бюро и субъектов, выдающих займы, на основании настоящего Закона и иных правовых актов. (23.12.2017 N1894)

 2. искл. (23.12.2017 N1894)

3. Для выполнения надзорных функций Национальный банк правомочен издавать соответствующие постановления и приказы, осуществлять соответствующие мероприятия, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, надлежащие ограничения или (и) налагать санкции. (23.12.2017 N1894)

 4. Кроме оснований, предусмотренных законодательством Грузии, Национальный банк также правомочен заявить об отказе лицу в регистрации/лицензировании в качестве субъекта, определенного пунктом первым настоящей статьи, или в случаях, предусмотренных законодательством Грузии, в приобретении значительной доли субъекта, предусмотренного этой же статьей, если:

а) регистрация лица в качестве субъекта/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может создать угрозу стабильности финансового сектора Грузии;

б) регистрация лица в качестве субъекта/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение или (и) неисполнение требований, предусмотренных обязательными решениями или (и) рекомендациями международных организаций;

в) регистрация лица в качестве субъекта/выдача лицензии лицу или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение соглашений, оформленных между Грузией и иностранным государством;

г) заинтересованное лицо в случае требования Национального банка не предоставило ему полноценной информации о происхождении суммы, необходимой для выполнения установленных законодательством Грузии требований к минимальному капиталу для начала деятельности субъекта, или о происхождении суммы, необходимой для приобретения значительной доли, в случаях, предусмотренных законодательством Грузии,

д) по информации, имеющейся у Национального банка, заинтересованное лицо (субъект, администратор, владелец значительной доли, собственник-бенефициарий) нарушает предпринимательское, банковское или (и) финансовое законодательство или (и) осуществляет предпринимательскую практику, которая создает угрозу или может создать угрозу конкретному субъекту или (и) здоровому функционированию финансового сектора; (23.12.2017 N1894)

е) структура группы заинтересованного юридического лица, структура владения и структура управления или (и) операционная деятельность/среда недостаточно прозрачны, что может препятствовать осуществлению эффективного индивидуального или консолидированного надзора или (и) создавать угрозу стабильности и здоровому функционированию конкретного субъекта или (и) финансового сектора. (23.12.2017 N1894)

4¹. Национальный банк правомочен: (23.12.2017 N1894)

а) требовать и получать от представителя финансового сектора информацию об источниках происхождения капитала представителя финансового сектора, структуре владения, непосредственных собственниках и собственниках-бенефициариях значительной доли (в том числе – о происхождении имущества или (и) денежных средств);

б) в случае нарушения законодательства о содействии пресечению легализации незаконных доходов прекращать или ограничивать представителю финансового сектора осуществление операций определенного типа, запрещать распределение прибыли, начисление и выплату дивидендов, увеличение оплаты труда, премий и другое, выплату подобного возмещения, налагать на него денежный штраф, отменять его регистрацию и лишать лицензии;

в) в случае нарушения законодательства о содействии пресечению легализации незаконных доходов приостанавливать полномочие на подпись администраторов представителей финансового сектора, налагать на них денежные штрафы и требовать их освобождения от должности;

г) предоставлять коммерческим банкам список лиц, деятельность которых содержит или может содержать риски легализации незаконных доходов или финансирования терроризма;

д) в случае непредставления или неполного представления в установленный срок требуемой информации налагать на представителя финансового сектора санкции в порядке, установленном Национальным банком.

4². Информация о санкциях, наложенных Национальным банком на представителя финансового сектора ввиду нарушения требований о легализации незаконных доходов и пресечении финансирования терроризма, в порядке, установленном Национальным банком, публикуется на официальной веб-странице Национального банка. (23.12.2017 N1894)

4³. В целях пресечения легализации незаконных доходов и борьбы с финансированием терроризма Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью представителя финансового сектора на основании подхода, основанного на риске. (23.12.2017 N1894)

 5. Для выполнения надзорных функций Национальный банк в пределах своей компетенции правомочен требовать и получать любую информацию (в том числе − конфиденциальную) от субъектов, предусмотренных пунктом первым настоящей статьи. (23.12.2017 N1894)

 6. Национальный банк в целях содействия пресечению легализации незаконных доходов правомочен сотрудничать с местными надзорными и правоохранительными органами.

 7. Порядок и условия использования электронного документа и электронной подписи (в том числе – электронного документа и электронной подписи, отличающихся от определенных Законом Грузии «Об электронном документе и надежном электронном обслуживании») и их юридическая сила могут определяться настоящим Законом, Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» или нормативным актом Национального банка иным образом, чем Законом Грузии «Об электронном документе и надежном электронном обслуживании». (21.04.2017 N668)

 7¹. Переписка/отношения между поднадзорным субъектом и Национальным банком может осуществляться в материальной или электронной форме. Указанные формы имеют равную юридическую силу. Национальный банк правомочен определять порядок использования электронной подписи при осуществлении переписки/отношений с поднадзорным субъектом. Электронная подпись, используемая в порядке, установленном Национальным банком, имеет юридическую силу, равную личной подписи, проставленной на материальном документе. (23.12.2017 N1894)

 8. Национальный банк правомочен получать от поднадзорного субъекта направленный в установленном им порядке электронный документ или (и) электронный документ с квалифицированной электронной подписью. Вопрос использования квалифицированной электронной подписи регулируется договором, заключенным между Национальным банком и поднадзорным субъектом. (21.04.2017 N668)

 9. Если вручение поднадзорному субъекту материального или (и) электронного документа не представляется возможным, Президент или вице-президент Национального банка вправе принять решение о публичном распространении официального документа. Официальный документ публично распространяется путем его размещения на официальной веб-странице Национального банка или в иных средствах информации. Публичное уведомление считается врученным на 15-й день после его публичного распространения.

10. Субъект, предусмотренный пунктом первым настоящей статьи, вправе разрабатывать и представлять на согласование Национальному банку политику безопасности использования электронной подписи при оказании услуг. При оказании конкретной услуги, согласованной с Национальным банком, электронная подпись, использованная при оказании услуги на основании политики безопасности использования электронной подписи, имеет юридическую силу, равную личной подписи, проставленной на материальном документе. Электронный документ, удостоверенный указанной электронной подписью, может использоваться во всех случаях, когда законодательство Грузии требует материальную форму документа. (23.12.2017 N1894)

11. Если субъект намеревается использовать электронную подпись, юридическая сила которой признана на основании закона и политика безопасности использования которой не согласована с Национальным банком, субъект обязан заблаговременно сообщить Национальному банку об использовании такой электронной подписи. (23.12.2017 N1894)

12. Национальный банк правомочен устанавливать для представителя финансового сектора порядок предоставления информации, необходимой для потребителей, при оказании услуг. (23.12.2017 N1894)

13. Национальный банк правомочен опубликовать проект нормативного акта Национального банка, связанный с финансовым сектором, до его утверждения с целью получения комментариев от заинтересованных сторон. Указанное требование не касается проекта нормативного акта, принятие которого необходимо для сохранения стабильности финансового сектора или (и) который должен быть незамедлительно введен в действие. (23.12.2017 N1894)

14. Национальный банк правомочен любую информацию (в том числе - конфиденциальную), прямо или косвенно связанную с субъектом, предусмотренным пунктом первым настоящей статьи, предоставлять аудитору (аудиторской фирме) указанного субъекта. Национальный банк применяет указанное полномочие в целях содействия или (и) оценки надлежащего выполнения надзорных требований. Никто не вправе требовать у Национального банка предоставления информации, определенной настоящим пунктом. Предоставление/непредоставление Национальным банком информации, определенной настоящим пунктом, не может быть основанием для ненадлежащего осуществления аудита аудитором субъекта (аудиторской фирмой). Аудитор (аудиторская фирма) обязан соблюдать конфиденциальность информации, полученной от Национального банка, кроме случаев, предусмотренных законом. (23.12.2017 N1894)

 Статья 48¹. Искл. (23.12.2017 N1894)

Статья 48². Регистрация оператора платежной системы и провайдера платежных услуг и надзор за ними (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк осуществляет надзор за оператором платежной системы и провайдером платежных услуг в соответствии с законодательством Грузии, путем их регистрации, отмены регистрации, установления минимальных требований к ним, введения ограничений и санкций.

2. Правила осуществления Национальным банком регистрации оператора платежной системы и провайдера платежных услуг и ее отмены, санкции, подлежащие применению к ним, в том числе – размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Национальный банк в соответствии с законодательством Грузии определяет вопросы присвоения и отмены статуса значимой системы и статуса значимого провайдера платежных услуг.

 4. Национальный банк осуществляет надзор за значимой системой и значимым провайдером платежных услуг в соответствии с законодательством Грузии путем их проверки, определения минимального капитала и дополнительных требований к ним, введения ограничений и санкций.

4¹. Национальный банк правомочен правовым актом определять критерии соответствия администратора провайдера платежных услуг и администратора оператора платежной системы. (23.12.2017 N1894)

 5. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, проверять исполнение оператором платежной системы и провайдером платежных услуг требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

Статья 48³. Кредитная деятельность и банковская деятельность

 (23.12.2017 N1894)

1. Никто не вправе без лицензии на банковскую деятельность, выданную Национальным банком, получать депозиты и выдавать кредиты с их использованием.

2. Субъект предпринимательской деятельности или группа взаимосвязанных лиц не вправе без осуществленной Национальным банком регистрации в качестве микрофинансовой организации, лицензии на небанковскую-депозитную – кредитную деятельность или банковскую деятельность привлекать более чем от 20 физических лиц (в том числе – индивидуальных предпринимателей) подлежащие возврату денежные средства (в том числе – получать заем) или (и) рекламировать привлечение от широкого круга лиц подлежащих возврату денежных средств. (21.07.2018 N3320)

 3. искл. (21.07.2018 N3320)

 4. Ограничения, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, не распространяются: (23.12.2017 N1894, ввести в действие на 60-й день после опубликования настоящего Закона.)

 а) на публичные предложения ценных бумаг;

б) на частное предложение ценных бумаг сведущему (опытному) инвестору, определенному Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

в) на страховую деятельность, определенную Законом Грузии «О страховании»;

г) на негосударственную пенсионную схему, определенную Законом Грузии «О негосударственном пенсионном страховании и обеспечении»;

д) на деятельность брокерской компании, определенной Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

е) на выдачу физическим лицом займа другому непредпринимательскому физическому лицу;

ж) на выдачу займа партнером/акционером предприятия указанному предприятию;

з) на осуществление партнером/акционером предприятия взноса в капитал указанного предприятия;

и) на услуги, связанные с электронными деньгами, определенными Законом Грузии «О платежной системе и платежных услугах»;

к) на случаи, определенные Национальным банком.

Статья 49. Надзор за коммерческими банками и небанковскими депозитными учреждениями (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк правомочен:

 а) осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков и небанковских депозитных учреждений. Надзор предусматривает выдачу и отмену лицензий, проверку и регулирование, дачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и наложение санкций; (23.12.2017 N1894)

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала коммерческого банка, а также как о непосредственных собственниках, так и о собственниках-бенефициариях его значительной части;

б¹) в пределах своей компетенции требовать и получать любую информацию (в том числе – конфиденциальную) о непосредственных собственниках и собственниках-бенефициариях коммерческого банка и правовым актом устанавливать им дополнительные требования; (23.12.2017 N1894)

 в) вести надзор и проверять коммерческий банк и небанковское депозитное учреждение, проверять их дочерние предприятия, осуществлять аудит документов, бухгалтерского учета компонентов финансовой отчетности и других материалов и получать от них в установленной им самим форме любую информацию в пределах своей компетенции. При выявлении в результате проверки признаков преступления материалы передаются соответствующим органам;

г) увеличивать коммерческому банку и небанковскому депозитному учреждению нормы обязательных резервов, прекращать активные операции, запрещать распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, увеличение оплаты труда, выдачу премий и других подобных выплат, требовать привлечения дополнительного капитала, увеличивать нормы резервов на возможные потери по активам и условным обязательствам;

д) приостанавливать право подписи администраторов коммерческих банков и небанковских депозитных учреждений; налагать на них денежные штрафы и требовать их освобождения от должности; взыскивать денежные штрафы с коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения; отзывать соответствующие лицензии у коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения;

е) нормативным актом устанавливать правила выдачи и отмены соответствующей лицензии коммерческому банку и небанковскому депозитному учреждению, определять размер и порядок наложения денежного штрафа. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии;

ж) освобождать коммерческий банк на определенный срок или (и) на определенных условиях от соблюдения норм, установленных им самим;

з) создавать и управлять временным банком, ведущим свою деятельность в соответствии с Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков»;

и) посредством временного администратора или ликвидатора содействовать передаче активов и обязательств неплатежеспособного коммерческого банка либо их части в порядке и на условиях, установленных им самим;

и¹) правовым актом устанавливать правила введения и действия режимов ликвидации и временной администрации коммерческого банка; (23.12.2017 N1894)

 к) в особых случаях в целях стабильного функционирования финансовой системы незамедлительно принимать в отношении коммерческих банков соответствующие меры: кроме праздничных дней, предусмотренных Органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии», дополнительно устанавливать выходные дни, объявлять выходные дни, предусмотренные Органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии», банковскими днями; вводить для них определенные ограничения или (и) освобождать их от ограничений и осуществлять иные действия, необходимые для сохранения устойчивости финансовой системы;

 л) проверять в порядке, установленном им самим, исполнение коммерческим банком и небанковским депозитным учреждением требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

м) вести надзор за деятельностью коммерческого банка на основании подхода, основанного на риске. (23.12.2017 N1894)

 2. Национальный банк назначает временного администратора и ликвидатора коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения. Они подотчетны Национальному банку. К временному администратору и ликвидатору переходят полные правомочия всех органов (в том числе – общего собрания акционеров) коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения.

3. Национальный банк правомочен определять для коммерческого банка и небанковского депозитного учреждения минимальный размер капитала и порядок его исчисления.

4. искл. (23.12.2017 N1894)

5. Коммерческий банк и небанковское депозитное учреждение только решением Национального банка могут быть объявлены неплатежеспособными или (и) банкротами в порядке, установленном Национальным банком.

6. Национальный банк осуществляет проверку международной финансовой компании в соответствии со специальным порядком, определенным им самим, только для проверки соблюдения ограничений, установленных законодательством Грузии для международных финансовых компаний.

Статья 49¹. Надзор за деятельностью банковской группы (23.12.2017 N1894)

1. Целью надзора за деятельностью банковской группы является стабильность финансового сектора и содействие здоровому функционированию коммерческого банка (коммерческих банков), входящего в банковскую группу.

2. При ведении надзора за деятельностью банковской группы Национальный банк правомочен:

а) проверять банковскую группу, осуществлять инспектирование как путем проверки на месте, так и дистанционного надзора, осуществлять аудит документов бухгалтерского учета, компонентов отчетности и других материалов как индивидуально, так и консолидированно;

б) иметь полный доступ к данным и документам, касающимся наблюдательного совета, менеджмента и сотрудников каждого члена банковской группы;

в) оценивать профиль рисков банковской группы, рамку управления рисками и эффективность механизмов внутреннего контроля банковской группы. В пределах оценки Национальный банк правомочен требовать и получать от членов банковской группы, а также любых лиц, связанных с банковской группой, имеющуюся у них любую информацию (в том числе – конфиденциальную) о банковской группе и других лицах, связанных с банковской группой, как индивидуально, так и консолидированно в целях оценки исходящих от них рисков и их влияния на банковскую группу;

г) устанавливать требования, связанные с формированием структуры банковской группы, в том числе – требовать изменения (упрощения) структуры владения коммерческим банком или (и) структуры банковской группы, если сложность структуры препятствует осуществлению эффективного надзора или (и) создает угрозу либо может создать угрозу стабильности и здоровому функционированию коммерческого банка или (и) финансового сектора;

д) в отношении коммерческого банка (коммерческих банков), входящего в банковскую группу, или (и) одного или (и) консолидированно нескольких членов банковской группы устанавливать:

д.а) требования к минимальному капиталу;

д.б) требования к ликвидности;

д.в) соответствующие требования в отношении крупных рисков;

д.г) соотношение различных видов капитала к классифицированным активам;

д.д) требования, связанные с разглашением информации;

д.е) требования, связанные с корпоративным управлением;

д.ж) требования, связанные с отчетностью и аудитом;

д.з) критерии соответствия администратора.

3. Исходя их рисков банковской группы Национальный банк правомочен устанавливать требования к коммерческому банку или (и) выдавать письменные указания, в случае нарушения требований или (и) ограничений, определенных настоящей статьей.

4. Национальный банк правомочен устанавливать нормативным актом порядок консолидированного надзора над банковской группой.

 Статья 50. Надзор за деятельностью микрофинансовых организаций и пунктов обмена валют (23.12.2017 N1894)

1. Национальный банк правомочен:

а) осуществлять надзор за деятельностью микрофинансовых организаций. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации микрофинансовых организаций, проверку и регулирование, дачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и наложение санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала микрофинансовой организации и непосредственных собственниках, и собственниках-бенефициариях значительной доли (в том числе – о происхождении имущества или (и) денежных средств);

в) правовым актом устанавливать требования к владельцам значительной доли в микрофинансовой организации;

г) проверять микрофинансовую организацию, осуществлять аудит документов бухгалтерского учета, компонентов отчетности и других материалов и в форме, определенной им самим, в пределах своей компетенции получать от них любую информацию (в том числе – конфиденциальную);

д) приостанавливать или ограничивать микрофинансовой организации операции определенного типа или (и) привлечение средств, запрещать распределение прибыли, начисление и выплату дивидендов, увеличение оплаты труда, премий и другое, выплату подобного возмещения, требовать привлечения дополнительного капитала;

е) правовым актом определять критерии соответствия администратора микрофинансовой организации;

ж) приостанавливать полномочие на подпись администратора микрофинансовой организации, налагать на него денежный штраф и требовать его освобождения от должности;

з) правовым актом определять нормы классификации активов микрофинансовой организации и резервов возможных потерь;

и) правовым актом определять минимальный размер надзорного капитала микрофинансовой организации и порядок его формирования;

к) правовым актом определять порядок ликвидации микрофинансовой организации.

2. Национальный банк ведет надзор за деятельностью пунктов обмена валют путем их регистрации, отмены регистрации, проверки, дачи письменных указаний, установления требований к ним и наложения на них санкций.

3. Правила регистрации Национальным банком микрофинансовых организаций и пунктов обмена валют и отмены их регистрации, размеры денежных штрафов и порядок их наложения определяются нормативными актами Национального банка. Суммы денежных штрафов направляются в государственный бюджет Грузии.

 4. Национальный банк правомочен требовать и получать от пунктов обмена валют любую информацию (в том числе – конфиденциальную) в порядке, установленном им самим.

 5. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, проверять исполнение микрофинансовой организацией требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии об улучшении выполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

Статья 50¹. Защита прав потребителей при оказании услуг пунктом обмена валют

 (23.12.2017 N1894, ввести в действие с 1 марта 2018 года.)

 1. При оказании услуг пункт обмена валют обязан предоставлять потребителям полную информацию об обменном курсе валют и размере комиссионных (при наличии таковых) за услуги.

2. Отмена операции по обмену валюты и возврат обменянной валюты могут осуществляться в порядке, предусмотренном пунктом 3 настоящей статьи.

3. Национальный банк определяет порядок предоставления пунктом обмена валют информации потребителям при оказании услуг и отмены операции по обмену валюты.

Статья 51. искл. (20.03.2013 N353)

Статья 52. Надзор за рынком ценных бумаг (10.03.2017 N436)

Национальный банк правомочен:

а) регулировать отношения, возникшие при выпуске эмитентами ценных бумаг и их обращении; обеспечивать выявление, предотвращение и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения ценных бумаг;

б) выдавать и отменять лицензии регулируемых участников рынка ценных бумаг;

в) устанавливать требования к минимальному капиталу для регулируемых участников рынка ценных бумаг;

г) утверждать проспект эмиссии;

д) осуществлять мониторинг, проверки, исследования деятельности регулируемых участников рынка ценных бумаг;

 е) проверять в порядке, установленном им самим, исполнение участником рынка ценных бумаг требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA);

 ж) в соответствии с законодательством Грузии принимать, изменять и отменять правила, связанные с регулированием рынка ценных бумаг, и осуществлять надзор за их выполнением;

з) вводить санкции, в том числе – денежные штрафы, для регулируемых участников рынка ценных бумаг. Размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.

 Статья 52¹. Надзор за деятельностью кредитного информационного бюро (23.12.2017 N1894)

 1. Национальный банк правомочен вести надзор за деятельностью кредитного информационного бюро. Для целей финансовой стабильности, защиты прав потребителей, сохранности/безопасности информации и непрерывной деятельности надзор предусматривает проверку и регулирование кредитного информационного бюро, дачу письменных указаний, установления требований (в том числе – финансовых и операционных требований), ограничений (в том числе – платы за услуги) и наложение санкций и в этих целях издание соответствующих правовых актов.

2. Субъект предпринимательской деятельности, намеревающийся осуществлять деятельность кредитного информационного бюро, обязан зарегистрироваться в Национальном банке и удовлетворять требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации кредитного информационного бюро в Национальном банке, отмены регистрации и регулирования устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Организация, выдающая займы, обязана предоставлять кредитному информационному бюро информацию о займах/кредитах в порядке, установленном Национальным банком.

4. Национальный банк устанавливает на территории Грузии правила предоставления информации кредитному информационному бюро, ее учета и доступности в базе данных кредитного информационного бюро.

5. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, налагать на субъект, предусмотренный пунктом первым статьи 48 настоящего Закона, денежный штраф за нарушение определенных настоящим Законом или (и) правовыми актами Национального банка требований в связи с предоставлением информации кредитному информационному бюро.

 Статья 52². Надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы (23.12.2017 N1894)

 1. Национальный банк правомочен вести надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации, проверку и регулирование субъекта, выдающего займы, дачу ему письменных указаний, установление требований, ограничений и наложение санкций. (21.07.2018 N3320)

2. Субъект, выдающий займы, обязан зарегистрироваться в Национальном банке и удовлетворять требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации субъекта, выдающего займы, в Национальном банке, отмены его регистрации и регулирования устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, налагать на субъект, выдающий займы, санкции (в том числе – денежный штраф) за нарушение требований настоящего Закона и правовых актов или (и) требований Национального банка. Суммы денежных штрафов направляются в государственный бюджет Грузии.

4. Предусмотренное пунктом 2 настоящей статьи обязательство, касающееся регистрации, не распространяется:

а) на представителей финансового сектора;

б) на выдачу субъектом предпринимательской деятельности займов партнерам/акционерам или (и) сотрудникам предприятия.

 5. Субъект, выдающий займы (субъект предпринимательской деятельности) обязан соблюдать установленные приказом Министра внутренних дел Грузии требования в связи с безопасностью, а также наличием и ведением специальной электронной программы учета движимых вещей, полученных в качестве средства обеспечения денежного требования. (21.07.2018 N3320)

Статья 52³. Надзор за Пенсионным агентством (21.07.2018 N3264)

Национальный банк правомочен:

а) осуществлять пруденциальное регулирование инвестиционной деятельности Пенсионного агентства в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии»;

б) периодически проверять соответствие инвестиционной деятельности Пенсионного агентства лимитам, определенным документом об инвестиционной политике;

в) определять минимально допустимый рейтинг финансовых и нефинансовых инструментов или дополнительные требования к эмитентам финансовых инструментов, в которые Пенсионное агентство может осуществлять инвестирование;

г) в пределах компетенции, определенной Законом Грузии «О накопительной пенсии», в случае выявления значительного нарушения давать Пенсионному агентству обязательные указания или (и) публичные рекомендации об устранении имеющихся недостатков с указанием разумных сроков;

д) осуществлять временный режим специального администрирования Пенсионного агентства в порядке, установленном Законом Грузии «О накопительной пенсии» и им самим;

е) устанавливать дополнительные регулирующие правила для специализированного депозитария, оказывающего услуги Пенсионному агентству. Эти правила могут касаться капитала специализированного депозитария, опыта персонала, технического программного обеспечения или любых других вопросов, которые Национальный банк сочтет необходимыми;

ж) осуществлять признание специализированного депозитария, лицензированного другим государством, и компании по управлению активами в порядке, установленном Национальным банком;

з) определять минимальный допустимый рейтинг или (и) дополнительные требования для компании (компаний) по управлению активами, зарегистрированными в Грузии и за пределами Грузии;

и) осуществлять проверки на местах Пенсионного агентства, специализированного депозитария и компании (компаний) по управлению активами в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии» и иными законодательными и подзаконными нормативными актами Грузии;

к) рассматривать и издавать правовые акты, связанные с пруденциальным регулированием инвестиционной деятельности Пенсионного агентства, в соответствии с законодательством Грузии;

л) осуществлять иные полномочия, предусмотренные Законом Грузии «О накопительной пенсии».

Глава IX (29.05.2014 N2465)

Статья 53. (29.05.2014 N2465)

 Статья 54. (29.05.2014 N2465)

 Статья 55. (29.05.2014 N2465)

Глава X

Счета, финансовая отчетность, аудит и общая отчетность Национального банка

Статья 56. Финансовый год Национального банка

Финансовый год Национального банка начинается в первый день января и завершается в последний день декабря.

Статья 57. Бухгалтерский отчет

Национальный банк ведет отчетность, иную документацию, необходимую для отражения своих операций и финансового состояния, в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и международными стандартами финансовой отчетности.

Статья 58. Финансовая отчетность Национального банка

Национальный банк составляет финансовую отчетность за каждый финансовый год. Отчетность включает баланс, отчетность о прибыли и убытке, отчетность об изменениях в собственном капитале, отчетность о денежных потоках и связанных с ними замечаниях разъяснительного характера.

Статья 59. Аудит отчетности Национального банка

1. Аудит отчетности Национального банка осуществляет независимая аудиторская фирма, назначенная Парламентом Грузии. (10.03.2017 N436)

 2.Для осуществления внешнего аудита отчетности Национального банка соответствующий комитет Парламента Грузии не позднее 1 сентября после завершения аудита представляет Парламенту Грузии список четырех наиболее крупных аудиторских фирм в мире, а Парламент Грузии на тендерной или конкурсной основе не позднее 1 ноября выбирает из указанного списка одну аудиторскую фирму (внешнего аудитора). Соответствующий контракт оформляется на срок не менее 2 и не более 4 лет. (23.12.2017 N1894)

3. Служба государственного аудита проверяет только административные и капитальные расходы Национального банка. (10.03.2017 N436)

 Статья 60. Представление и опубликование балансовой отчетности и документов Национального банка

1. Национальный банк подготавливает и в максимально кратчайший срок, не позднее 10 рабочих дней, представляет Парламенту Грузии и опубликовывает неаудиторскую балансовую ведомость по состоянию последнего рабочего дня отчетного месяца.

2. Национальный банк не позднее 4 месяцев после завершения финансового года опубликовывает и представляет Парламенту Грузии на утверждение аудиторскую финансовую отчетность за прошедший год и отчет, определенный статьей 61 настоящего Органического закона.

3. Национальный банк, кроме финансовых отчетностей и документов, указанных в пунктах первом и 2 настоящей статьи, может опубликовывать другие отчетности и исследования по финансовым и экономическим вопросам, которые он считает целесообразными.

Статья 61. Определение основных направлений денежно-кредитной и валютной политики и отчетность

1. Национальный банк самостоятельно устанавливает целевой показатель инфляции.

2. Национальный банк не позднее 1 октября каждого года представляет Парламенту Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики на три последующих года.

3. Парламент Грузии до конца текущего года утверждает основные направления денежно-кредитной и валютной политики.

4. Если Парламент Грузии не утвердил представленный Национальным банком Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики, Национальный банк действует в рамках им самим разработанного проекта.

5. В проекте основных направлений денежно-кредитной и валютной политики должны быть указаны целевой показатель инфляции, основные инструменты монетарной политики, которые Национальный банк использует для достижения целевой инфляции, и обзор возможных рисков.

6. Ежегодно, не позднее 4 месяцев после завершения финансового года, Национальный банк представляет Парламенту Грузии отчет об осуществлении денежно-кредитной, валютной и надзорной политики. Национальный банк отражает в годовом отчете соответствие инвестиционной деятельности Пенсионного агентства Закону Грузии «О накопительной пенсии» и требованиям Национального банка. Парламент Грузии утверждает представленный отчет. (21.07.2018 N3264)

Статья 62. Клиринговые и платежные договоры

Национальный банк правомочен заключать клиринговые и платежные договоры или в этих же целях любые другие контракты с государственными и частными центральными клиринговыми учреждениями других стран как от своего имени, так и от имени и по поручению Грузии.

Статья 63. Механизм клиринга, расчетов, платежных услуг и платежных систем (23.12.2017 N1894)

 1. Национальный банк правомочен по своему усмотрению разрабатывать и издавать правовые акты, регулирующие клиринг, расчеты, платежные услуги и платежные системы, устанавливать соответствующие правила и требования, организовывать создание и внедрение платежных систем в Грузии, управлять и обеспечивать обслуживание и администрирование этих систем, оказывать другим банкам содействие в создании платежных систем, осуществлять надзор за действующими в Грузии платежными системами и платежными услугами.

2. Национальный банк правомочен в своей системе расчетов с ценными бумагами регистрировать ценные бумаги, выпущенные в Грузии, при помощи указанной системы обеспечивать соответствующие расчеты, в целях хранения и расчетов с ценными бумагами открывать счета Правительству Грузии, правительству иностранного государства, центральному банку, центральному депозитарию, лицу, оказывающему кастодиальные услуги, и другому финансовому институту и в этих целях определять соответствующие правила и критерии.

Глава ХI

Дополнительные права и основные запреты Национального банка

Статья 64. Преимущественное и безусловное право Национального банка

1. Национальный банк имеет преимущественное и безусловное право удовлетворить любое свое требование при наступлении срока покрытия за счет имеющихся на счетах должника средств, кассовых остатков или находящихся в его собственности материальных активов. Исключением из указанного порядка являются средства, имеющиеся на счету обязательных резервов в Национальном банке.

2. Национальный банк может пользоваться преимущественным правом зачисления на свой счет имеющихся средств и путем продажи на аукционе других активов производить выручку из сумм после вычета расходов, связанных с задержкой сумм и продажей. Правила проведения аукциона устанавливаются Национальным банком. В случае объявления аукциона несостоявшимся Национальный банк правомочен удовлетворить свое требование путем прямого получения имущества в собственность. Соответствующие органы обязаны выдать Национальному банку соответствующий документ, удостоверяющий право собственности на такое имущество.

3.Вышеуказанные полномочия решением Совета Национального банка могут не применяться в отношении коммерческого банка, находящегося в режиме ликвидации и временной администрации.

 Статья 64¹. Защита прав потребителей

 (21.07.2018 N3320)

 Национальный банк соответствующим правовым актом может устанавливать в отношении представителей финансового сектора и субъекта, выдающего займы:

 а) правила, отличающиеся от предусмотренных частью 4, частью 5 (кроме процентной прибыли), частью 7 и частью 8 (относительно комиссионных за досрочное погашение) статьи 625 и частью 8 статьи 868 Гражданского кодекса Грузии;

 б) порядок предоставления потребителю информации, необходимой для при выдаче займа/банковского кредита или привлечении средств;

в) правила, отличающиеся от предусмотренных частью 3 статьи 276, частью 2¹ статьи 300 и частью 1² статьи 301 Гражданского кодекса Грузии, или (и) дополнительные правила.

Статья 65. Запрещенная для Национального банка деятельность

Кроме особых случаев, прямо предусмотренных настоящим Органическим законом, Национальному банку запрещается:

а) осуществлять финансовую помощь в любой форме, в том числе - путем прямого предоставления займа, безвозмездного займа или купли кредита прямого обязательства, долевого участия в кредите или взятием на себя займовых или условных обязательств другими обязательствами;

б) осуществлять коммерческую деятельность, приобретать акции;

в) приобретать полное или частичное право на недвижимое имущество путем купли или взятия в аренду либо в ином виде, кроме случаев, когда необходимо или целесообразно использование здания для административной деятельности, проведения операций, иных обстоятельств, связанных с выполнением задач, предусмотренных настоящим Органическим законом;

г) предоставлять займы Правительству и государственным учреждениям Грузии, кроме юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов. (17.05.2017 N858)

Статья 66. Исключительные полномочия Национального Банка (17.05.2017 N858)

Национальный банк правомочен:

а) предоставлять кредиты, приобретать право долевого участия или в любом виде участвовать в деятельности любой организации, работа которой связана с выполнением функций и задач Национального банка;

б) определять список служащих системы Национального банка, имеющих право на ношение огнестрельного оружия в порядке, установленном законом;

в) осуществлять изготовление, закупку и реализацию золотых слитков;

г) в порядке, установленном им самим, производить операции с золотом или (и) связанными с золотом финансовыми инструментами. На указанные финансовые инструменты не распространяется действие Закона Грузии «О рынке ценных бумаг», и их регистрация и обращение осуществляются в порядке, установленном Национальным банком;

 д) осуществлять изготовление, закупку и реализацию вещей, необходимых для популяризации национальной валюты;

 е) управлять фондом страхования депозитов;

 ж) в случае необходимости на основании решения Совета Национального банка оказывать материально-техническую помощь юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов.

2. Для целей подпункта «ж» пункта первого настоящей статьи материально-технической помощью не признается денежная помощь, за исключением займа, предусмотренного пунктом 4 статьи 31 настоящего Закона.

 Статья 67. Регламентирующие положения

1. Национальный банк при исполнении своих обязанностей пользуется правом автономного (самостоятельного) регламентирования. Национальный банк ведет публичный регистр нормативных актов, директив и указаний. (10.03.2017 N436)

2. Определенные форматы и стандарты в вопросах электронных расчетных счетов и информационной безопасности, в соответствующем порядке установленные Национальным банком, передаются коммерческим банкам и небанковским депозитным учреждениям в индивидуальном порядке. Они действуют с даты, определенной Национальным банком. (10.03.2017 N436)

3. Национальный банк при отсутствии необходимости немедленного введения нормативного акта в действие направляет проект нормативного акта Министерству юстиции Грузии на правовую экспертизу, кроме случаев, определенных нормативным актом Министра юстиции Грузии. (10.03.2017 N436)

 4. Необходимость немедленного введения в действие нормативного акта определяет принимающий (издающий) орган (должностное лицо). Нормативный акт, изданный Национальным банком, для присвоения государственного регистрационного кода незамедлительно, но не позднее следующего рабочего дня передается Министерству юстиции Грузии. Нормативный акт, подлежащий немедленному введению в действие, вступает в силу с даты, указанной в нем.

5. В случае применения нормы немедленного введения нормативного акта в действие в указанном нормативном акте отдельной статьей указываются причины немедленного введения в действие этого акта.

 6. Национальный банк правомочен в процессе своей деятельности создавать, получать, направлять, хранить и выдавать в материальной или (и) электронной форме (в том числе – в виде архивного материала) любой документ, который может повлечь правовые последствия, а также использовать электронную систему документооборота и электронную подпись или (и) квалифицированную электронную подпись. Электронный документ и его распечатка имеют такую же юридическую силу, что и материальный документ. Для целей настоящего пункта Национальный банк правомочен правовым актом определять политику использования электронной системы документооборота и электронной подписи в целях собственной деятельности. (23.12.2017 N1894)

Статья 68. Нормы администрирования

1. Полномочия, предоставленные настоящим Законом Национальному банку, осуществляются на основе принципов равноправия и беспристрастности и соответствуют принятым нормам администрирования. (10.03.2017 N436)

2. Национальный банк обязан воздерживаться от применения предусмотренных пунктом первым настоящей статьи полномочий для достижения цели, не соответствующей этим полномочиям, или применять свои права на уровне, превышающем меры, необходимые для достижения соответствующей законной цели. (10.03.2017 N436)

3. В целях исполнения положений настоящего Закона решения Национального банка подчиняются принципу беспристрастности. Их мотивация должна быть объективной и рациональной. Все решения должны исполняться с соблюдением правовых норм и служить намеченным целям. (10.03.2017 N436)

 4. В случае обжалования в суде индивидуального административно-правового акта Национального банка бремя доказывания возлагается на истца согласно части 2 статьи 17 Административно-процессуального кодекса Грузии.

5. В случае обжалования административного акта Национального банка не допускается приостановление действия этого акта по делу до вынесения окончательного решения, если Национальный банк не примет иного решения.

6. Ни на одного действующего или бывшего сотрудника Национального банка не возлагается личная ответственность в отношении какого-либо лица за какое-либо действие или бездействие, если он совершил указанное деяние или воздержался от его совершения при добросовестном исполнении своих обязанностей в соответствии с законодательством Грузии. В споре, возникшем в связи с исполнением служебных обязанностей, если действия действующего или бывшего сотрудника либо его воздержание от совершения действий были обусловлены исполнением служебных обязанностей, Национальный банк обязан защищать интересы сотрудника (кроме случаев, когда спор в отношении сотрудника ведется Национальным банком), что может выражаться в обеспечении сотрудника юридической помощью, возмещении расходов, связанных с разрешением спора, и других мероприятиях, которые Национальный банк считает необходимыми для защиты интересов сотрудника. (23.12.2017 N1894)

 6¹. Искл. (10.03.2017 N436

6². Искл. (10.03.2017 N436)

 7. Национальный банк перед судом, иными органами и лицами представляют Президент Национального банка, вице-президенты или уполномоченный ими чиновник Национального банка, а в особом случае – иное лицо.

8. Искл. (10.03.2017 N436)

Глава XII

Переходные и заключительные положения

Статья 69. Задолженность Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии

Задолженность (полученные кредиты и переоформленные долговые обязательства) Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии, которая представляет собой государственный внутренний долг, покрыть до 16 марта 2030 года на основании соглашения, оформленного между Правительством Грузии и Национальным банком Грузии, таким образом, чтобы ежегодно осуществлять переоформление одной части задолженности в виде годичного ежегодно обновляемого государственного долгового обязательства, предназначенного для Национального банка Грузии, - государственной облигации, а второй части – в виде государственных облигаций на различные сроки для операций на открытом рынке, покрытие которых осуществлять из государственного бюджета Грузии на соответствующие годы.

Статья 70. Переходные положения

1. Ликвидировать созданное при Национальном банке Грузии юридическое лицо публичного права - Агентство финансового надзора Грузии 1 декабря 2009 года.

2. Национальный банк Грузии реорганизовать.

3. Реорганизованным структурным единицам Национального банка Грузии осуществлять полномочия Агентства финансового надзора Грузии.

4. Национальный банк Грузии является правопреемником Агентства финансового надзора Грузии.

5. Числящиеся на балансе Агентства финансового надзора Грузии здания и сооружения, технические средства и другое имущество передаются Национальному банку Грузии.

6. Нормативные акты, регулирующие финансовый сектор Грузии, до издания новых нормативных актов Национальным банком Грузии, сохраняют юридическую силу.

7. Выданные в связи с деятельностью финансового сектора лицензии, разрешения и осуществленные регистрации, которые не отменялись, сохраняют юридическую силу.

8. После введения настоящего Органического закона:

а) Национальному банку Грузии обеспечить соответствие входящих в его компетенцию правовых актов настоящему Органическому закону;

б) Правительству Грузии обеспечить соответствие законодательства Грузии настоящему Органическому закону.

9. Действие статьи 25 настоящего Органического закона не распространяется на распределение чистой прибыли Национального банка Грузии на 2008 финансовый год, которой распоряжаются в соответствии с действующим законодательством 2008 года.

 10. С 1 марта 2014 года до 1 июня 2015 года полномочия надзорного органа, предусмотренного Законом Грузии «Об инвестиционных фондах», в отношении инвестиционных фондов, осуществляет Национальный банк Грузии».(12.12.2014 N2954)

 11. До определения размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка соответствующим правовым актом Парламента Грузии Совет Национального банка правомочен определить размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка. (10.03.2017 N436)

 12. До введения в действие правового акта, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, правовые акты, изданные в связи с утверждением размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка, сохраняют юридическую силу. (16.12.2016 N101)

 13. С 1 января 2019 года вопросы, связанные с обращением монет номиналом 1 тетри и 2 тетри, регулируются правовым актом Совета Национального банка. (21.07.2018 N3313)

 Статья 71. Введение Закона в действие

1. Настоящий Органический закон, кроме статей первой – 69, пунктов 3 – 8 статьи 70, ввести в действие по опубликовании.

2. Статьи первая – 69, пункты 3 – 8 статьи 70 настоящего Органического закона ввести в действие с 1 декабря 2009 года.

3. С 1 декабря 2009 года считать утратившим силу Органический закон Грузии «О Национальном банке Грузии» от 23 июня 1995 года (Ведомости Парламента Грузии, 1994-1995, №№ 27-30, ст. 642).

Президент Грузии                                                                                                            Михаил Саакашвили

Тбилиси

24 сентября 2009 года

№ 1676-IIс