ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის დამტკიცების თაობაზე

სახელმწიფო სარეგისტრაციო კოდი 220.010.050.10.008.005.537

საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის

ბრძანება №269

2002 წლის 18 ოქტომბერი

ქ. თბილისი

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის დამტკიცების თაობაზე

„საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ” საქართველოს ორგანული კანონის 59-ე და 73-ე მუხლების, აგრეთვე ,,კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ” საქართველოს კანონის მე-2 მუხლის შესაბამისად, ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის განხორციელების მიზნით, ვბრძანებ:

1. დამტკიცდეს ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის თანდართული წესი.

2. საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებულმა ყველა ვალუტის გადამცვლელმა პუნქტმა საქმიანობა წარმართოს ამ წესის შესაბამისად.

3. საქართველოს ეროვნული ბანკის არასაბანკო სადეპოზიტო დაწესებულებათა ზედამხედველობის სამმართველომ, ასევე ეროვნული ბანკის ფილიალებმა ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და ზედამხედველობის პროცესში უზრუნველყონ ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების მიერ ამ წესის მოთხოვნათა შესრულების კონტროლი.

4. ძალადაკარგულად ჩაითვალოს საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 1999 წლის 29 იანვრის №4 ბრძანება.

5. ეს ბრძანება ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე.

პრეზიდენტის მოვალეობის შემსრულებელი გ. ჯიღაური

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესი

    მუხლი 1. ზოგადი დებულებანი

1. ეს წესი შემუშავებულია საქართველოს მოქმედი კანონმდებლობის შესაბამისად და განსაზღვრავს ფიზიკური და არასაბანკო იურიდიული პირების მიერ დაფუძნებული ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების (შემდგომში – პუნქტი) საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის პროცედურებს.

2. პუნქტის გახსნის უფლება აქვს პირს, რომელიც აკმაყოფილებს აღნიშნული წესით გათვალისწინებულ მოთხოვნებს.

3. პუნქტს არა აქვს ფილიალის გახსნის უფლება.

4. პუნქტისთვის ლიცენზიის გაცემის, გაცემაზე უარის თქმის, შეჩერების, განახლების, გაუქმების თაობაზე ეროვნული ბანკის მიერ გამოცემული ადმინისტრაციული აქტის გასაჩივრებისას მისი მოქმედება არ შეჩერდება ამ საქმეზე საბოლოო გადაწყვეტილების გამოტანამდე, თუ ეროვნული ბანკი არ მიიღებს სხვაგვარ გადაწყვეტილებას.

    მუხლი 2. ამ წესში გამოყენებულ ცნებათა და ტერმინთა განსაზღვრებანი

ამ წესში გამოყენებულ ტერმინებს აქვს შემდეგი მნიშვნელობა:

ა) ლიცენზია – არის საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ განუსაზღვრელი ვადით მინიჭებული უფლება, რომლითაც პირს შეუძლია განსაზღვრული პირობების დაცვით განახორციელოს ეროვნული და უცხოური ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები;

ბ) სალიცენზიო მოწმობა – არის ლიცენზიის ფლობის დამადასტურებელი დოკუმენტი;

გ) სალიცენზიო რეესტრი (სახელმწიფო და უწყებრივი) – არის მკაცრი აღრიცხვის დოკუმენტი ლიცენზიის გაცემის, შეჩერების, განახლებისა და გაუქმების მონაცემთა ერთობლიობის შესახებ;

დ) სალიცენზიო მოსაკრებელი – არის ლიცენზიის მაძიებლისათვის კანონით განსაზღვრული ოდენობით დაკისრებული ერთჯერადი გადასახდელი;

ე) ლიცენზიის მაძიებელი – არის ეროვნული და უცხოური ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების წარმოებისათვის ლიცენზიის მიღების მსურველი პირი;

ვ) პირი – არის ფიზიკური და არასაბანკო იურიდიული პირი;

ზ) ლიცენზიის გაუქმება – არის ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზიის გაუქმებულად გამოცხადება, რაც ართმევს პირს უფლებას განახორციელოს ეროვნული და უცხოური ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები.

    მუხლი 3. შუამდგომლობა ლიცენზიის მიღების შესახებ

1. ლიცენზიის მაძიებელი ლიცენზიის მისაღებად განცხადებით მიმართავს საქართველოს ეროვნულ ბანკს. განცხადება უნდა შეიცავდეს:

ა) განმცხადებლის ვინაობასა და მისამართს;

ბ) მოთხოვნას;

გ) განცხადების წარდგენის თარიღსა და ხელმძღვანელობისათვის (წარმომადგენლობისათვის) უფლებამოსილი პირის ხელმოწერას;

დ) განცხადებისათვის თანდართული საბუთების ნუსხას;

 ე) სამეწარმეო რეესტრში რეგისტრაციის მონაცემებს.

2. განცხადებას უნდა დაერთოს:  

ა) ცნობა ინდივიდუალური მეწარმის საცხოვრებელი ადგილიდან;

ბ) ინდივიდიალური მეწარმის საგადასახადო ორგანოში რეგისტრაციის მოწმობა, ხოლო თუ პუნქტის დამფუძნებელი იურიდიული პირია, მისი სარეგისტრაციო დოკუმენტაცია – წესდება და სასამართლო დადგენილება, ასევე უფლებამოსილი პირის გადაწყვეტილება პუნქტის გახსნის შესახებ, საკონტაქტო ტელეფონები;

გ) ეროვნული ბანკის მიერ გაცემული მოწმობის ასლი პუნქტში მომუშავე პირის ნაღდ ფულთან მუშაობის კვალიფიკაციის ამაღლების კურსების გავლის შესახებ;

დ) ნოტარიულად დამოწმებული საიჯარო ხელშეკრულება ან საკუთრების დამადასტურებელი ცნობა დაკავებული ფართობის შესახებ;

ე) ცნობა კომერციული ბანკიდან პუნქტის მიერ მასთან ანგარიშის გახსნის შესახებ;

ვ) ხელშეკრულება კომერციულ ბანკთან საბანკო მომსახურების თაობაზე და დაცვის პოლიციასთან ან სხვა დაცვის ფუნქციების განმახორციელებელ კერძო სამსახურთან გაფორმებული ხელშეკრულება არასამუშაო საათებში ფასეულობის პუნქტში შენახვაზე;

ზ) საქართველოს ეროვნული ბანკის საკასო ოპერაციებისა და ნაღდი ფულის მიმოქცევის სამმართველოს დასკვნა (დანართი №1) პუნქტის მზადყოფნის შესახებ, რომელიც გაიცემა მისი ადგილზე შემოწმების შემდეგ;

თ) სალიცენზიო მოსაკრებლის გადახდის დამადასტურებელი საბუთი;

ი) ბიზნეს-გეგმა, რომელშიც სხვა ასპექტებთან ერთად უნდა მიეთითოს საქმიანობის სახეობა: მინიმალური ნაღდი ფულადი საბრუნავი საშუალებების ოდენობა, ბაზრის მიმოხილვა;

კ) დოკუმენტაცია ხელმძღვანელობის (წარმომადგენლობის) უფლების მინიჭების შესახებ.

3. პუნქტის მზადყოფნის შესახებ დასკვნის მისაღებად პუნქტს უნდა ჰქონდეს:

ა) კვანძგარეთა სალაროების მიმართ ,,საკრედიტო დაწესებულებებში საკასო ოპერაციების წარმოების წესების შესახებ” საქართველოს ეროვნული ბანკის 1998 წლის 24 ივლისის №66ა ბრძანებით დამტკიცებული დებულებით გათვალისწინებული მოთხოვნების შესაბამისად მოწყობილი სადგომი;

ბ) ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების საწარმოებლად და მისი აღრიცხვისათვის აუცილებელი ტექნიკური საშუალებები (კომპიუტერი სპეციალური პროგრამული უზრუნველყოფით, სეიფი, დეტექტორი, გამადიდებელი ლუპა);

გ) წინამდებარე წესი, ასევე ბანკნოტებისა და მონეტების ვარგისიანობის განსაზღვრისა და ყალბი ფულის მოჭრის და გავრცელების ფაქტებზე რეაგირების შესახებ ეროვნული ბანკის მიერ დადგენილი წესები;

დ) ვალუტის სახეობათა მიხედვით ყიდვა-გაყიდვის კურსის საილუსტრაციო ელექტრონული ან მარტივი სტენდი, რომელიც, როგორც წესი, აუცილებლად უნდა ასახავდეს ყოველი სამუშაო დღის განმავლობაში პუნქტის მიერ ვალუტის სახეობათა მიხედვით ყიდვა-გაყიდვის კურსის თაობაზე ინფორმაციას მძიმიდან მარჯვნივ, მეათიათასედის სიზუსტით.

4. თუ პუნქტმა ვერ მიიღო ლიცენზია, მას არ უბრუნდება გადახდილი მოსაკრებელი.

    მუხლი 4. გადაწყვეტილება ლიცენზირების შესახებ

1. ლიცენზირების შესახებ განცხადების მიღების დღიდან ერთი თვის განმავლობაში საქართველოს ეროვნული ბანკი იღებს დასაბუთებულ გადაწყვეტილებას, რასაც წერილობით აცნობებს განმცხადებელს.

2. საქართველოს ეროვნული ბანკი ლიცენზიას სალიცენზიო მოწმობის სახით აძლევს მხოლოდ დადგენილი წესით რეგისტრირებულ იმ პუნქტს, რომლის მიერაც წარმოდგენილი დოკუმენტაცია აკმაყოფილებს მე-3 მუხლით გათვალისწინებულ მოთხოვნებს.

3. ლიცენზია გაიცემა განუსაზღვრელი ვადით. მისი სხვა პირისათვის გადაცემა აკრძალულია.

4. ლიცენზია არ გაიცემა, თუ პუნქტის მიერ წარდგენილი დოკუმენტაცია არ აკმაყოფილებს ამ წესით დადგენილ მოთხოვნებს ან იმ შემთხვევაში, თუ პუნქტს გაუქმებული ჰქონდა ლიცენზია და მისი გაუქმებიდან არ გასულა 1 წელი, რასაც საქართველოს ეროვნული ბანკი დასაბუთებულ უარს გადაწყვეტილების მიღებიდან 10 დღეში წერილობით აცნობებს განმცხადებელს.

5. ეროვნული ბანკის გადაწყვეტილება ლიცენზიის გაცემაზე უარის თაობაზე შეიძლება გასაჩივრდეს სასამართლოში გადაწყვეტილების გაცნობის დღიდან 1 თვის განმავლობაში.

    მუხლი 5. ლიცენზიის მოქმედების შეჩერება და განახლება

1. ეროვნული ბანკი უფლებამოსილია შეაჩეროს ლიცენზიის მოქმედება, თუ პუნქტი არღვევს ამ წესით დადგენილ მოთხოვნებს და ლიცენზიის პირობებს.

2. პუნქტისთვის ლიცენზიის მოქმედების შეჩერების შესახებ დასაბუთებული გადაწყვეტილების მიღებიდან 10 დღის ვადაში ეროვნული ბანკი ატყობინებს მას ლიცენზიის მოქმედების შეჩერების თაობაზე.

3. ეროვნული ბანკი ლიცენზიის შეჩერების შესახებ გამოცემულ ადმინისტრაციულ აქტში მიუთითებს პირობებს, რომლის შესრულებაც (გამოსწორებაც) გამოიწვევს ლიცენზიის მოქმედების განახლებას. ლიცენზიის შეჩერების პერიოდი არ უნდა აღემატებოდეს 3 თვეს.

4. ეროვნული ბანკის გადაწყვეტილება ლიცენზიის მოქმედების შეჩერების ან განახლების შესახებ შეიძლება გასაჩივრდეს სასამართლოში.

    მუხლი 6. ლიცენზიის გაუქმება

1. ლიცენზიას აუქმებს მხოლოდ ეროვნული ბანკი, იმ შემთხვევეში, თუ:

ა) პუნქტმა წერილობითი განცხადებით მიმართა ეროვნულ ბანკს ლიცენზიის გაუქმების თაობაზე;

ბ) პუნქტმა ლიცენზიის მიღებიდან 1 თვის განმავლობაში არ დაიწყო საქმიანობა;

გ) დადგინდება, რომ ლიცენზია გაცემულია ყალბი მონაცემების ან უზუსტობების შემცველი საბუთების საფუძველზე;

დ) სისტემატურად ირღვევა მოქმედი ნორმატიული აქტების მოთხოვნები;

ე) ლიცენზიის მფლობელი გარდაიცვალა ან იგი გამოცხადდა გარდაცვლილად, უგზო-უკვლოდ დაკარგულად, ან არაქმედუნარიანად;

ვ) ლიცენზიის მფლობელი ამ წესებით გათვალისწინებულ ვადაში ეროვნულ ბანკს არ წარუდგენს ყოველთვიურ ანგარიშგებას ან ინფორმაციას განხორციელებული ცვლილებების თაობაზე.

    მუხლი 7. ლიცენზიის გაუქმების შესახებ გადაწყვეტილების გამოქვეყნება

1. პუნქტს ლიცენზიის გაუქმების დღიდან ეკრძალება ამ ლიცენზიით მინიჭებული საქმიანობა და დაუყოვნებლივ უნდა მოხდეს მისი ლიკვიდაცია.

2. გადაწყვეტილება პუნქტის ლიცენზიის გაუქმების თაობაზე დაუყოვნებლივ ქვეყნდება საქართველოს ეროვნული ბანკისა და სხვა ბეჭდვით ორგანოში, იმავდროულად იგი ეგზავნება პუნქტს, რომელიც ვალდებულია სალიცენზიო მოწმობა გადაწყვეტილების მიღებიდან 10 დღეში დაუბრუნოს ეროვნულ ბანკს.

    მუხლი 8. სალიცენზიო მოწმობის დაკარგვა ან დაზიანება

1. პუნქტი სალიცენზიო მოწმობის დაკარგვის ან დაზიანების შემთხვევაში წერილობითი განცხადებით მიმართავს ეროვნულ ბანკს ასლის გაცემის თაობაზე.

2. განცხადების მიღებიდან 2 დღის ვადაში ეროვნული ბანკი გასცემს სალიცენზიო მოწმობის ასლს, შესაბამისი ინფორმაცია შეაქვს უწყებრივ სალიცენზიო რეესტრში და ამის თაობაზე აცნობებს სახელმწიფო სალიცენზიო რეესტრის მწარმოებელ ორგანოს სახელმწიფო სალიცენზიო რეესტრში შესაბამისი ცვლილებების შესატანად.

3. სალიცენზიო მოწმობის ასლს აქვს ისეთივე იურიდიული ძალა, როგორიც მის დედანს.

4. სალიცენზიო მოწმობის ასლის გაცემისათვის გადასახდელი მოსაკრებლის ოდენობა განისაზღვრება საქართველოს კანონმდებლობით.

    მუხლი 9. სალიცენზიო რეესტრი

1. საქართველოს ეროვნული ბანკის არასაბანკო სადეპოზიტო დაწესებულებების ზედამხედველობის სამმართველო აწარმოებს ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების უწყებრივ სალიცენზიო რეესტრს და ვალდებულია ლიცენზიის გაცემის და გაუქმების, აგრეთვე ასლის გაცემის შესახებ მონაცემები გადაწყვეტილების მიღებიდან 2 დღეში შეიტანოს მასში.

2. სალიცენზიო რეესტრში შეიტანება მონაცემები პუნქტისთვის ლიცენზიის გაცემის, შეჩერების, განახლების, გაუქმების, სალიცენზიო მოწმობის ასლის გაცემის შესახებ.

3. სალიცენზიო რეესტრში მონაცემების შეტანა უნდა განხორციელდეს გადაწყვეტილების მიღებიდან 2 დღეში.

4. სალიცენზიო რეესტრში ასევე შეიტანება:

ა) სამეწარმეო რეესტრის მონაცემები პუნქტის მფლობელის შესახებ;

ბ) მონაცემები ლიცენზიის მფლობელის რეორგანიზაციის, ლიკვიდაციის ან სამეწარმეო რეესტრში ცვლილებების შეტანის შესახებ;

გ) სალიცენზიო მოწმობის ნომერი და გაცემის თარიღი.

5. საქართველოს ეროვნული ბანკი ვალდებულია:

ა) სალიცენზიო რეესტრში შეტანილი მონაცემები ლიცენზიის თაობაზე შეტანიდან 5 დღის განმავლობაში აცნობოს სახელმწიფო სალიცენზიო რეესტრის მწარმოებელ ორგანოს;

ბ) გადაწყვეტილების მიღებიდან 10 დღის განმავლობაში „საქართველოს საკანონმდებლო მაცნეში” გამოაქვეყნოს მონაცემები ლიცენზიის გაცემის, შეჩერების, განახლების, გაუქმების თაობაზე.

    მუხლი 10. პუნქტის საქმიანობა და უფლება-მოვალეობა

1. ვალუტის გადამცვლელი პუნქტებისათვის ნებადართულია მხოლოდ ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების წარმოება მხოლოდ ნაღდი ანგარიშსწორების ფორმით.

2. პუნქტი კონკრეტული ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის კურსს ადგენს მასზე მოთხოვნა-მიწოდების და ქვეყნის სავალუტო ბაზარზე ჩამოყალიბებული კურსის გათვალისწინებით.

3. პუნქტის მიერ ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის შედეგად მიღებული და გაცემული თანხა უნდა აღირიცხოს მაშინვე, ოპერაციის განხორციელებისთანავე, დადგენილი ფორმის შესაბამისად (დანართი №2), რომლის ერთი პირი ეძლევა მყიდველს/გამყიდველს/, ხოლო მეორე პირი ინახება პუნქტში ერთი წლის განმავლობაში.

4. პუნქტი ვალდებულია:

ა) დაიცვას ამ წესებით გათვალისწინებული მოთხოვნები;

ბ) ლიცენზიის მიღებიდან არა უგვიანეს 1 თვისა ჰქონდეს ოპერაციების საწარმოებლად: ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების აღრიცხვის ყოველდღიური დავთარი (დანართი №4), სახელობითი შტამპი (დანართი №3) და უზრუნველყოს მასში სამუშაო დღის დაწყებამდე და დამთავრებისას პუნქტში არსებული საბრუნავი თანხის ვალუტის სახეობების მიხედვით დავთარში აღრიცხვა და ყოველი დღის ბოლოს ჰქონდეს დღის განმავლობაში განხორციელებული ოპერაციების ჯამური თანხა;

გ) ამ წესების ამოქმედებიდან 1 წლის განმავლობაში შეიძინოს კომპიუტერი სპეციალური პროგრამით, რომელიც უზრუნველყოფს პუნქტის თითოეული ოპერციის აღრიცხვას;

დ) საანგარიშგებო თვის დამთავრებიდან 7 დღის განმავლობაში წარუდგინოს პუნქტის საქმიანობის გასული თვის ანგარიშგება (დანართი №5) როგორც წერილობით, ისე ელექტრონული ფაილის სახით საქართველოს ეროვნული ბანკის არასაბანკო სადეპოზიტო დაწესებულებების ზედამხედველობის სამმართველოს თბილისსა და აგრეთვე მცხეთა-თიანეთისა და ქვემო ქართლის რეგიონებში განთავსებულმა პუნქტებმა, ხოლო სხვა რეგიონებში განთავსებულმა პუნქტებმა –ეროვნული ბანკის იმ რეგიონალურ ფილიალს, რომლიდანაც აქვს მიღებული სალიცენზიო მოწმობა;

ე) საქმიანობა აწარმოოს მხოლოდ ნაღდი ანგარიშსწორების ფორმით, მხოლოდ იმ სახეობების ვალუტაზე, რომელზედაც პუნქტში მომუშავე პირს აქვს ეროვნული ბანკის მიერ გაცემული შესაბამისი კვალიფიკაციის მოწმობა;   

ვ) ოპერაციების მოცულობის გათვალისწინებით წინასწარ დაადგინოს სამუშაო დღის ბოლოს პუნქტში დასატოვებელი სალაროს ნაშთის ლიმიტი და მის თაობაზე მიუთითოს დაცვის პოლიციასთან ან სხვა დაცვის ფუნქციების განმახორციელებელ კერძო სამსახურთან გაფორმებულ ხელშეკრულებაში, რომლის ასლიც უნდა წარუდგინოს ეროვნული ბანკის არასაბანკო სადეპოზიტო დაწესებულებების ზედამხედველობის სამმართველოს, ხოლო თუ სალიცენზიო მოწმობა მიღებული აქვს ეროვნული ბანკის ფილიალიდან, – მის შესაბამის სამსახურს. ხელშეკრულებაში მომხდარი ნებისმიერი ცვლილების, ასევე აღნიშნული ხელშეკრულების განახლების თაობაზე დაუყოვნებლივ აცნობოს მათ;

ზ) სამუშაო დღის დამთავრებისთანავე უზრუნველყოს ლიმიტს ზევით თანხის მომსახურე კომერციულ ბანკში ჩაბარება;

თ) კლიენტებისათვის თვალსაჩინო ადგილზე გამოაკრას ეროვნული ბანკის მიერ გაცემული სალიცენზიო მოწმობის ფოტოასლი და ინფორმაცია (დანართი №6) პუნქტისა და კლიენტის უფლება-მოვალეობების შესახებ;

ი) სამეწარმეო რეესტრში განხორციელებული ყოველი ცვლილების შესახებ წერილობით აცნობოს ეროვნულ ბანკს სათანადო დოკუმენტების წარდგენით, ცვლილების განხორციელებიდან 7 დღის განმავლობაში;

კ) ანაზღაურების გარეშე ჩამოართვას ყალბი ფული მის წარმდგენს სათანადო აქტის შედგენით და ოპერატიულად აცნობოს ადგილობრივი პოლიციის განყოფილებას;

ლ) ვალუტის გადამცვლელი პუნქტის მფლობელი ვალდებულია ლიცენზიის მიღებიდან 10 დღეში საქართველოს ეროვნულ ბანკს წარუდგინოს მოლარესთან დადებული ხელშეკრულება;

მ) უფლება-მოვალეობების დელეგირების შემთხვევაში ვალუტის გადამცვლელი პუნქტის მფლობელი ვალდებულია საქართველოს ეროვნულ ბანკს წარუდგინოს მის წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი პირის ნოტარიულად დადასტურებული დოკუმენტი;

ნ) პუნქტის გაუქმების შესახებ გადაწყვეტილების მიღებიდან 10 დღის ვადაში საქართველოს ეროვნულ ბანკს ჩააბაროს სალიცენზიო მოწმობა და დავთარი.

5. პუნქტის საქმიანობისათავის გაცემული ლიცენზია, მასში მომუშავე პირისათვის/პირებისათვის ეროვნული ბანკის მიერ გაცემული კვალიფიკაციის დამადასტურებელი მოწმობის დედანი და მათი პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტები სამუშაო საათებში უნდა ინახებოდეს პუნქტის მუშაკთან.

    მუხლი 11. აკრძალვები და პასუხისმგებლობა

1. ვალუტის გადამცვლელ პუნქტს ეკრძალება:

ა) ვალუტის მხოლოდ ყიდვის ან მხოლოდ გაყიდვის ოპერაციების წარმოება;

ბ) ოპერაციის იმავდროულად შესრულების გარეშე კლიენტისაგან თანხის ავანსად მიღება;

გ) თვითნებურად რაიმე შეზღუდვის დაწესება ბანკნოტებისა და მონეტების მიმართ, მათ შორის ნომინალის მიხედვით, თუ ისინი აკმაყოფილებს ვარგისიანობის განსაზღვრის დადგენილ წესებს;

დ) პირადობის დამადასტურებელი მოწმობის წარდგენის გარეშე კლიენტისათვის მომსახურების გაწევა.

2. ამ მუხლის პირველი პუნქტით გათვალისწინებული აკრძალვების მიუხედავად ვალუტის გადამცვლელი პუნქტის მუშაკის მიერ ჩადენილი მოქმედების ფაქტობრივად დადასტურების შემთხვევაში უშუალოდ მას და ასევე ლიცენზიის მფლობელს ეკისრება პასუხისმგებლობა.

3. პუნქტში დასაქმებული მუშაკები ვალდებული არიან მკაცრად დაიცვან ამ წესით გათვალისწინებული მოთხოვნები და ეკისრებათ სრული პასუხისმგებლობა მათი შესრულებისათვის. აღნიშნული წესის არცოდნა მათ არ ათავისუფლებს პასუხისმგებლობისგან.

    მუხლი 12. პუნქტის საქმიანობის ზედამხედველობა და სანქციები

1. პუნქტის საქმიანობის ზედამხედველობას ახორციელებს საქართველოს ეროვნული ბანკის არასაბანკო სადეპოზიტო დაწესებულებების ზედამხედველობის სამმართველო, ხოლო ეროვნული ბანკის ფილიალების მიერ ლიცენზირებული პუნქტების მიმართ – სალიცენზიო მოწმობის გამცემი შესაბამისი რეგიონალური ფილიალი. ზედამხედველობა მოიცავს:

ა) ლიცენზიების გაცემასთან დაკავშირებულ საკითხებს;

ბ) ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებული პუნქტების საქმიანობის რეგულირებას მათთვის აღრიცხვა-ანგარიშგების (დანართი №5 ) დადგენით, მათ პერიოდულად შემოწმებას დოკუმენტური და ადგილზე ინსპექტირების ჩათვლით, მათი საქმიანობის ამ წესებსა და ეროვნული ბანკის სხვა ნორმატიულ აქტებთან შესაბამისობის დასადგენად.

2. საზედამხედველო ფუნქციის განხორციელების შედეგად გამოვლენილი დარღვევებისა და ნაკლოვანებების აღმოფხვრის მიზნით ეროვნული ბანკი ატარებს მაკორექტირებელ ღონისძიებებს ლიცენზიის გაუქმების ჩათვლით.

 3. ამ წესებისა და ეროვნული ბანკის წერილობითი მითითებების შეუსრულებლობის შემთხვევაში ეროვნულ ბანკს უფლება აქვს დარღვევის სერიოზულობის გათვალისწინებით გამოიყენოს ერთ-ერთი შემდეგი სანქცია:

ა) გაუგზავნოს წერილობითი გაფრთხილება, რომ პუნქტმა განსაზღვრულ ვადაში მიიღოს ზომები დარღვევების აღმოსაფხვრელად;

ბ) წერილობითი გაფრთხილების მიუხედავად, განსაზღვრულ ვადაში პუნქტის მიერ დარღვევების აღმოსაფხვრელად ზომების მიუღებლობისას, მას შეუჩეროს ლიცენზია ამ წესების მე-8 მუხლის შესაბამისად;

გ) გადაახდევინოს ჯარიმა 1000 ლარის ოდენობით;

დ) გაუუქმოს ლიცენზია.

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

დანართი №1

 

პ ა ს პ ო რ ტ ი

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტის

მზადყოფნის შესახებ

1.______________________________________________________

პუნქტის მფლობელი ფიზიკური ან იურიდიული პირის დასახელება

2. ______________________________________________________

ქალაქი, დაბა და ზუსტი მისამართი

3.______________________________________________________

პუნქტის დახასიათება და აღჭურვილობა

4. ______________________________________________________

პუნქტის დაცულობა

5._____________________________________________________

ფასეულობის შენახვის ფორმა

პუნქტის მფლობელი __________________                         ხელმოწერა

                                           გვარი, სახელი            

„ “ _________ 2002 წელი

 პუნქტი

შემოწმებულია და პასპორტში წარმოდგენილი

მონაცემების სისწორეს ვადასტურებ                         ხელმოწერა

საკასო ოპერაციების განყოფილების

თანამდებობა, გვარი, სახელი                               ხელმოწერა

 

 

 

 

 

 

 

 

 

დ ა ს კ ვ ნ ა

პასპორტის მონაცემებზე დაყრდნობით პუნქტს შეუძლია განახორციელოს ნაღდი ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები:

საკასო ოპერაციებისა და ნაღდი ფულის

მიმოქცევის სამმართველოს უფროსი                          ხელმოწერა

 (გვარი, სახელი)

 

შენიშვნა: საქართველოს ეროვნულ ბანკთან შეთანხმების გარეშე

 საპასპორტო მონაცემების შეცვლის შემთხვევაში პასპორტი

 ითვლება ძალადაკარგულად.

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების საქმიანობის

ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

                                                                                                                     დანართი №2

ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ქვითარი

საქართველოს ეროვნული ბანკი ვალუტის გადაცვლის ქვითრის ყუა N 0001 _________________________________ პუნქტის დასახელება გადაცვლის თარიღი __________________ _________________________________  პირის სახელი და გვარი _________________________________  მისამართი პასპორტის (ან შემცვლელი დოკუმენტის) N__ გადასაცვლელი ვალუტის დასახელება ______ _________________________________  თანხა გადაცვლილი ვალუტის დასახელება _______ _________________________________  თანხა კურსი ______   გადამცვლელი პუნქტის პასუხისმგებელი მუშაკის ხელმოწერა ______________  შტამპი

საქართველოს ეროვნული ბანკი ვალუტის გადაცვლის ქვითრის ყუა N 0001 _________________________________ პუნქტის დასახელება გადაცვლის თარიღი ___________________ ________________________________  პირის სახელი და გვარი ________________________________  მისამართი პასპორტის (ან შემცვლელი დოკუმენტის) N___ გადასაცვლელი ვალუტის დასახელება _______ ________________________________  თანხა გადაცვლილი ვალუტის დასახელება _________ _________________________________  თანხა კურსი ______   გადამცვლელი პუნქტის პასუხისმგებელი მუშაკის ხელმოწერა ______________  შტამპი

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა

და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

დანართი №3

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტის შტამპის ფორმის ნიმუში

 

 

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა

მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

დანართი №4

ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის აღრიცხვის დავთარი

თარიღი	ვალუტის სა- ხეობების მი- ხედვით თანხა დღის დასაწყისისათვის	ვალუტის სახეობების მიხედვით დღის განმავლობაში		ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის საშუალო კურსი ლართან მიმართებაში	ხარჯები	ნაშთი დღის ბოლოს
		მიღებული თანხა	გაცემული თანხა
1	2	3	4	5	6	7

 

შენიშვნა: მე-3 და მე-4 გრაფებში მოცემული ციფრები უნდა შეესაბამებოდეს დღის განმავლობაში გამოწერილი ვალუტის გაცვლის ქვითრების მონაცემთა ჯამს.

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა

 და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

დანართი №5

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ყოველთვიური ანგარიშგება

---------------- 2002 წელი

 

ნაშთი თვის დასაწყისში ვალუტის სახეობების მიხედვით	შემოსული თანხები ვალუტის სახეობების მიხედვით	გაცემული თანხები ვალუტის სახეობების მიხედვით	საშუალო კურსი*	ნაშთი თვის ბოლოს ვალუტის სახეობების მიხედვით	გამოვლენილი ყალბი ფულის რაოდენობა ვალუტის სახეობების მიხედვით	გაძარცვის, დაყაჩაღების, ხანძრის და სხვა გაუთვალისწინებელი მოვლენების შედეგად მიყენებული ზარალი
1	2	3	4	5	6	7

 

* საშუალო კურსის განსაზღვრისათვის თვის (დღის) განმავლობაში შეცვლილი კურსი ჯამდება და იყოფა თვის (დღის) განმავლობაში კურსის ცვლილებების შემთხვევათა რაოდენობაზე

 

ბიუჯეტის სასარგებლოდ გადახდილი თანხის ოდენობა …………… ლარი _______________________________

 

შემოწმების რაოდენობა___________________________

 

_______________________________________

 შემოწმებული ორგანიზაციის დასახელება

შემოწმების თარიღი _________________

 

გატარებული სანქციები:

1. ______________________________________

2. ______________________________________

3. ______________________________________

_________________________________________________________________________ _____________________

პუნქტის მფლობელის ხელმოწერა

 

______________________________

 წარდგენის თარიღი

 

ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა

 და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის წესის

დანართი №6

პუნქტისა და კლიენტის უფლება-მოვალეობანი

1. პუნქტს არა აქვს ცალმხრივი ოპერაციის (მხოლოდ გაყიდვის ან მხოლოდ შესყიდვის) წარმოების უფლება.

2. პუნქტს უფლება არა აქვს თვითნებურად დააწესოს რაიმე შეზღუდვა ბანკნოტებისა და მონეტების მიმართ (მათ შორის ნომინალის მიხედვით, თუ ისინი აკმაყოფილებს ვარგისიანობის განსაზღვრის დადგენილ წესებს.

3. პუნქტს არა აქვს პირადობის დამადასტურებელი მოწმობის წარდგენის გარეშე კლიენტისათვის მომსახურების გაწევის უფლება.

4. პუნქტი ვალდებულია ანაზღაურების გარეშე ჩამოართვას ყალბი ფული კლიენტს სათანადო აქტის შედგენით.

5. კლიენტს უფლება აქვს მოითხოვოს და პუნქტი ვალდებულია კლიენტს წარუდგინოს “ვალუტის გადამცვლელი პუნქტების ლიცენზირებისა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობის“ წესი, ფულის ნიშნების ვარგისიანობის განსაზღვრისა და ყალბი ფულის მოჭრისა და გავრცელების ფაქტებზე რეაგირების წესები.

6. კლიენტს შეუძლია მიღებული ფული გადაითვალოს ადგილზე. წინააღმდეგ შემთხვევაში, დანაკლისის ან ყალბი ფულის გამოვლენისას პუნქტის მიმართ პრეტენზია არ მიიღება.

7. კლიენტს შეუძლია პუნქტის მიმართ წაყენებული პრეტენზიების დაუკმაყოფილებლობის შემთხვევაში მიმართოს ეროვნული ბანკის შესაბამის სამსახურს.