On Facilitation of Prevention of Illicit Income Legalisation

PFRJY UHEPBB

О содействии пресечению легализации

незаконных доходов

Статья 1. Цели Закона и сфера, регулируемая им

1. Целями настоящего Закона являются создание в Грузии правового механизма пресечения легализации незаконных доходов и финансирования терроризма, защита законных прав и интересов общества и государства.

2. Настоящим Законом регулируются связанные с выявлением и содействием пресечению легализации незаконных доходов в Грузии отношения между предусмотренными настоящим Законом уполномоченными на то органами и соответствующими лицами, а также отношения между Грузией, с одной стороны, и уполномоченными органами иностранных государств и международными организациями, - с другой.

3. Действие настоящего Закона распространяется на лиц - резидентов и нерезидентов Грузии, их представителей, представительства и филиалы, а также ведомства, учрежденияи организации. (25.02.2004 N3422)

Статья 2. Разъяснение терминов

Используемые в настоящем Законе термины имеют следующие значения:

а) незаконные доходы - незаконное или(и) необоснованное имущество, находящееся в собственности или владении лица; (4.07.2007 N5200)

б) имущество - имущество, предусмотренное Гражданским кодексом Грузии;

в) легализация незаконных доходов - придание незаконным доходам вида законных (приобретение, использование, передача или иное действие), а также сокрытие или маскировка их истинного происхождения, собственника или владельца или(и) имущественных прав на них либо попыткасовершить такое деяние;(25.02.2004 N3422)

г) мониторинг -идентификация лица, участвующего в сделке, предусмотренными настоящим Законом лицами, осуществляющими мониторинг, учет, систематизация и представлениеСлужбе финансового мониторинга Грузии информации о сделке в порядке, определенном настоящим Законом и принятыми (изданными) в соответствии с ним подзаконными нормативными актами; (25.02.2004 N3422)

д) некооперируемая (несотрудничающая) зона или зона, требующая внимания,- определенная Национальным банком Грузии по представлению Службы финансового мониторинга Грузии страна или часть территории страны. Указанная страна или часть территории страны признаютсянекооперируемыми (несотрудничающими) зонами или зонами, требующими внимания,на основании информации компетентной международной организации либо при наличии обоснованного предположения о том, что в указанных зонах действует слабый механизм контролирования легализации незаконных доходов; (1.07.2011 N5010)

е) компетентные международные организации - Евросовет, Специальная группа по финансовым деяниям (FATF) и другие организации, признанные таковыми международным содружеством;

ж) надзор � осуществляемый надзорными органами, предусмотренными статьей 4 настоящего Закона, надзор за деятельностью соответствующих лиц, проводящих мониторинг;(19.03.2008 N5952)

з) сомнительная сделка - сделка (независимо от суммы сделки и вида операции), в связи с которой существует обоснованное предположение о том, что она была заключена или совершена в целях легализации незаконных доходов или (и) имущество (в том числе − денежные средства), на основании которого заключена или выполнена сделка, добыто или происходит от преступной деятельности, или(и) сделка заключена или выполнена в целях финансирования терроризма (вызывает подозрение лицо, участвующее в сделке, или происхождение суммы сделки, либо есть другие основания, ввиду которых сделка может признаваться сомнительной), или о том, что какое-либо из лиц, участвующих в ней, числится всписке террористов либо лиц, оказывающих содействие терроризму, или (и) может быть связано с ними, или (и) о том, что денежные средства, участвующие в ней,могут бытьсвязаны с терроризмом, террористическим актом, или использоваться террористами, либо лицами, финансирующими террористическую организацию или терроризм, или о том, что юридический или фактический адрес либо место жительства какого-либо из лиц, участвующих в сделке, находится в некооперируемой (несотрудничающей) зоне, или сумма сделки перечисляется в такую зону либо из такой зоны; (20.12.2011 N5580)

з¹ ) необычная сделка � сложная, необычно крупная сделка (операция) или(и) отдельные необычные составные части сделки (операции), которая (которые) не имеют явного (экономического) коммерческогосодержания или явной законной цели или (и) не соответствует (не соответствуют)обычной деятельности лица, участвующего в сделке; (24.12.2014N2965)

и) (27.03.2007 N4518)

к) лицо-нерезидент - лицо, не являющееся резидентом в соответствии с Налоговым кодексом Грузии;

л) идентификация лица - добывание информации о лицах, позволяющей при необходимости обнаружить их или отличить от других лиц; (27.03.2007 N4518)

м) Служба финансового мониторинга Грузии � созданное в соответствии с настоящим Законом юридическое лицо публичного права, независимо осуществляющее полномочия, предоставленные ему законодательством Грузии; (24.12.2014N2965)

н) лицо, осуществляющее мониторинг, - предусмотренное статьей 3 настоящего Закона лицо, которое в целях содействия пресечению легализации незаконных доходов проводит определенные законодательством мероприятия;

о) учредитель негосударственной пенсионной схемы - юридическое лицо, определенное Законом Грузии "О негосударственном пенсионном страховании и обеспечении".

п) сомнительная зона - страна или часть территории страны, которая на основании информации, имеющейся у лица, осуществляющего мониторинг, признана зоной со слабым механизмомконтроля легализации незаконных доходов;(27.03.2007 N4518)

р) финансовые институты - институты, определенные Законом Грузии "О деятельности коммерческих банков; (27.03.2007 N4518)

с) собственник � бенефициар � физическое лицо, являющееся конечным владельцем лица или контролирующим лицом или(и) от имени которого осуществляется сделка (операция); собственником бенефициаром предпринимательского юридического лица (а также организационного образования, предусмотренного законодательством Грузии, не являющегося юридическим лицом) является конечный собственник в прямой или косвенной форме 25 или более процентов доли или акций с правом голоса, владелец или (и) контролирующее физическое лицо либо физическое лицо, иным образом осуществляющее контроль управленияпредпринимательским юридическим лицом;(20.12.2011 N5580)

с¹) лицо - физическое или юридическое лицо как резидент, так и нерезидент, а также предусмотренное законодательством Грузии организационное образование, не являющееся юридическим лицом; (23.03.2010 N2829)

т) сомнительный финансовый институт � финансовый институт, определенный Агентством финансового надзора Грузии, не отвечающийстандартам пресечения легализации незаконных доходов; (3.09.2015 N4200)

у) Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций ( SWIFT ) - международная межбанковская сеть (система), одно из средств осуществления межбанковского расчета и обмена информацией.(27.03.2007 N4518)

ф) фиктивный банк (�шел банк�) � банк, который не представлен физически в стране, в которой он зарегистрирован (лицензирован), и за которым не осуществляется контроль и надзор;(19.03.2008 N5952)

х) лицо, осуществляющее денежные переводы � лицо (кроме коммерческого банка и микрофинансовой организации), осуществляющее услуги, связанные с денежными переводами. (19.03.2008 N5952)

ц) политически активное лицо � иностранный гражданин, который согласно законодательству соответствующей страны занимает государственную (публичную) политическую должность или (и) занимается важной государственной и политической деятельностью. Политически активными лицами являются: Глава государства, руководитель Правительства и член Правительства, а также их заместители, руководитель правительственного учреждения, член Парламента, член Верховного Суда, член Конституционного Суда, руководящее лицо Военных Сил, член Совета Центрального (Национального) банка/Совета Агентства финансового надзора, посол,руководитель предприятия, действующего при долевом участии государства, руководитель политической партии (объединения), член исполнительного органа политической партии (объединения), иной важный политический деятель, а также члены их семей, а равно лица, состоящие с ними в непосредственных деловых отношениях; лицо считается политически активным в течение одного года после увольнения с вышеуказанной должности; (3.09.2015 N4200)

ч) член семьи � супруга (супруг), дети (в том числе � пасынок (падчерица) и их супруги, родители, сестры, братья лица; (23.03.2010 N2829)

ш) лицо, состоящее с политически активным лицом в непосредственных деловых отношениях, � физическое лицо, владеющее или (и) контролирующее долю или акции с правом голоса юридического лица, долей или акциями с правом голоса которых владеет или (и) которые контролирует политически активное лицо, а также лицо, состоящее с ним в тесных деловых отношениях иным образом. (23.03.2010 N2829)

щ) клиент � любое лицо, обращающееся к лицу, осуществляющему мониторинг, исходя из основной деятельности последнего за услугами, предусмотренными законодательством Грузии, или (и) пользующееся указанными услугами; (20.12.2011 N5580)

ы) лизинговая компания � юридическое лицо, осуществляющее лизинговую деятельность в соответствии с Налоговым кодексом Грузии. (20.12.2011 N5580)

э) адвокат � лицо, определенное статьей первой Закона Грузии �Об адвокатах�. (27.11.2013 N1638)

ю) провайдер налоговых услуг (в том числе � провайдер электронных денег) � юридическое лицо, определенное Законом Грузии �О налоговой системе и налоговых услугах. (24.12.2014 N2965)

я) исполнение сделки (операции) � осуществление сделки (операции) (в том числе �регистрация имущества) лицом, осуществляющим мониторинг, кроме предусмотренных подпунктами �е�, �к� и �н� статьи 3 настоящего Закона лиц, осуществляющих мониторинг.(3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года.)

Статья 3. Лица, осуществляющие мониторинг

Лицами, осуществляющими мониторинг, являются:

а) коммерческие банки, пункты обмена валюты, небанковские депозитные учреждения и микрофинансовые организации; (19.03.2008 N5952)

а¹ ) лица, осуществляющие денежные переводы; (19.03.2008 N5952)

а² ) квалифицированный кредитный институт; (25.05.2012 N6322)

б) брокерские компании и регистраторы ценных бумаг;

в) страховые компании и учредители негосударственной пенсионной схемы;

г) организатор лотерей, азартных и прибыльных игр, в том числе � казино (включая лицо, устраивающее азартные игры в системно-электронной форме (интернет-казино); (24.12.2014 N2965)

д) лица, осуществляющие деятельность, связанную с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них и предметами антиквариата;

е) юридическое лицо публичного права, входящее в сферу управления Министерства финансов Грузии � Служба доходов (далее Служба доходов). (12.11.2010 N3806)

ж) лица, выдающие гранты и оказывающие благотворительную помощь;

з) нотариусы;

з¹ ) юридическое лицо публичного права � Национальное агентство публичного реестра; (19.03.2008 N5952)

и) (19.03.2008 N5952)

к) лицо, в порядке, установленном законодательством Грузии, осуществляющее бухгалтерскую или(и) аудиторскую деятельность; (20.12.2011 N5580)

л) лизинговые компании. (20.12.2011 N5580)

м) (27.11.2013 N1638)

н) адвокаты. (27.11.2013 N1638)

о) провайдер платежных услуг (в том числе � провайдер электронных денег), зарегистрированный Агентством финансового надзора Грузии, кромепровайдера платежных услуг, выпускающего в соответствии с Законом Грузии �О платежной системе и платежных услугах� платежные инструменты лишь в небольших объемах.(3.09.2015 N4200)

Статья 4. Надзор (19.03.2008 N5952)

Надзорными органами являются:

а) Агентство финансового надзора Грузии � для коммерческих банков,пунктов обмена валюты, квалифицированных кредитных институтов, небанковских депозитных учреждений и микрофинансовых организаций; лиц, осуществляющих денежные переводы; брокерских компаний и регистраторов ценных бумаг; провайдеров платежных услуг; (3.09.2015 N4200)

а¹ ) юридическое лицо публичного права � Служба государственного надзора за страхованием Грузии � для страховых компаний и учредителей негосударственной пенсионной схемы; (20.03.2013 N357)

б) Министерство финансов Грузии � для организаторов лотерей, азартных иприбыльных игр; для лиц, осуществляющих деятельность, связанную с драгоценными металлами, драгоценными камнями, изделиями из них и предметами антиквариата; для Службы доходов; для лизинговых компаний; для лиц, предоставляющих гранты и благотворительную помощь; (24.12.2014 N2965)

в) Министерство юстиции Грузии - для нотариусов; Национального агентства публичного реестра.

г) государственное подведомственное учреждение, входящее в систему Министерства финансов Грузии, � Служба надзора за бухгалтерским учетом, отчетностью и аудитом � для лиц, которые занимаются бухгалтерской или (и) аудиторской деятельностью в порядке, установленном законодательством Грузии; (8.06.2016 N5389)

д) юридическое лицо публичного права � Ассоциация адвокатов Грузии � для адвокатов.(27.11.2013 N1638)

Статья 5. Сделки, подлежащие мониторингу (27.03.2007 N4518)

1. Для целей настоящего Закона мониторингу подлежат заключенная или совершенная лицом сделка или (и) совокупность сделок (кроме сделок, совершенных при помощи коммерческих банков, брокерских и страховых компаний, адвокатов и лиц, осуществляющих бухгалтерскую или (и) аудиторскую деятельность, а также действий, подлежащих мониторингу Службы доходов), заключенных или совершенных в целях разделения сделки (суммы сделки), при наличии одного или обоихследующих условий:

а) сумма сделки или совокупности сделок превышает 30000 лари (или эквивалент указанной суммы в другой валюте) как в случае сналичным, так и безналичнымрасчетом;

б) указанная сделка является сомнительной сделкой в соответствии с подпунктом �з� статьи 2 настоящего Закона. (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года.)

2. Мониторингу коммерческих банков подлежат сделки, предусмотренные подпунктом "б" пункта первого настоящей статьи, а также заключенная либо совершенная лицом сделка или/и совокупность сделок, заключенных либо совершенных в целяхразделения сделки, если сумма сделки или совокупности сделок превышает 30000 лари (или эквивалентэтой суммы в другой валюте) и сделка по своему содержанию одновременно является одной из следующих сделок (операций):

а) получение суммы по банковскому чеку на предъявителя;

б) купля-продажа иностранной валюты за наличный расчет;

в) перевод владельцем суммы с банковского счета в банке, действующем либо зарегистрированном в зоне внимания или сомнительной зоне, на банковский счет, имеющийся в Грузии, или перевод суммы из Грузии на банковский счет, имеющийся в банке, действующем или зарегистрированном в такой зоне;

г) выдача или получение ссуды лицом, зарегистрированным в зоне внимания или сомнительной зоне (в том числе � зарегистрированным в Грузии филиалом такого юридического лица) либо любая другая сделка (операция), осуществленная таким лицом посредством банковского учреждения в Грузии; (24.12.2014 N2965)

д) перевод суммы из Грузии в другое государство на банковский счет анонимного лица или в Грузию с имеющегося в другом государстве банковского счета анонимного лица;

е) внесениеденежных средств (как в наличной, так и безналичной форме) в капитал предприятия (общества), кроме приобретения акций подотчетных предприятий, предусмотренных Законом Грузии �О рынке ценных бумаг�; (24.12.2014 N2965)

ж) размещение и перечисление физическим лицом (непредпринимательским субъектом) на банковский счет денежных средств в наличной форме(кроме зачисления сумм в бюджет и перечисления сумм между его собственными счетами в пределах Грузии);

з) выдача ссуд на предъявителя с обеспечением ценными бумагами;

и) в течение 90 календарных дней после регистрации юридического лица и филиала иностранного предприятия (кроме коммерческого банка и юридического лица публичного права, созданного государством на основании законодательства или административного акта Грузии за исключением регистрации изменения организационно-правовой формы лица) размещение суммы (как в наличной, так и безналичной форме) на его банковском счету или ее перевод с этого счета (кроме операций, выполняемых на собственных банковских счетах в одном банковском учреждении);(24.12.2014 N2965)

к) размещение (как в наличной, так и безналичной форме) суммы гранта (кроме гранта, предоставляемого из государственного бюджета или бюджета местной самоуправляющейся единицы) или благотворительной помощи на счету или ее перевод со счета; (24.12.2014 N2965)

л) сделка (операция), осуществленная с участием сомнительного финансового института.

2¹ . Мониторингу брокерских компаний подлежат сделки, предусмотренныеподпунктом "б" пункта первого настоящей статьи,а также заключенная либо совершенная лицом сделка или/и совокупность сделок, заключенных совершенных в целяхразделения сделки, если сумма сделки либо совокупности сделок превышает 30000 лари (или эквивалент этой суммы в другой валюте) и сделка по своему содержанию одновременно является одной из следующих сделок (операций):

а) сделка сценными бумагами на предъявителя;

б) сделка (операция), осуществленная при участии сомнительного финансового института;

в) сделка с ценными бумагами, совершенная лицом, зарегистрированным в зоне внимания либо сомнительной зоне (в том числе зарегистрированным в Грузии филиалом такого юридического лица), или (и) с использованием банковского счета банка, действующего в такой зоне; (24.12.2014 N2965)

г) сделки с наличными деньгами.

2² . Мониторингу страховых компаний подлежат сделки, предусмотренные подпунктом "б" пункта первого настоящей статьи, а также заключенная или совершенная лицом сделка или/и совокупность сделок, заключенных или совершенных в целяхразделения сделки, если сумма сделки либо совокупности сделок превышает 30000 лари (или эквивалент этой суммы в другой валюте) и сделка по своему содержанию одновременно является одной из следующих сделок (операций):

а) возвратное страхование жизни;

б) ануитетное и пенсионное страхование;

в) личное страхование с условием возврата премии;

г) сделка, совершенная лицом, находящимся и зарегистрированнымв зоне внимания или сомнительной зоне (в том числе зарегистрированным в Грузии филиалом такого юридического лица), или (и) с использованием банковского счета банка, действующего в такой зоне; (24.12.2014 N2965)

д) страховой контракт, расторгнутый по инициативе страхователя в течение первых трех месяцев;

е) сделка (операция), осуществленная при участии сомнительного финансового института;

ж) сделкисналичными деньгами.

2³ . Мониторингу адвоката и лица, осуществляющего бухгалтерскую или (и) аудиторскую деятельность, подлежит сделка, предусмотренная подпунктом �б� пункта первого настоящей статьи, когда адвокат или лицо, осуществляющее бухгалтерскую или (и) аудиторскую деятельность, по поручению клиента или от имени клиента участвует в следующих видах деятельности/сделок: (27.11.2013 N1638)

а) купля-продажа недвижимого имущества;

б) управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом;

в) управление банковскими счетами, сберегательными счетами или счетами ценных бумаг;

г) организация взносов на создание, деятельность юридических лиц или управление ими;

д) создание, деятельность юридического лица или товарищества или управление ими;

е) купля-продажа юридического лица (доли).

3. Мониторингу Службы доходов подлежат ввоз в Грузию и вывоз из Грузии наличных денег и ценных бумаг свыше 30 000 лари (либо эквивалента указанной суммы в иной валюте).(12.11.2010 N3806)

4. Мониторингу подлежит также попытка заключения или совершения сделки, предусмотренной подпунктом "б" пункта первого настоящей статьи, и другие факты (обстоятельства), которые в соответствии с письменными указаниями Службы финансового мониторинга Грузии может быть связана с легализацией незаконных доходовили финансированием терроризма.

5. Помимосделок, предусмотренных пунктами первым−2³ �и 4 настоящей статьи, Служба финансового мониторинга Грузии может определить для лиц, осуществляющих мониторинг, перечень конкретных видов сделок, о которых в определенных случаях должна извещаться Служба финансового мониторинга в порядке, установленном ею же.(20.12.2011 N5580)

�5¹ . Адвокат и лицо, осуществляющее в порядке, установленном законодательством Грузии, бухгалтерскую или (и) аудиторскую деятельность, направляют форму отчетности о сделке, подлежащей мониторингу, в случае, когда направление формы отчетности не противоречит принципу соблюдения профессиональной тайны, предусмотренному законодательством, регулирующим их деятельность. (27.11.2013 N1638)

6.При наличии предположения, чтосделка является сомнительной, независимо от размера суммы сделки, лицо, осуществляющее мониторинг, не приостанавливает совершение сделки (обслуживание лиц, связанных с ним деловыми отношениями (клиентов), кроме случая, предусмотренного пунктом 7 настоящей статьи и статьей 10³ настоящего Закона. (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года.)

7. В случае, если не удается идентифицировать лицо, желающее установить деловые отношения с лицом, осуществляющим мониторинг, а также при получении от руководства отказа в случае, предусмотренном подпунктом �а� пункта 2 статьи 6¹ настоящего Закона, лицо, осуществляющее мониторинг, отказывает лицу в совершении сделки (обслуживании клиента). Лицо, осуществляющее мониторинг, приостанавливает совершение сделки также в случае, если какое-либо лицо, участвующее в сделке, включено в список террористов или лиц - пособников терроризма, и незамедлительно направляет соответствующую форму отчетности Службе финансового мониторинга Грузии.(23.03.2010 N2829)

8. Лица, осуществляющие мониторинг, должны принимать разумные меры по удостоверению в том, что в целях пресечения легализации незаконных доходов и финансирования терроризма прослеживаются все сделки (операции).

9. Лица, осуществляющие мониторинг, должны обращать особое внимание на необычные сделки, на сделки (операции), определенные подпунктами �в� и �г� пункта 2, подпунктом �в� пункта 2¹ �и подпунктом �г� пункта 22 ^� настоящей статьи, не имеющие явного экономического (коммерческого) содержания и явной законной цели, в пределах разумных возможностей изучать цель и основания заключения подобных сделок и в письменной форме фиксировать полученные результаты. В случае выявления высокого риска легализации незаконных доходов и финансирования терроризма лица, осуществляющие мониторинг, обязаны осуществлять соответствующие риску, определенные законодательством Грузии усиленные процедуры идентификации и верификации лица. В таком случае необходимо вести усиленный мониторинг деловых отношений с тем чтобы установить, является ли сделка (операция) необычной либо сомнительной сделкой. (24.12.2014 N2965)

10. Лица, осуществляющие мониторинг, исходя из целей настоящего Закона, сами определяют принципы, по которым сделка, совершенная лицами, связанными с ними деловыми отношениями, может быть отнесенак разряду необычных. (19.03.2008 N5952)

Статья 6. Обязанности лиц, осуществляющих мониторинг, по учету информации (документов) о сделках иучаствующих в них лицах (20.12.2011 N5580)

1. Лица, осуществляющие мониторинг (кроме лиц, определенных подпунктами �д�,�е�, �з¹ �, �к� и �н� статьи 3 настоящего Закона), обязаны производить идентификацию клиента (его представителя и доверителя, а также третьего лица, если сделка заключается в пользу третьего лица) и принимать разумные меры для перепроверки его личности на основании полученной из надежного и независимого источника информации (документов) в следующих случаях: (27.11.2013 N1638)

а) сумма сделки (операции) превышает 3000 лари(или ее эквивалент в другой валюте);

б) клиент желает осуществить местное или (и) международное денежное перечисление, сумма которого превышает 1 500 лари (или ее эквивалент в другой валюте);

в) вызывают сомнения точность или соответствие имеющихся идентификационных данных клиента;

г) сделка является сомнительной сделкой в соответствии с подпунктом �з� статьи 2 настоящего Закона.

2. Лица, осуществляющие деятельность, связанную с драгоценными металлами, драгоценными камнями, изделиями из них и предметами антиквариата, обязаны идентифицировать клиента, если сумма сделки (операции) (сумма, уплаченная в виде наличных денег) превышает 30 000 лари.

3. Служба доходов обязана осуществлять идентификацию лиц, перемещающих через границу или (и) посылающих/получающих наличные деньги в национальной и иностранной валюте, чеки и другие ценные бумагина сумму свыше 30 000 лари (или эквивалент в другой валюте). (17.07.2015 N4066)

4. Юридическое лицо публичного права � Национальное агентство публичного реестра обязано производить идентификацию лиц, участвующих в сделке купли-продажи недвижимого имущества (их представителей и доверителей, а такжетретьих лиц, если сделка заключается в пользу третьего лица).

4¹ . Адвокат и лица, осуществляющие в порядке, установленном законодательством Грузии, бухгалтерскую или (и) аудиторскую деятельность, обязаны производить идентификацию клиента (его представителя и доверителя, а также третьего лица, если сделка заключается в пользу третьего лица) и принимать разумные меры для перепроверки его личности на основании полученной из надежного и независимого источника информации (документов), а также исполнять другие обязательства, предусмотренные настоящей статьей, в случае, когда они готовят для клиента или (и) совершают сделку (операцию), связанную с одним из нижеперечисленных видов деятельности: (27.11.2013 N1638)

а) купля-продажа недвижимого имущества;

б) управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом;

в) управление банковскими счетами, сберегательными счетами или счетами ценных бумаг;

г) организация взносов на создание, деятельность юридических лиц или управление ими;

д) создание, деятельность юридического лица или товарищества или управление ими;

е) купля-продажа юридического лица (доли).

4² . Требования настоящей статьи не распространяются на налоговые инструменты/средства небольших объемов, определенные правовым актом, изданным в соответствии с Законом Грузии �О налоговой системе и налоговых услугах�. (24.12.2014 N2965)

5. В случае со сделкой, выполненной брокерской компанией для своего клиента посредством коммерческого банка, осуществление идентификации возлагается на брокерскую компанию (в данном случае от коммерческого банка не требуется идентификация клиента брокерской компании).

6. С учетом пункта первого настоящей статьи, лицо, осуществляющее мониторинг, обязано учитывать/хранить информацию (документы) о сделке, касающуюся:

а) содержания сделки (операции);

б) даты и места заключения сделки, а также размера суммы сделки и валюты, в которой должна совершаться сделка;

в) определенной настоящим Законом информации (документов), представленной в целях идентификации лица (в том числе − клиента), участвующего в сделке;

г) информации (документов), необходимой для идентификации лица, по поручению которого заключается или совершается сделка;

д) информации (документов), необходимой для идентификации лица, заключающего или совершающего сделку по поручению третьего или иного лица.

7. Лицо, осуществляющее мониторинг, исходя из целей настоящего Закона, само определяет процедуры, необходимые для идентификации клиента (кроме процедур открытия счета). При этом оно вправетребовать любую иную информацию (документы), связанную со сделкой (операцией) и участвующими в ней лицами.

8. Лицо, осуществляющее мониторинг, должно проверять идентификационные данные на основании по крайней мере удостоверения личности или паспорта либо документа, приравненного к ним законодательством Грузии, а в случае с юридическим лицом � на основании изданного государством документа, позволяющего подтвердить создание юридического лица и соответствующие полномочия его представителя (представителей).

9. Запрещаются открытие лицом, осуществляющим мониторинг, анонимного счета или открытие или (и) ведение счета на фиктивное имя. (24.12.2014 N2965)

10. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано осуществить идентификацию собственника-бенефициара клиента, атакже принимать разумные меры в целях перепроверки его личности на основании надежного, независимого источника и удостовериться, что ему известно, кто является собственником-бенефициаром клиента.

10¹ . Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано при идентификации и верификации юридического лица (также организационного образования, не являющегося юридическим лицом) добывать информацию о сути его деятельности, структуре, осуществляющей владение и управление (контроль) им. (24.12.2014 N2965)

10² . Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано принимать соответствующие меры для получения информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений с клиентом. (24.12.2014 N2965)

11. Лицо, осуществляющее мониторинг, при идентификации или (и) верификации (перепроверки личности) клиента (его собственника � бенефициара) может опираться на третье лицо/посредника, которое в соответствии с рекомендациями специальной группы финансовых действий (FATF) осуществляет идентификацию и верификацию лица (перепроверку его личности), хранение документов (их копий), предусмотренных статьей 7 настоящего Закона, и подлежит надзору и регулированию согласно указанным рекомендациям. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано незамедлительно получать от третьего лица/посредника информацию, связанную с идентификацией и верификацией клиента (его собственника�бенефициара), а также информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений с ним. При этом лицо, осуществляющее мониторинг, обязано по требованию принимать соответствующие меры для обеспечения третьим лицом/посредником незамедлительного доступа к идентификационным данным клиента (его собственника � бенефициара)и другим надлежащим документам, связаннымс идентификацией и верификацией клиента (его собственника � бенефициара). В таком случае окончательная ответственность за идентификацию и верификацию клиента(перепроверку его личности) в порядке, предусмотренном настоящим Законом, возлагается на лицо, осуществляющее мониторинг. При подборе третьего лица/посредника лицо, осуществляющее мониторинг, должно учитывать доступную информацию о стране местонахождения третьего лица/посредника по поводу риска легализации незаконных доходов и финансирования терроризма.(24.12.2014 N2965)

12. Лицо, осуществляющее мониторинг, вправе, в целях идентификации в порядке, предусмотренном настоящим Законом, клиента (его представителя и доверителя, а также третьего лица, если сделка заключается в пользу третьего лица) (собственника � бенефициара) пользоваться в порядке, установленном законодательством Грузии, электронными базами данных, идентификационных документов, предоставляемых действующим в сфере управления Министерства юстиции Грузии юридическим лицом публичного права � Агентством развития государственных сервисов. (25.05.2012 N6317)

13. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано располагать надлежащей системой управления рисками для идентификации клиента, деятельность которого может заключать высокий риск легализации незаконных доходов и финансирования терроризма, и проводить в отношении него процесс усиленной идентификации и перепроверки личности иусиленного мониторинга. Процедуры идентификации и перепроверки личности должны осуществляться на основании подхода, основанного на оценке рисков, с учетом типа, вида, деловых отношений, продукта/услуг или сделок клиента либо иным способом, определяемым нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии.

13¹ . Лицо, осуществляющее мониторинг, правомочно в случае выявленного им на основе надлежащего анализа рисков низкого риска легализации незаконных доходов и финансирования терроризма применять соответствующиенизкому риску, упрощенные процедуры идентификации и верификации клиента (его собственника � бенефициара), определенные нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии. Не допускается применение упрощенных процедур идентификации и верификациипри наличии подозрения, касающегося легализации незаконных доходов и финансирования терроризма, а также при наличии предусмотренного пунктом 13 настоящей статьи высокого риска легализации незаконных доходов и финансирования терроризма.(24.12.2014 N2965)

14. Идентификация и перепроверка личности каждого клиента и его собственника-бенефициара, предусмотренные настоящей статьей, получение иной информации должны производиться до осуществлениясделки или открытия счета либо установления иных деловых отношений, а также продления деловых отношений, если существует подозрение по поводу легализации незаконных доходов или финансирования терроризма либо точности или соответствия имеющихся идентификационных данных клиента. Служба финансового мониторинга Грузии правомочна определять случаи, когда перепроверка личности клиента и его собственника- бенефициара может завершаться после установления деловых отношений, кроме случаев, предусмотренных пунктом 7 статьи 5 настоящего Закона.

15. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано вести постоянный мониторинг деловых отношений с клиентом, включающий:

а) хранение текущей информации и записей о клиенте и его собственнике-бенефициаре;

б) периодическое обновление и соответствие действующим нормам имеющихся идентификационных данных;

в) детальное изучение сделки с тем, чтобы установить, соответствует ли сделка сведениям, имеющимся о клиенте, его коммерческой либо личной деятельности либо группе риска и, в случае необходимости, происхождению имущества (в том числе − финансовых средств).

16. Лицо, осуществляющее мониторинг, должно обратить особое внимание на риски, связанные с внедрением новых технологий, продуктов и услуг, способствующих соблюдению анонимности при обслуживании, и принимать все меры по пресечению их использования для легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. Лицо, осуществляющее мониторинг, должно проводить политику и процедуры идентификации и перепроверки личности, обеспечивающие сокращение рисков, связанных с дистанционным обслуживанием лиц в порядке, установленном законодательством Грузии. Политика и процедуры, указанные в настоящем пункте, должны применяться при установлении деловых отношений и их постоянном мониторинге.

Статья 6¹ Обязательства лица, осуществляющего мониторинг, по отношению к политически активным лицам (20.12.2011 N5580)

1. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано выяснить, относится ли клиент либо его собственник-бенефициар к категории политически активных лиц.

2. Если клиент лица, осуществляющего мониторинг, либо его собственник-бенефициар являетсяполитически активным лицом, лицо, осуществляющее мониторинг, помимо мероприятий, предусмотренных настоящим Законом, дополнительно должен осуществлять следующие мероприятия:

а) получать от руководства разрешение на установление или продолжение деловых отношений с таким клиентом;

б) принять разумные меры для установления происхождения имущества (в том числе − денежных средств) такого клиента или его собственника-бенефициара;

в) осуществлять усиленный мониторинг своих деловых отношений с таким клиентом.

3. Если клиент или его собственник-бенефициар после установления деловых отношений с лицом, осуществляющим мониторинг, стали политически активными лицами, лицо, осуществляющее мониторинг, обязано осуществлять в отношении него мероприятия, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, сразу по получении доступа к такой информации.

Статья 7 Обязанности лиц, осуществляющих мониторинг,по хранению информации (документов) о сделках (19.03.2008 N5952)

1. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано хранить касающуюся клиента (его собственника � бенефициара) информацию (документы), предусмотренную статьей 6 настоящего Закона, а также документацию о счете клиента, деловую корреспонденцию и записи, определенные пунктом 9 статьи 5 этого же Закона (в том числе � предоставленные в порядке, предусмотренном пунктом 12 статьи 6 настоящего Закона) в материальной или электронной форме, в течение не менее чем 6 лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом, если соответствующий надзорный орган или иной компетентный орган не потребует хранения на более длительный срок и при наличии предусмотренных законодательством Грузии оснований незамедлительного предоставления компетентным органам. (24.12.2014 N2965)

2. Информация (документ), предусмотренная пунктом первым настоящей статьи, и информация (документ) о сделке, хранятся в виде оригинала, а в случае невозможности этого хранится копия информации (документа), заверенная нотариусом или самим получателем (либо его уполномоченным сотрудником). Заверение не требуется для данных, представленных в порядке, предусмотренном пунктом 12 статьи 6 настоящего Закона, в целях идентификации клиента, и перепроверенных лицом, осуществляющим мониторинг. (20.12.2011 N5580)

3. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано хранить касающуюся сделки (как международной, так и местной сделки) информацию (документы), кроме предусмотренной пунктом первым настоящей статьи информации (документов), в течение не менее, чем 6 лет со дня заключения или совершения сделки, если соответствующий надзорный орган или иной компетентный орган не потребует хранения на более длительный срок или (и) законодательством Грузии не установлен более длительный срок хранения подобной информации (документов). (24.12.2014 N2965)

4. Информация (документ) берется на учет и хранится таким образом, чтобы содержащиеся в ней данные полностью отражали сведения о заключенной или совершенной сделке и в случае необходимости было возможно оперативно представлять ее соответствующим надзорным органам, а также -использовать в качестве доказательства при уголовном преследовании.

5. Лица, осуществляющие мониторинг, обязаны в целях выявления сомнительных сделок или разделенных сделок создавать электронную базу (систему) данных.

�

Статья 8. Обязанности лиц, осуществляющихмониторинг по внутреннему контролю

1. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано осуществлять внутренний контроль в целях пресечения легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. (20.12.2011 N5580)

2. Лица, осуществляющие мониторинг, обязаны разрабатывать внутренние инструкции (правила внутреннего контроля)и принимать соответствующие меры в целях их исполнения. Внутренними инструкциями с соблюдением требований настоящего Закона и нормативных актовСлужбы финансового мониторингаи с учетом спецификидеятельности лиц, осуществляющих мониторинг, должны быть установленыправила и процедуры идентификациивнутри осуществляющих мониторинг лиц ( их филиалов и представительств) клиентов и лиц,желающихустановить деловые отношения,анализаинформации, выявления сомнительной сделки и направления информации в Службу финансового мониторинга Грузии, исполнения указания Службы финансового мониторинга Грузии, предусмотренного статьей 10³ настоящего Закона, а также должны быть определены сотрудник или структурная единица, ответственные за выявление сомнительной сделки и направление информации в Службу финансового мониторинга Грузии, за подтверждение получения и исполнение указания Службы финансового мониторинга Грузии, предусмотренного статьей 10³ настоящего Закона, их праваи обязанности. Служба финансового мониторинга Грузии вправе определять перечень принципов, которым должна отвечать внутренняя инструкция, а также истребоватьи рассматривать внутреннюю инструкцию, указывать лицу, осуществляющему мониторинг, на несоответствие данной инструкции нормативным актам и требовать ееисправления. (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года. )

3. Лица, осуществляющие мониторинг, обязаны систематизировать информацию о подлежащих мониторингу сделках, то есть разработать систему учета данных и обеспечить ведение учета.

4. Для систематизации информации и ведения внутреннего контроля руководитель лица, осуществляющего мониторинг, обязан специально для этих целей определить соответствующего ответственного сотрудника или соответствующую структурную единицу.

5. Ответственный сотрудник или структурная единица, предусмотренные пунктом 4 настоящей статьи, обязаны:

а) осуществлять в порядке и с периодичностью предусмотренных инструкцией контроль за исполнением внутренних инструкций, разработанных в соответствии с настоящим Законом;

б) в порядке и с периодичностью, предусмотренных внутренней инструкцией, предоставлять в письменном виде руководителю лица, осуществляющего мониторинг, информацию о сделках, подлежащих мониторингу.

6. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано обеспечивать периодическое обучение сотрудников, включенных в процесс выявления фактов легализации незаконных доходов и финансирования терроризма.(20.12.2011 N5580)

7. Для пунктов обмена валюты, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, брокерских компаний,регистраторовценных бумаг, лиц, осуществляющих денежные переводы вне банковской системы, лиц,устраивающих лотереии другие прибыльные игры(кроме казино), лиц, осуществляющих деятельность, связанную с драгоценными металлами,драгоценными камнями, изделиями из них и предметами антиквариата, лиц, выдающих гранты и оказывающих благотворительную помощь, нотариусов и Национального агентства публичного реестра порядок и условия контроля за выполнением настоящего Закона и принятых (изданных) в соответствии с ним нормативных актов определяются нормативным актом соответствующего надзорного органа по согласованию со Службой финансового мониторинга Грузии. (19.03.2008 N5952)

Статья 9. Обязанности лиц, осуществляющих мониторинг по представлению отчетностио сомнительных сделках, подлежащихмониторингу (27.03.2007 N4518)

1. Если у лица, осуществляющего мониторинг, появится сомнение в достоверности идентификационных данных, или несмотря на попытки не удается идентифицировать клиента, либо сделка является сделкой, предусмотренной статьей 5 настоящего Закона, оно обязано известить об этом Службу финансового мониторинга Грузии в форме и порядке, установленных настоящим Законом и нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии. (20.12.2011 N5580)

1¹ . При возникновении у адвоката сомнений по поводу достоверности идентификационных данных или если, несмотря на предпринятые попытки, идентифицировать клиента не удается, либо сделка является сделкой, предусмотренной пунктом 2³ �статьи 5 настоящего Закона, он обязан предоставить информацию об этом юридическому лицу публичного права � Ассоциации адвокатов Грузии, которая обеспечивает представление соответствующей справки Службе финансового мониторинга Грузии в форме и порядке, установленном настоящим Законом и нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии.(27.11.2013 N1638)

2. Извещение Службы финансового мониторинга Грузии подразумевает заполнение и направление лицом, осуществляющим мониторинг, в порядке, установленном нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии, соответствующей формы отчетности о сделке и подтверждение Службой ее получения. Отчетность должна направляться в случае невозможности идентификации или в день появления предположения о сомнительности идентификационных данных или сделки, а если сумма сделки (операции) превышает установленный статьей 5 настоящего Закона предел � не позднее 5 рабочих дней после заключения или выполнения сделки. Если какое-либо из лиц, участвующих в сделке, числится в списке террористов или лиц, содействующих терроризму, или (и) есть обоснованное подозрение о его связи с ними, или о том, что денежные средства, участвующие в сделке, могут быть связаны с терроризмом или террористическим актом либо использоваться террористами, либо лицами, финансирующими террористические организации или терроризм, лицо, осуществляющее мониторинг, обязано в день получения информации направить Службе финансового мониторинга Грузии отчетность вместе с имеющимися у него всеми надлежащими материалами и документами.(20.12.2011 N5580)

3. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано хранить соответствующую форму отчетности (в письменном или электронном виде) в течение не менее 6 лет, если соответствующий надзорный орган не требует хранения на более длительный срок. (19.03.2008 N5952)

4. Нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии могут определяться случаи, составляющие исключения, когда Служба не извещается, несмотря на то, что сделка является сделкой, определенной статьей 5 настоящего Закона. Как правило, указанное положение применяется на случай, когда сделка не является сомнительной, исходя из целей настоящего Закона. (20.12.2011 N5580)

Статья 10. Служба финансового мониторинга Грузии

1. Служба финансового мониторинга Грузии являетсяюридическим лицом публичного права,созданным в соответствии с Законом Грузии �О юридическом лице публичного права�, осуществляющим полномочия, предоставленные настоящим Законом и соответствующими правовыми актами.(29.05.2014 N2464)

1¹ . Служба финансового мониторинга Грузии независима в своей деятельности и руководствуется Конституцией Грузии, международными договорами и соглашениями Грузии, настоящим Законом и другими правовыми актами. (29.05.2014 N2464)

1² . Служба финансового мониторинга Грузии в пределах своей компетенции представляет Грузию на международных совещаниях, в советах и организациях. (29.05.2014 N2464)

1³ . У Службы финансового мониторинга Грузии имеются печать с изображением Государственного Герба Грузии и собственным наименованием, самостоятельный баланс и счет в Государственном казначействе. При этом Служба финансового мониторинга Грузии также вправе в случае, предусмотренном законодательством Грузии, иметь счет в коммерческом банке. (12.12.2014 N2940)

1⁴ . Служба финансового мониторинга Грузии представляет ежегодный отчет об осуществленной деятельности Правительству Грузии. (29.05.2014 N2464)

1⁵ . Служба финансового мониторинга Грузии подотчетна Правительству Грузии. (29.05.2014 N2464)

2. Служба финансового мониторинга Грузии по согласованию с соответствующим надзорным органом устанавливает форму отчетности о сомнительной сделке. Форма отчетности, помимо другой информации, должна содержать информацию о сомнительной сделке и участвующих в ней лицах, а также банковских счетах (в случаях, когда это возможно).

3. Служба финансового мониторинга Грузии определяет и в целях установления лицами, осуществляющими мониторинг, сомнительности сделки предоставляет им информацию (перечень, указания и т.д.) о сомнительной сделке и участвующих в ней лицах.

4. Служба финансового мониторинга Грузии вправе: (25.02.2004 N3422)

а) в целях выявления фактов легализации незаконных доходов или финансирования терроризма, а также другой преступной деятельности, в случае необходимости требовать от лица, осуществляющего мониторинг, и получать дополнительную информацию и имеющиеся у него документы (оригиналы или копии), в том числе, − конфиденциальные, касающиеся любых сделок (операций), в том числе, − банковских счетов или попыток заключения или совершения сделок (операций), и участвующих в них лиц, а также любую иную информацию, необходимую для выполнения задач, возложенных настоящим законом; (20.12.2011 N5580)

б) предоставлять надзорным органам информацию для соответствующего реагирования;

в) в целях исполнения настоящего Закона в пределах своей компетенции издавать подзаконные нормативные акты; (20.12.2011 N5580)

г) принимать участие в разработке и рассмотрении проектов нормативных актов по регулированию экономической сферы и другим вопросам, касающимся её полномочий;

д) в целях выполнения присвоенных функций направлять запросы и получать информацию из всех государственных органов либо органов местного самоуправления или учреждений, а также от любых физических или юридических лиц, осуществляющих публично-правовые полномочия в соответствии с законодательством Грузии; (10.11.2006 N3644)

е) обращаться в суд с требованием о наложении ареста на имущество (в том числе � банковские счета) при наличии обоснованного предположения, что имущество (в том числе � сумма сделки) может бытьиспользовано для финансирования терроризма. В таком случае материалы незамедлительно направляются соответствующим службам Главной прокуратуры Грузии и Службы государственной безопасности Грузии. (8.07.2015 N3961)

5. Служба финансового мониторинга Грузии обязана:

а) создать информационную сеть, осуществлять систематизацию и анализ полученной информации, обеспечить создание и функционирование соответствующей базы учета данных;

б) в случае возникновения в результате анализа соответствующей информации обоснованного предположения, что сделка является сомнительной и осуществляется в целях легализации незаконных доходов или финансирования терроризма либо совершения другого преступления, незамедлительно без получения разрешения от каких-либо органов или лиц передавать указанную информацию (в том числе − конфиденциальную) и имеющиеся у него надлежащие материалысоответствующим службам Главной прокуратуры Грузии и Министерства внутренних дел Грузии или (и) Службы государственной безопасности Грузии; (8.07.2015 N3961)

в) изучать положение с исполнением настоящего Закона и в случае необходимости разрабатывать соответствующие законодательные предложения, которые обеспечат достижение целей настоящего Закона.

6. Любые лица или органыполучают имеющуюся в Службе финансовогомониторинга Грузии информацию, признанную законодательством Грузии конфиденциальной, только на основании представлениясоответствующего судебного акта, кроме исключительных случаев, предусмотренных Конституцией Грузии, международными договорами и договорами, заключенными в соответствии со статьей 13 настоящего Закона Службой финансового мониторинга Грузии. Никто не вправе поручать Службе финансового мониторинга собрать (добыть) какую-либо информацию.(25.02.2004 N3422)

7. Вопросы, связанные с управлением, структурой и подотчетностью Службы финансового мониторинга Грузии, определяются Положением о Службе финансового мониторинга Грузии, которое утверждает Правительство Грузии. При этом на Службу финансового мониторинга Грузии не распространяются требования статьи 11 Закона Грузии �О юридическом лице публичного права�. (24.12.2014 N2965)

Статья 10¹ . Начальник Службы финансового мониторинга Грузии (29.05.2014 N2464)

1.Службой финансового мониторинга Грузии руководит Начальник Службы финансового мониторинга Грузии, которого сроком на 4 года назначает на должность и освобождает от должности Премьер-министр Грузии.

2. Начальник Службы финансового мониторинга Грузии освобождается от должности досрочно:

а) на основании личного заявления;

б) в случае совершения серьезного служебного проступка;

в) в случае неисполнения своих обязанностей в течение 4 месяцев подряд по состоянию здоровья или ввиду признания его судом ограниченно дееспособным или поддерживаемым лицом, если решением суда не определено иное; (20.03.2015 N3376)

г) в случае прекращения гражданства Грузии;

д) в случае вступления в законную силу обвинительного приговора суда за совершение уголовного преступления.

3. Начальник Службы финансового мониторинга Грузии издает нормативный акт � приказ.

Статья 10² . Управление Службой финансового мониторинга Грузии и ее бюджет (29.05.2014 N2464)

1. Функции Службы финансового мониторинга Грузии, вопросы, связанные с ее управлением, структурой, подотчетностью, представительством и контролем, регулируются настоящим Законом, другими законодательными актами и Положением о Службе финансового мониторинга Грузии, которое утверждает Правительство Грузии по представлению Начальника Службы финансового мониторинга Грузии.

2. Штатное расписание Службы финансового мониторинга Грузии и размеры должностных окладов сотрудников утверждает Премьер-министр Грузии по представлению Начальника Службы финансового мониторинга Грузии.

3. Размер оплаты труда чиновника Службы финансового мониторинга Грузии должен соответствовать уровню оплаты труда в банковской системе Грузии. Размер оплаты труда внештатного служащего Службы определяется на основании трудового договора.

4. Источниками финансирования Службы финансового мониторинга Грузии являются:

а) средства, выделяемые из государственного бюджета Грузии;

б) другие доходы, разрешенные законодательством Грузии.

5. Бюджет Службы финансового мониторинга Грузии по представлению начальника Службы финансового мониторинга Грузии ежегодно утверждает Правительство Грузии. Текущие расходы Службы финансового мониторинга Грузии не могут быть меньше финансирования, утвержденного в предыдущем году. Сокращение текущих расходов Службы финансового мониторинга Грузии по сравнению с финансированием предыдущего года допускается лишь с предварительного согласия Начальника Службы финансового мониторинга Грузии. В случае неутверждения Правительством Грузии бюджета Службы финансового мониторинга Грузии Служба финансируется в размере финансирования Службы финансового мониторинга Грузии, утвержденного в предыдущем году.

Статья 10³. Указание Службы финансового мониторинга Грузии о приостановлении исполнения сделки (операции) (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года. )

1. Начальник Службы финансового мониторинга Грузии правомочен при наличии предположения, что сделка является сомнительной, независимо от размера суммы сделки, давать письменное указание лицу, осуществляющему мониторинг, о приостановлении исполнения в течение не менее чем 72 часов (при исчислении указанного срока во внимание не принимаются выходные дни и дни отдыха) соответствующей сделки (операции), а также любой другой сделки (операции), связанной с указанной сделкой (операцией) или (и) лицами, участвующими в ней. В таком случае материалы незамедлительно направляются соответствующим службам Главной прокуратуры Грузии, Министерства внутренних дел Грузии и Службе государственной безопасности Грузии. (8.07.2015 N3961)

2. Начальник Службы финансового мониторинга Грузии или уполномоченное им лицо правомочны при неотложной необходимости устно (непосредственно или с использованием электронного средства коммуникации)или письменно, с использованием электронного средства коммуникации давать лицу, осуществляющему мониторинг, указание, предусмотренное пунктом первым настоящей статьи, которое в течение следующих 24 часов должно быть оформлено письменным указанием Начальника Службы финансового мониторинга Грузии и передано лицу, осуществляющему мониторинг. По истечении указанного срока, в случае неполучения соответствующего письменного указания лицо, осуществляющее мониторинг, прекращает исполнение вышеупомянутого указания. По факту дачи указания, предусмотренного настоящим пунктом, составляется письменный протокол в порядке, установленном нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии.

3. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано незамедлительно, в порядке, установленном нормативным актом Службы финансового мониторинга Грузии, подтвердить Службе финансового мониторинга Грузии получение указания, предусмотренного пунктами первым и 2 настоящей статьи, и осуществить необходимые мероприятия для незамедлительного исполнения этого указания.

4. Исчисление срока, указанного в пункте первом настоящей статьи, начинается с получением лицом, осуществляющим мониторинг, письменного указания Начальника Службы финансового мониторинга Грузии или указания Начальника Службы финансового мониторинга Грузии или уполномоченного им лица в порядке, установленном пунктом 2 настоящей статьи.

5. Указание, предусмотренное пунктами первым и 2 настоящей статьи, может быть отменено раньше срока, указанного в пункте первом настоящей статьи, если предположение, что сделка является сомнительной, не подтвердится, а также исходя из интересов следствия, на основании письменного обращения соответствующих служб Главной прокуратуры Грузии, Министерства внутренних дел Грузии или Службы государственной безопасности Грузии. В таком случае Служба финансового мониторинга Грузии в порядке, установленном пунктом 2 настоящей статьи, незамедлительно извещает лицо, осуществляющее мониторинг, об отмене соответствующего указания, что в течение следующих 24 часов должно быть оформлено письменным указанием Начальника Службы финансового мониторинга Грузии и передано лицу, осуществляющему мониторинг. (8.07.2015 N3961)

6. Лицо, осуществляющее мониторинг, обязано хранить в течение не менее чем 6 лет письменные указания (в том числе �данные в электронной форме) Начальника Службы финансового мониторинга Грузии, предусмотренныепунктами первым и 2 настоящей статьи, если соответствующий надзорный орган не потребует хранения этих указаний в течение более длительного срока.

7.Служба финансового мониторинга Грузии правомочна:

а) на основании аргументированного письменного обращения соответствующего уполномоченного органа иностранного государства по принципу взаимностидавать указание,предусмотренное пунктами первым и 2 настоящей статьи, лицу, осуществляющему мониторинг;

б) при наличии предположения, что сделка является сомнительной, обращаться в соответствующий уполномоченный орган иностранного государства с требованием приостановления исполнения сделки (операции).

Статья 11. Ответственность надзорных органов

1. На надзорные органы возлагается ответственность за проверку исполнения лицами, осуществляющими мониторинг, предусмотренных настоящим Законом обязанностей (по систематизации и предоставлению информации о сделке, в том числе информации, предоставленной в целях идентификации участвующих в ней лиц, ведению внутреннего контроля и др.) в определенном порядке и по надлежащей процедуре.

2. Надзорные органы обязаны сотрудничать друг с другом с уполномоченными органами Грузии и иностранных государств и международными организациями посредством обмена информацией и опытом, в пределах своих полномочий оказывать помощь правоохранительным органам.

3. Если надзорным органом будет обнаружено, что сделкаподлежала мониторингу и информация об этом не была направлена в Службу финансового мониторинга Грузии или что были нарушены требования настоящего Закона,соответствующих нормативных актов либо Службы финансового мониторинга Грузии, он обязаннезамедлительно уведомить об этом Службу финансового мониторинга и применить к нарушителюсоответствующую санкцию. (25.02.2004 N3422)

Статья 11¹ . Фиктивный банк (�шел банк�) (19.03.2008 N5952)

1. Запрещаются создание и функционирование фиктивного банка, а также деловые (в том числе - корреспондентские) отношения с ним.

2. Представители финансового сектора обязаны принимать разумные меры для выяснения:

а) относится ли лицо, имеющее с ними деловые отношения (или лицо, с которым они вступают в деловые отношения),к категории фиктивных банков;

б) состоит ли лицо, имеющее с ними деловые отношения (или лицо, с которым они вступают в деловые отношения), в отношениях с фиктивным банком.

�3. Финансовый институт обязан убедиться, что финансовый институт � респондент запрещает использование имеющихся у него счетов фиктивным банком. (24.12.2014 N2965)

Статья 12. Ответственность за хранение и выдачу Информации (19.03.2008 N5952)

1. Руководители и сотрудники (работающие как на определенный, так и на неопределенный срок)Службы финансового мониторинга Грузии, лиц, осуществляющих мониторинг, надзорных органов не вправе сообщать лицам, участвующим в сделке, или другим лицам, что информация о сделке исходя из их обязанностей, определенных настоящим Законом, передана соответствующему органу или (и) осуществляются мероприятия, предусмотренные статьей 10³ настоящего Закона. (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года. )

2. Невыполнение требования пункта первого настоящей статьи влечет ответственность, предусмотренную законодательством Грузии. (24.12.2014 N2965)

3. Служба финансового мониторинга Грузии, надзорные органы, правоохранительные органы, их руководители и сотрудники (работающие как на определенный, так и на неопределенный срок) обязаны обеспечивать хранение полученной в соответствии с настоящим Законом информации, содержащей личную, банковскую, коммерческую или профессиональную тайну, и выдавать такую информацию в соответствии с законодательством Грузии. (24.12.2014 N2965)

4. На Службу финансового мониторинга Грузии, лица, осуществляющие мониторинг, надзорные органы, их руководителей и сотрудников (работающих как на определенный, так и на неопределенный срок) не возлагается ответственность (в том числе уголовная, гражданская и административная) за нарушение обязательства по соблюдению конфиденциальности информации, предусмотренной нормативным актом или договором, в результате соответствующего действия, осуществленного ими в пределах своих полномочий, либо за хранение или выдачу такой информации, кроме случая совершения преступления, предусмотренного Уголовным кодексом Грузии. (24.12.2014 N2965)

5. Материальный вред, причиненный физическим и юридическим лицам в результате нарушения должностными лицами и сотрудниками Службы финансового мониторинга Грузии, лиц, осуществляющих мониторинг, надзорных органов, правоохранительных органов, обязательства по соблюдению конфиденциальности информации, полученной в случаях и порядке, установленных настоящим Законом,возмещает в размере, установленном решением суда, причинившее вред лицо � соответственно Служба финансового мониторинга Грузии, лица, осуществляющие мониторинг, надзорные органы или правоохранительные органы.

6. На Службу финансового мониторинга Грузии, лица, осуществляющие мониторинг,их руководителей и сотрудников не возлагается ответственность за вред, который может быть причинен физическим или (и) юридическим лицам в результате передачи с соблюдением требований настоящего Закона соответствующим органам надлежащей информации и материалов или (и) осуществления мероприятий, предусмотренных статьей 10³ настоящего Закона. (3.07.2015 N3901, ввести в действие с 31 июля 2015 года. )

7. Не допускается разглашение данных о сотрудниках лиц, осуществляющих мониторинг, при исполнении предусмотренной настоящим Законом обязанности по представлению информации Службе финансового мониторинга Грузии.

8. Материальный вред, причиненный физическим и юридическим лицам в результате передачи Службой финансового мониторинга Грузии на основании несоответствующего настоящему Закону необоснованного предположения информации и материалов соответствующим службам Главной прокуратуры Грузии, Министерства внутренних дел и Службы государственной безопасности Грузии или дачи лицу, осуществляющему мониторинг, письменного или устного указания в порядке, определенном статьей 10³ настоящего Закона,возмещается из Государственного бюджетаГрузии на основании судебного решения в порядке, установленном законодательством Грузии.(8.07.2015 N3961)

Статья 13. Местное и международное сотрудничество (20.12.2011 N5580)

1. По вопросам, связанным с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма, уполномоченные на то органы Грузии в пределах своей компетенции сотрудничают с уполномоченными органами местными и других государств и международными организациями на стадиях получения необходимой информации, расследования, судебного рассмотрения и исполнения решений. (20.12.2011 N5580)

2. Служба финансового мониторинга Грузии вправе самостоятельно заключать с соответствующимиорганами других государств договоры(соглашения), регулирующие вопросы обмена информации в сфере борьбы слегализацией незаконных доходов и финансированием терроризма и другие вопросы, отнесенные к их компетенции. Указанные договора (соглашения) должны предусматривать соблюдение конфиденциальности информации и её использование только в целях, определенных законодательством. (25.02.2004N3422)

3. По вопросам, связанным с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма, Служба финансового мониторинга Грузии без получения разрешения от каких-либо органов или лиц направляет уполномоченным органам иностранных государств и международным организациям просьбы о предоставлении необходимойинформациии даетответы на их аналогичные просьбы. (25.02.2004N3422)

4. По вопросам, связанным с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма, уполномоченные на то органыГрузии обеспечивают соблюдение конфиденциальности соответствующей информации и используют ее только для целей, указанных в направленном запросе. (20.12.2011 N5580)

�

Статья 13¹ . Правительственная комиссия, работающая над вопросами исполнения резолюций Совета Безопасности Организации Объединенных Наций (28.10.2015 N4453)

1. Правительственная комиссия, работающая над вопросами исполнения резолюций Совета Безопасности Организации Объединенных Наций (далее � Комиссия) � Комиссия, созданная Правительством Грузии, которая обеспечивает наложение ареста на имущество лиц, связанныхс терроризмом, и лиц, определенных резолюциямиСовета Безопасности (далее � резолюции Совета Безопасности ООН), принятыми в соответствии с главой 7 Устава Организации Объединенных Наций (далее � ООН), с тем, чтобы указанные лица не осуществляли финансирование или поддержку террористической либо иной незаконной деятельности в иной форме. (28.10.2015 N4453)

2. Комиссия для осуществления своих целей и задач сотрудничает с

государственными органами Грузии и иностранных государств, международнымиорганизациями, в том числе � с ООН.

3. Деятельность Комиссии направляет Председатель Комиссии, который руководит Комиссией, представляет ее в отношениях с третьими лицами и подписывает документы, принятые Комиссией.

4. Председатель Комиссии правомочен делегировать собственные права и обязанности или их часть другому члену Комиссии.

5. В составе Комиссии создается рабочая группа, которой руководит председатель Комиссии.

6. Правительство Грузии определяет состав Комиссии, из ее членов назначает председателя Комиссии и сопредседателя Комиссии.

7. Структура, полномочия и порядок деятельности Комиссии определяются Положением о Комиссии, которое утверждает Правительство Грузии постановлением.

Статья 13² . Полномочия Комиссии и рабочей группы (25.11.2011 N5353)

1. Комиссия правомочна в порядке, установленном административно-процессуальным законодательством Грузии, обращаться в суд с ходатайством о наложении ареста на имущество лиц, определенных резолюциями Совета Безопасности ООН.(28.10.2015 N4453)

2. Комиссия правомочна на основании обращения надлежащих органов иностранных государств или(и) Грузии разрабатывать список лиц, связанных с терроризмом, и в порядке, установленном административно-процессуальным законодательством Грузии, обращаться в суд с ходатайством о наложении ареста на имущество числящихся в указанном списке лиц или освобождении имущества от ареста.

3. Рабочая группа Комиссии правомочна для исполнения санкций, установленных резолюциями Совета Безопасности ООН, обращаться в соответствующие государственные органы по поводу введения определенных ограничений. Обращение рабочей группы Комиссии обязательно к исполнению для соответствующих государственных органов. (28.10.2015 N4453)

Статья 14. (19.03.2008 N5952)

Статья 15. Переходные положения

1. В 10-дневный срок после опубликования настоящего Закона Национальному банку Грузии обеспечить подготовку и представление на утверждение Президенту Грузии проектов соответствующих правовых актов, связанных с созданием Службы финансового мониторинга Грузии.

2. Просить Президента Грузии в месячный срок после опубликования настоящего Закона издать Указ об утверждении Положения о Службе финансового мониторинга Грузии.

3. В 3-месячный срок после опубликования настоящего Закона Национальному банку Грузии завершить проведение связанных с созданием Службы финансового мониторинга Грузии организационно-правовых и финансовых мероприятий.

4. Службе финансового мониторинга Грузии по согласованию с надзорными органами обеспечивать принятие (издание) и периодическоесовершенствование соответствующих подзаконных нормативных актово порядке и условиях получения, систематизации, обработки и передачи информации, а лицам, осуществляющим мониторинг, обеспечить разработку внутренних инструкций, предусмотренных статьей 8 настоящего Закона. (25.02.2004 N3422)

5. Надзорным органам обеспечить принятие (издание)порядка определения и применения санкций на осуществляющих мониторинг лиц, нарушающих настоящий Закон и принятые (изданные) на его основании нормативные акты. (25.02.2004 N3422)

5¹ . Финансовым институтам до 31 декабря 2012 года обеспечить распространение требований статьи 6 настоящего Закона на клиентов иих собственников-бенефициаров, с которыми имеют деловые отношения по состоянию на 1 января 2012 года. (20.12.2011 N5580)

5² . Лица, осуществляющие мониторинг, обязаны с учетом фактических обстоятельств и соответствующих рисков обеспечивать в надлежащий срок, но не позднее 31 декабря 2015 года, распространение мер по идентификации и верификации предусмотренного пунктами 10¹ �и 10² �статьи 6 настоящего Закона клиента и его собственника � бенефициара на клиентов, с которыми они имеют деловые отношения на 1 января 2015 года. При этом лица, осуществляющие мониторинг, должны обратить внимание на время ранее принятых в отношении таких клиентов мер по идентификации и верификации и соответствие полученной информации.(24.12.2014 N2965)

6. В годичный срок после опубликования настоящего Закона:

а) Министерству финансов Грузии совместно с Национальным банком Грузии провести соответствующие мероприятия в связи с учетом движения наличных денег через Государственную границу Грузии так, чтобы обеспечить добросовестное использование полученной информации и свободное движение капитала;

б) Национальному банку Грузии осуществить мероприятия по содействию широкого использования и распространения форм безналичного расчета и представить законодательные предложения, ограничивающие контроль коммерческих банков со стороны преступников.

Статья 16. Заключительные положения

1. Настоящий Закон, кроме статей 10 и 15, ввести в действие с 1 января 2004 года.

2. Статьи 10 и 15 настоящего Закона ввести в действие по опубликовании.

Президент Грузии � Эдуард Шеварднадзе

Тбилиси

6 июня 2003 года

№ 2391-IIс